January 20, 2020 Comptabilité fr_FR La connexion bancaire est essentielle pour avoir une vision en temps réel de ses avoirs. Découvrez comment faire un état de rapprochement bancaire. https://quickbooks.intuit.com/cas/dam/IMAGE/A5PaAE5lu/rapprochement-bancaire.jpg https://quickbooks.intuit.com/fr/blog/comptabilite/faire-un-etat-de-rapprochement-bancaire/ Faire soi-même un état de rapprochement bancaire : le guide
Comptabilité

Faire soi-même un état de rapprochement bancaire : le guide

Par L'Equipe QuickBooks January 20, 2020

L’idée de réaliser soit les états de rapprochement bancaire de votre TPE est angoissant ? C’est tout à fait normal quand on démarre ! Et pourtant, il n’y a aucune raison de s’inquiéter : la technologie rend le rapprochement comptable de vos opérations de plus en plus simple. Pour vous aider à y voir plus clair : voici un tour d’horizon du rapprochement bancaire à travers 7 points essentiels.

#1 Qu’entend-on par « rapprochement bancaire » ?

En comptabilité, il est essentiel de vérifier l’exactitude des informations avec lesquelles on travaille. Le rapprochement bancaire consiste à valider que la ligne « compte banque » (numéro 512 de la comptabilité) reflète rigoureusement le relevé bancaire du compte en question. Chaque ligne doit correspondre. Dans le cas contraire, tout écart doit être expliqué.

#2 Le rapprochement bancaire est-il obligatoire ?

Il n’y a techniquement pas d’obligation, mais le rapprochement bancaire est un outil de contrôle indispensable pour tenir une comptabilité à jour.

En effet, le rapprochement bancaire permet, au passage, d’associer chacune de vos opérations à la pièce justificative correspondante : facture de vente, reçu, facture d’achat… Grâce aux logiciel de comptabilité en ligne comme QuickBooks, quelques clics suffisent pour effectuer vos rapprochements : votre compta est à jour, et tous vos documents commerciaux sont archivés dans l’outil. Votre expert-comptable sera content, il n’aura plus besoin de vous relancer continuellement car il lui manque des justificatifs datants de plusieurs mois.

#3 Adopter une connexion bancaire facilitera le rapprochement

Gérer sa trésorerie, ses créances et ses dettes sans rapprocher régulièrement vos opérations bancaires est un choix peu recommandable. Vous vous exposeriez alors à de nombreuses sources d’ennuis :

  • Les erreurs de saisie dans un montant
  • Les opérations pas encore enregistrées (chèques non débités, dépôt non comptabilité, etc.) vous surprendront lorsqu’il sera trop tard
  • Les frais bancaires (agios, etc.) que l’on n’avait pas anticipés
  • Les prélèvements bancaires dont l’entreprise n’a pas eu connaissance

Le rapprochement bancaire permet d’éviter ces erreurs et de gagner du temps sur l’explication des écarts. Et pour plus d’arguments sur le choix du rapprochement bancaire, lisez notre article : 5 bonnes raisons de choisir la connexion bancaire.

#4 Toutes les banques sont-elles compatibles avec le rapprochement bancaire ?

La quasi-totalité des banque est compatible (consultez la liste des banques compatibles) ! Si votre banque ne l’était pas encore, vous pouvez demander son ajout en quelques clics. Dans ce cas, QuickBooks dispose d’une fonction « import de fichier bancaire » au format .csv pour pouvoir effectuer les rapprochements.

#5 Le rapprochement bancaire est-il sécurisé ?

S’il y a bien un sujet central pour QuickBooks, c’est la sécurité de vos données ! Nous veillons sur vos données comme sur les nôtres. Notre technologie de protection des données et de cryptage sont supérieures à celles utilisées par de nombreuses banques internationales : aussi bien dans le cryptage et le transfert de données que dans l’accès à votre compte qui se fait via multi-facteurs d’authentification.

#6 Comment mettre en place le rapprochement bancaire avec QuickBooks ?

Rien de plus simple ! Vous pouvez retrouver sur le site les infos clés relatives à la connexion bancaire. Ensuite, QuickBooks vous guide pas à pas à travers nos articles d’aide.

#7 J’ai encore des questions, vers qui puis-je me tourner ?

La communauté QuickBooks est très active et partage régulièrement des astuces, conseils et autres retours d’expériences. Vous pouvez directement lui poser vos questions. Et notre centre d’aide QuickBooks est également là pour vous aider !

Vous voilà rassuré sur la manière de faire un état de rapprochement bancaire ? C’est parti pour plus d’efficacité, de gains de temps et de maîtrise… profitez-en bien ! Et pour essayer QuickBooks dès à présent, profitez de notre promotion exceptionnelle !

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Expert QuickBooks

Mélanie Drouet

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