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Como fazer conciliação bancária? Veja o passo a passo

5 min de leitura

Como fazer conciliação bancária? Mesmo que alguns empresários não saibam, ela é uma das atividades mais importantes na rotina de um negócio, principalmente quando falamos de gestão financeira. Por isso, é bastante importante conhecer bem esse processo e saber executá-lo da maneira correta.

Afinal, esse é o momento em que a empresa confere suas movimentações financeiras, tanto de entrada quanto de saída de dinheiro, trazendo tudo o que consta no extrato bancário com a ferramenta de controle interno.

Neste artigo, resolvemos abordar melhor esse assunto e detalhar o processo. Quer entender mais sobre a importância da conciliação bancária? Continue a leitura e confira a seguir!

O que é a conciliação bancária?

A conciliação bancária permite confirmar se tudo o que foi previsto, lançado como contas a pagar e a receber, de fato aconteceu. É nesse momento que você confere se todas as contas foram pagas e se todos os recebimentos programados entraram na conta, fazendo com que haja um controle de fluxo de caixa realmente eficiente.

Qual é a sua importância para a empresa?

Existem diversas vantagens de fazer a conciliação bancária. Uma delas é que se trata de uma forma de evitar qualquer inconsistência nos lançamentos e até mesmo fraudes, o que resguarda a empresa de situações desagradáveis que podem ter impacto negativo.

Também é importante ressaltar que, após a conciliação, você tem por meio de relatórios uma fotografia da saúde financeira da empresa e demais dados que serão úteis na tomada de decisões futuramente.

Essas informações facilitarão, por exemplo, saber se há margem para investimento em maquinário e tecnologia, contratação de outros colaboradores ou mesmo se é um momento de recessão da empresa, em que há necessidade de corte de despesas. Para isso, um caminho importante é começar identificando quais são essas despesas.

Isso demonstra que a conciliação é um ativo importante para o fechamento contábil do estabelecimento e ajuda não só o dono do negócio como também seu contador a analisar o desempenho da empresa ao final de um período, uma vez que mostra em mais detalhes toda a situação financeira.

Por isso, é importante contar com uma ferramenta multiuso e de fácil compreensão nesses momentos. O QuickBooks oferece uma visão geral da empresa em diferentes momentos e em diferentes papéis, o que possibilita mais organização e controle no dia a dia.

Ele registra as vendas e as despesas, envia propostas aos clientes e emite boletos e notas fiscais. Além disso, é possível falar de um benefício no médio prazo, que é a economia de tempo na hora de fazer a conciliação bancária. E, por fim, principalmente pelos relatórios, ele ajuda na análise e monitoramento financeiro e contábil do negócio.

Essa facilidade se dá porque na plataforma, com apenas um clique, é possível gerar um relatório do exercício que acompanha o desempenho de receitas e despesas ou mesmo um balanço patrimonial com uma fotografia do patrimônio líquido da empresa.

Isso se mostra ainda mais relevante em um país em que a falta de gestão financeira é um dos principais motivos de fechamento de empresas, uma vez que esse tipo de controle é essencial não só para a sobrevivência ao longo dos primeiros anos de atividade, como também para a manutenção e o crescimento do negócio.

De acordo com o IBGE, quase 60% das empresas fecham as portas em cinco anos no Brasil. Esse dado merece atenção e mostra o quão relevante é fazer um planejamento financeiro de qualidade, que respeite as condições financeiras do seu negócio de forma realista e consciente.

Como fazer conciliação bancária no QuickBooks?

A conciliação bancária não precisa ser algo demorado e difícil de realizar. Existe uma ferramenta só para isso no QuickBooks, e o passo a passo é simples. Em primeiro lugar, o usuário precisa trazer as movimentações para a plataforma, na qual pode optar por conexão direta com o banco (de forma automática) ou importar um arquivo com as transações bancárias.

Depois, é só acessar a opção “Conciliar” no ícone de engrenagem. Ali, você deverá escolher para qual cartão de crédito ou conta bancária fará a conciliação. Não se esqueça de conferir as informações iniciais (que devem estar de acordo com o seu extrato) para depois informar o balanço e a data final de registro.

Já na página seguinte, você começará de fato a conciliação, sendo possível comparar as transações do demonstrativo com o que está no QuickBooks, revisando uma a uma até que o saldo final esteja zerado. A partir daí fica garantido que tudo o que foi previsto na plataforma corresponde às movimentações bancárias.

Caso você tenha alguma dúvida sobre o processo, basta assistir ao passo a passo descrito no vídeo “Como importar transações bancárias para o QuickBooks“. Porém, já adiantamos que a ferramenta tem um design amigável e bastante intuitivo, o que facilita bastante na hora de navegar pelas funcionalidades e preencher as informações.

Outro facilitador é que, para quem tem grande volume de movimentações, há diversas opções de filtros, como tipo de transação e data. Eles facilitam a organização e fazem a conciliação por etapas. Ainda é possível acessar o histórico das conciliações anteriores e até mesmo gerar relatórios caso precise compartilhá-los com outras pessoas.

Os clientes do QuickBooks buscam mais organização e controle financeiro por meio da conciliação bancária, o que é uma vantagem estratégica considerando o quanto essa gestão influencia nos resultados da empresa e na permanência que ela vai ter no mercado. Além disso, eles entendem a importância de monitorar o desempenho financeiro e usam uma ferramenta automatizada para ajudar nessa missão no lugar de planilhas ou até mesmo papel e caneta.

Esperamos que as informações deste post ajudem a esclarecer o máximo possível sobre a importância do controle financeiro e que você tenha aprendido como fazer a conciliação bancária para a sua empresa. Assim, fica mais fácil manter a gestão em dia e obter bons resultados.

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As informações podem estar resumidas e, portanto, incompletas. Este documento / informação não constitui, e não deve ser considerado um substituto para aconselhamento jurídico ou financeiro. Cada situação financeira é diferente e as informações oferecidas são gerais. Entre em contato com seus consultores financeiros ou legais para obter informações específicas sobre sua situação.

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