Episode 1 formation trésorerie

Épisode 1 : la tréso pour une entreprise, c’est quoi ? Et pourquoi c’est vital ?

 

Bon, OK, penser et organiser sa trésorerie, ce n’est pas le truc le plus funky du monde. En tant qu’entrepreneur, vous avez sans doute bien plus envie de vous concentrer sur vos clients, parce que clients = argent = belle maison = la classe à Dallas. On vous comprend… et on est désolés de devoir vous frustrer un peu : il n’y a pas d’entreprise successful sans trésorerie bien gérée.

 

Ça tombe bien : notre formation par mail, en quelques épisodes, va vous aider à y voir plus clair et à comprendre pourquoi vous devez dorloter votre tréso dès le début de l’aventure. Le bonus ? Votre allié l’Expert Masqué vous aiguillera tout au long de la formation !

    Tréso, quèsaco ?

 

« Polala, la tréso, mais C’EST QUOI CE TRUC ? », avez-vous déjà pensé ? Pas de panique, nous allons faire le point tout de suite. Commençons par rappeler que la trésorerie ne correspond PAS à l’argent disponible sur le compte en banque de votre entreprise – enfin, pas tout à fait.

La trésorerie est la ressource financière globale disponible. Son niveau s’obtient de la façon suivante : les disponibilités (l’argent qu’il y a sur votre compte, donc) + les valeurs mobilières (le petit nom des placements de l’entreprise) – les concours bancaires (découverts, crédits, facilités de caisse…).

Du coup, vous comprendrez facilement que la trésorerie peut varier tous les jours. C’est aussi pour ça qu’il faut la surveiller, un peu comme le lait sur le feu !

   Les TPE et la trésorerie : « Je t’aime, moi non plus »

 

Si tous les mois, au moment de vous verser votre rémunération, vous devez d’abord essuyer les grosses gouttes de sueur qui dégoulinent le long de vos tempes, c’est que la gestion de votre trésorerie n’est pas optimale. Rassurez-vous : vous n’êtes pas seul dans ce cas. Selon le Baromètre mensuel Petite-Entreprise.net de mai 2016 :

chiffres trésorerie d'entreprise
l'expert

L’Expert Masqué vous propose quelques définitions

 

Salut ! Bienvenue pour cette première formation par mail. Pour y voir plus clair, voici quelques définitions rapides et pratiques :

  • BFR (Besoin en fonds de roulement) : le BFR, c’est le besoin de financement à court terme de l’entreprise. Il est créé par les décalages dans les flux de trésorerie, liés aux rythmes d’encaissement et de décaissement.
  • Fonds de roulement : ce sont les sous qui se trouvent sur le compte de l’entreprise, qui lui permettent de financer son activité. Bien sûr, le fonds de roulement est souvent inférieur au BFR, ce qui explique les soucis évoqués dans le paragraphe précédent !
  • Encaissement : c’est une bonne nouvelle, puisque c’est de l’argent qui arrive sur le compte en banque.
  • Décaissement : c’est une moins bonne nouvelle, puisque c’est de l’argent qui part du compte en banque.

   La tréso et ses enjeux

 

Vous commencez à comprendre l’importance d’une trésorerie bien gérée ? Allez, on vous en remet une couche ! La tréso permet :

  • De connaître les ressources financières de votre boîte et anticiper les galères ;
  • De suivre vos dépenses (salaires des collaborateurs, factures des fournisseurs, charges sociales et fiscales…), histoire de ne pas vous retrouver sans possibilité de payer ;
  • De développer une vision stratégique à moyen et long termes, pour prévoir un peu plus loin que le mois prochain ;
  • De suivre l’évolution de votre budget prévisionnel, et ainsi prendre les bonnes décisions au bon moment.

    C’est quoi, une trésorerie réussie ?

 

Pour finir ce premier mail sur quelques conseils concrets – nous y reviendrons plus longuement dans la suite de nos échanges –, voici les « bonnes pratiques » à adopter pour réussir votre trésorerie :

  • Apprenez à faire un tableau de tréso ;
  • Apprenez à vous faire payer ;
  • Prévoyez vos dépenses ;
  • Réagissez vite et bien en cas de problème !
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