March 1, 2021 fr_FR Tout anticiper pour piloter toutes les décisions de l’entreprise… Découvrez nos conseils pour construire votre plan de trésorerie prévisionnel. https://quickbooks.intuit.com/cas/dam/IMAGE/A47Uy6gXO/creer-previsionnel-tresorerie.jpg https://quickbooks.intuit.com/fr/blog/gestion/creer-plan-tresorerie-previsionnel/ Comment faire un plan de trésorerie prévisionnel ?

Comment faire un plan de trésorerie prévisionnel ?

Par L'Equipe QuickBooks March 1, 2021

Anticiper les dépenses, les recettes et les investissements, prévoir les recrutements et les besoins, définir et suivre les objectifs… Créer un prévisionnel de trésorerie est indispensable pour piloter efficacement une entreprise. Découvrons pourquoi et comment créer simplement un plan de trésorerie prévisionnel.

Pourquoi faire un plan de trésorerie prévisionnel ?

Créer un budget prévisionnel permet de définir des objectifs réalistes en s’appuyant sur des calculs précis. C’est un outil de gestion pour définir le cap à suivre de l’exercice à venir :

  • évaluer vos coûts de fonctionnement,
  • anticiper les investissements à effectuer
  • estimer les ressources humaines et financières à mobiliser.

Le budget prévisionnel sert aussi à identifier les moyens financiers et autres ressources nécessaires pour y parvenir, comme des éventuels investissements ou recrutements.

Dès lors que votre budget prévisionnel est créé, il est alors possible d’établir un plan de trésorerie prévisionnel, de manière à prévoir précisément l’ensemble de vos charges et de vos produits (les entrées et les sorties d’argent), afin de parer à toute éventualité. Mais attention, un bon prévisionnel de trésorerie ne doit en aucun cas être figé ; pour être efficace, il doit rester dynamique tout au long de l’exercice, et régulièrement mis à jour. En effet, un plan de trésorerie précis vous permettra d’anticiper et de piloter plus efficacement votre activité… En évitant les mauvaises surprises !

Vidéo : établir votre plan de trésorerie prévisionnel

Vous recherchez un modèle ? Cet exemple de budget prévisionnel pourra vous aider à créer le vôtre.

6 critères pour créer un bon prévisionnel de trésorerie

Créer un budget prévisionnel bien élaboré est un prérequis pour établir un prévisionnel de trésorerie précis. Bien plus qu’un tableau financier rassemblant le pronostic de vos dépenses et recettes pour l’année en cours. C’est un outil de pilotage dynamique et ajustable qui vous permettra d’élaborer votre bilan prévisionnel !

#1 Fixer des objectifs

Les objectifs vous poussent à en faire plus pour les atteindre. Dans un premier temps, vous pouvez utiliser un tableau Excel pour rassembler vos objectifs et créer un modèle de plan prévisionnel. Utilisez un modèle gratuit de tableau de bord pour commencer à prévoir votre budget !

#2 Évaluer la crédibilité des objectifs

Une grande ambition peut devenir périlleuse si elle ne tient pas compte des calculs et conclusions tirés du budget prévisionnel. Des objectifs atteignables mois par mois sont essentiels pour construire un business plan solide et réaliste.

#3 Identifier les ressources à mobiliser

Entreprendre, c’est composer avec un budget limité. Le budget prévisionnel permet d’éclaircir votre vision du fonctionnement global et définir vos priorités.

#4 Jouer avec des hypothèses en temps réel au cours de l’année

Un prévisionnel de trésorerie constamment mis à jour, c’est la possibilité d’effectuer à tout moment des « tests », de confronter toute nouvelle suggestion à la réalité.

#5 Anticiper des recrutements

Entreprendre, comme gouverner, c’est prévoir. Entrevoir à l’avance vos besoins vous permet de les pallier avant même de déplorer un manque.

#6 Anticiper votre solde de trésorerie (et éviter d’aller dans le mur !)

De nombreux projets de création d’entreprises tombent à l’eau à cause d’une mauvaise gestion de leur trésorerie, non pas par manque de rentrées d’argent, mais par un manque d’anticipation qui provoque un déséquilibre dans les finances. Le plan de trésorerie prévisionnel est là pour voir venir ces moments critiques et vous en prémunir.

Comment construire un plan de trésorerie prévisionnel simplifié ?

Pour de nombreux indépendants, faire un plan de trésorerie simplifié sur Excel est souvent privilégié au démarrage, notamment lorsque les prévisions de chiffre d’affaires et de dépenses s’avèrent modestes.

Pour cela, il suffit de créer un tableau Excel avec les mois de l’année en colonnes, puis lister les entrées et sorties d’argent prévues dans les lignes du tableur :

  • Encaissements (entrées) : emprunts, apports, subventions, ventes…
  • Décaissements (sorties) : remboursements d’emprunts, investissements, achats, dépenses courantes, salaires, taxes, impôts…

En appliquant la formule « encaissements moins décaissements », le résultat obtenu permettra d’anticiper la variation du solde de trésorerie sur un mois donné, en positif ou en négatif.

Encaissements et décaissements, flux de trésorerie, estimation du chiffre d’affaires… Pour construire votre plan de trésorerie prévisionnel, vous pouvez compter sur un logiciel de gestion de trésorerie. Découvrez les fonctionnalités de pilotage de la trésorerie ainsi que tous les outils d’un logiciel de comptabilité. Découvrez nos offres !

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Mélanie Drouet

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