October 11, 2019 Trésorerie et levée de fonds fr_FR Optimiser la gestion de sa trésorerie est essentiel pour assurer la bonne santé de son entreprise. Découvrez tout ce qu'il faut savoir sur la trésorerie ! https://quickbooks.intuit.com/cas/dam/IMAGE/A23gboP9s/importance-tresorerie.jpg https://quickbooks.intuit.com/fr/blog/tresorerie-et-levee-de-fonds/importance-tresorerie-entreprise/ De l’importance de la trésorerie pour une entreprise
Trésorerie et levée de fonds

De l’importance de la trésorerie pour une entreprise

Par L'Equipe QuickBooks October 11, 2019

La trésorerie est l’ensemble de l’argent disponible à un instant t. C’est LA ressource essentielle des entreprises – et un indicateur majeur de leur bonne santé. Une trésorerie un peu fragile, et c’est tout le projet qui peut s’arrêter du jour au lendemain.

C’est quoi la trésorerie d’entreprise ?

Pour maîtriser l’art de la trésorerie, il suffit de comprendre que ce qu’il y a sur votre compte en banque n’est pas équivalent à l’argent disponible pour l’entreprise. En effet, vous pouvez devoir de l’argent mais pour autant avoir certains délais de paiement (fournisseurs, impôts, prestations sociales, salaires à verser en fin de mois…), tout comme certaines personnes peuvent vous en devoir sans pour autant vous l’avoir versé (factures « à 30 jours » par exemple, subventions versées en fin d’année seulement…).

Optimiser sa trésorerie, c’est donc d’anticiper ces mouvements, recettes comme dépenses, pour pouvoir piloter au plus juste et quasiment en temps réel pour prévenir les ruptures et anticiper les besoins en « cash disponible ».

La trésorerie, concrètement

La trésorerie, ce n’est pas que le total des sommes d’argent disponibles sur votre compte bancaire ! C’est la somme de plusieurs éléments. La trésorerie de l’entreprise correspond à la ressource financière globale disponible. Gérer une entreprise, c’est :

  • acheter des marchandises et des matières premières pour pouvoir produire,
  • mener des opérations marketing, de prospection et de communication,
  • livrer des produits,
  • payer ses salariés,
  • etc.

Toutes ses opérations de gestion doivent être réalisées avant de facturer et d’encaisser ! La trésorerie permet de faire face à ce cycle — appelé « cycle d’exploitation ».

Comment on calcule la trésorerie ?

La trésorerie s’obtient grâce à ce calcul (réalisé à partir de données obtenues, par exemple, via un tableau de bord bien construit) :

Trésorerie = les disponibilités (l’argent sur le compte, donc) + les valeurs mobilières (les placements de l’entreprise) – les concours bancaires (découverts, crédits, facilités de caisse…).

La trésorerie dépend de nombreux paramètres. Elle varie donc chaque jour. C’est pourquoi il faut la suivre de près, afin d’anticiper les besoins au quotidien. Pour suivre l’argent disponible sur votre compte en temps réel, vous pouvez par exemple avoir recours à la connexion bancaire.

Le conseil QuickBooks

Ne faites pas l’impasse sur le suivi permanent de la trésorerie ! Les fonds disponibles sur vos comptes courants en banque est indispensable, mais n’oubliez pas de prendre en compte vos placements et facilités de caisse. Connaître sa trésorerie, c’est se donner les moyens d’anticiper les échéances futures auxquelles devra faire face votre entreprise ! Surtout lorsque l’on sait qu’une partie des entreprises qui font face à un défaut de trésorerie… sont des entreprises rentables, qui gagnent comptablement de l’argent !

Pourquoi la trésorerie est-elle importante ?

La trésorerie est essentielle parce qu’une entreprise ne peut fonctionner si elle ne dispose pas, de manière régulière, des ressources financières suffisantes pour honorer ses différentes dépenses : salaires des collaborateurs, fournisseurs, charges sociales et fiscales… Pour éviter la cessation de paiement — voire la liquidation judiciaire ! —, il convient donc de suivre au quotidien le niveau de trésorerie de son entreprise, et ce d’autant plus si vous opérez dans un secteur particulièrement saisonnier.

Avoir une trésorerie équilibrée, c’est être en mesure de développer une vision stratégique à moyen et long terme. C’est être en permanence en prise directe avec les flux financiers de son entreprise, réels (les loyers, les impôts, les factures des fournisseurs…) comme prévisionnels. C’est, finalement, se donner les moyens de prendre les bonnes décisions, en toute connaissance de cause !

Quelles sont les menaces de trésorerie ?

Dans une entreprise, les problèmes surgissent souvent lorsque la trésorerie vire au rouge. Mais qu’est-ce qui menace vos finances ? Les causes peuvent être nombreuses, conjoncturelles comme structurelles :

  • une réduction des ventes, et donc des encaissements,
  • un allongement des délais de paiement des clients,
  • une augmentation des stocks parce que les ventes baissent ou parce que les achats ont été mal calibrés,
  • un recours à l’autofinancement pour de grosses dépenses qui auraient pu être financées par emprunt,
  • une contraction des marges, réduisant le différentiel entre encaissements et décaissements,
  • l’embauche rapide de quelques nouveaux collaborateurs pour accélérer la croissance,

La première règle pour pallier les problèmes de trésorerie, c’est d’anticiper ! Équipez-vous d’un tableau de bord pour suivre l’ensemble de vos flux et vos indicateurs clés de performance pour connaître l’état de votre trésorerie en temps réel ! Optimisez la gestion de trésorerie avec QuickBooks.

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Expert QuickBooks

Mélanie Drouet

Expert QuickBooks

✉️ melanie_drouet@intuit.com – 📞 0805 220 189

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