Lista de gastos comunes y deducciones fiscales de asesores

Como asesor, vas de aquí para allá compartiendo con empresas de todo tipo y tamaño los conocimientos que adquiriste, de modo que es probable que incurras en algunos gastos, muchos de los cuales pueden deducirse del impuesto sobre las ventas.

Aunque puede parecer obvio para los profesionales experimentados, vale la pena repetirlo para los asesores independientes que lean esto: si eres un profesional independiente, nadie retendrá el impuesto sobre las ventas por ti. Sin embargo, el lado positivo es que puedes reclamar muchos gastos como deducciones, lo que reducirá tu carga de impuesto sobre las ventas.

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Gastos de transporte

Como asesor, llegar del punto A al punto H (y a todos los puntos intermedios) puede llevarte mucho tiempo. Dicho esto, puedes deducir los viajes entre reuniones y otros viajes relacionados con el negocio que hagas a lo largo del día. Sin embargo, no puedes deducir la parte correspondiente al trayecto de ida y vuelta a casa.

Cuando se trata de usar tu auto personal o el de la empresa, tienes que elegir alguno de los métodos de deducción establecidos por tu agencia de impuestos local.

Estacionamiento y peajes

¿Visitas a un cliente con propósitos comerciales y te encuentras con que tienes que pagar el estacionamiento? Puedes deducirlo de impuestos. También los peajes. Pero, si estás haciendo una pausa para comer, no puedes deducir el estacionamiento como gasto, ya que no está relacionado con el negocio.

Transporte público

El costo del transporte público es deducible, pero debe seguir las mismas pautas que los gastos relacionados con el vehículo. Es decir, no puedes deducir el trayecto de ida y vuelta a casa. Sin embargo, puedes deducir los viajes relacionados con el negocio, que realices de un lugar de trabajo a otro.

Deducción de los costos de hacer negocios

Publicidad

Puedes deducir los materiales que utilices para publicitar tu negocio. Esto incluye no solo los folletos y artículos promocionales de marca en sí, sino también el costo de contratar a alguien para que los diseñe y los confeccione para ti.

Solo recuerda que la "publicidad" no se aplica a regalos ni a fiestas navideñas, ni a ningún otro elemento que no se relacione con la marca.

Seguro empresarial

El costo de las primas del seguro relacionadas con el funcionamiento de la empresa puede deducirse en su totalidad. En el caso de los asesores, esto podría incluir algo como un seguro de responsabilidad profesional o incluso un seguro para la oficina.

Sin embargo, no incluye tu propio seguro médico, el seguro de tu automóvil o un seguro por invalidez.

Servicio de telefonía celular

¿Puedes oír al recaudador de impuestos ahora? Pues bien, si usas tu teléfono personal para fines comerciales, esa parte del uso suele ser deducible. Para obtener el monto deducible, multiplica el costo mensual de tu teléfono por el porcentaje de tiempo que lo usas para propósitos comerciales.

Mano de obra contratada

Si realizaste pagos a contratistas independientes por tareas como el diseño de logotipos o la creación de contenido, esos pagos son deducibles de impuestos.

Si estás buscando dónde listar las deducciones de los pagos a empleados, consulta la sección "Salarios" a continuación.

Servicios legales y profesionales

Se pueden deducir los honorarios profesionales de abogados, especialistas en impuestos, contadores u otros profesionales.

Sin embargo, esta deducción no se aplica a los empleados que prestan estos servicios para ti. Esos gastos se deben incluir en "Salarios".

Comidas en viajes y entretenimiento

Las deducciones por comidas se pueden reclamar tanto en el marco de un viaje de negocios como por agasajar a un cliente. Si viajas por negocios, puedes deducir una determinada cantidad de los gastos de comida, que incluye impuestos y propina.

El importe de la deducción lo fija tu agencia de impuestos local.

Suministros y equipamiento

Se pueden deducir los costos de los suministros normales reemplazables que utilizas para llevar a cabo tu trabajo. En el caso de los asesores, esto podría aplicarse al material de oficina habitual, como papel, bolígrafos, etc.

Salarios

Si tu negocio de consultoría empresarial tiene empleados, por lo general, los salarios también pueden deducirse de impuestos. Esto incluye salarios, comisiones y bonos.

Sin embargo, esto no se aplica a las previsiones asistenciales que les proporcionas a tus empleados, que se pueden deducir por separado. Tampoco se aplica a los salarios que te pagas a ti mismo.

Tú eres un asesor, así que no te diremos cómo hacer el trabajo de uno: ¡eso es lo que tú haces! En cambio, insistiremos en que, como trabajador independiente, debes reclamar toda deducción legítima basada en los gastos en que incurras como parte de tu negocio.

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