Darlehen einrichten in QuickBooks Online

Erfahren Sie, wie Sie einen Kredit in . erfassen QuickBooks Online.

Haben Sie vor Kurzem ein Darlehen erhalten? Eingang QuickBooks Onlinekönnen Sie ein Passivkonto einrichten, um das Darlehen und seine Zahlungen zu erfassen. Dieses Konto verfolgt, was Sie schulden.

Hier erfahren Sie, wie Sie Ihr Passivkonto zur Nachverfolgung des Darlehens einrichten. Wir zeigen Ihnen auch eine Möglichkeit, das Darlehensgeld auf Ihr Bankkonto zu überweisen.

Hinweis: Um die Transaktion in Ihrer Kontentabelle auszugleichen, wird ein Anfangssaldo auf das Konto „Eigenkapital der Eröffnungsbilanz“ gebucht. 

Schritt 1: Richten Sie ein Passivkonto ein, um zu erfassen, was Sie schulden

Zunächst müssen Sie ein Passivkonto erstellen und einrichten, damit Sie das Darlehen verbuchen können. Hier wird die Vorgehensweise erläutert.

1. Folgen Sie diesem Link, um die Schritte im Produkt abzuschließen
2. Wählen Sie Neues Konto , um ein neues Konto zu erstellen.
3. Ab dem Kontotyp ▼ Dropdownliste, wählen Sie Langfristige Verbindlichkeiten.
   Hinweis: Wenn Sie den Kredit bis zum Ende des laufenden Geschäftsjahres abbezahlen wollen, wählen Sie stattdessenKurzfristige Verbindlichkeitenaus.
4. Ab dem Detailtyp ▼ Dropdown-Menü, wählen Sie Wechselverbindlichkeit (oderDarlehensverbindlichkeit).
5. Geben Sie dem Konto eine passende Bezeichnung, z. B. „Kredit für Auto“ oder „Covid-19-Hilfsdarlehen“.

Schritt 2: Ermitteln des Kreditsaldos

Ein neues Darlehen zeigt in der Regel den vollen Betrag an, der zurückgezahlt werden muss. Wenn das Geld aus dem Darlehen bei Ihrer Bank eingezahlt wurde:

1. Belassen Sie die Eröffnungsbilanz bei  USD 0 und wählen Sie Speichern.
2. Kategorisieren Sie die Bankeinlage auf Ihrem Passivkonto, um das Anfangssaldo zu ermitteln.

Ein vorheriger Kredit , der zu QuickBooks Online hinzugefügt und teilweise zurückgezahlt wurde, sollte auf den aktuellen Auszahlungssaldo gesetzt werden.

1. Wählen Sie im Abschnitt Eröffnungssaldo das Datum aus, ab dem Sie Ihre Finanzen verfolgen möchten. 
2. Geben Sie den Kontostand für dieses Datum ein. 
3. Wählen Sie Speichern.

Hinweis: Der Anfangssaldo wird im Eigenkapital der Eröffnungsbilanz gebucht. Dadurch wird die Transaktion in der ausgeglichen Kontotabelle erhalten.

Wenn Sie in Schritt 2 einen Saldo auf dem Passivkonto hinzufügen und Ihre Bankdaten den eingezahlten Kreditbetrag anzeigen, müssen Sie beim Erfassen der Einzahlung eine zweite Journalbuchung vornehmen.
Hinweis: Durch den Eröffnungssaldoeintrag des Passivkontos wurde die erste Journalbuchung im Register des Kontos erstellt.

So erstellen Sie eine Journalbuchung:

1. Wählen Sie + Neu oder + Erstellen.
2. Wählen Sie Journalbuchung.
3. Wählen Sie das Passivkonto aus dem Feld Konto aus. Um den Eröffnungssaldo zu entfernen oder zu reduzieren, geben Sie den Betrag des Eröffnungssaldos in der Spalte „Soll“ ein.
4. Wählen Sie das Eigenkapitalkonto Eröffnungsbilanz . Geben Sie den gleichen Betrag aus Zeile 1 in die Spalte „Kredit“ ein, um die Transaktion in der Kontotabelle auszugleichen.
   • Überprüfen Sie die Beträge. Die Spalte „Guthaben“ sollte in der einen Zeile den gleichen Betrag und in der anderen Zeile die Spalte „ Soll “ aufweisen. Die Konten sind somit ausgeglichen.
5. Geben Sie die Informationen in den Memo-Abschnitt ein, damit Sie wissen, warum Sie die Journalbuchung vorgenommen haben.
6. Wählen Sie Speichern und schließen Sie.

Schritt 3: Erfassen einer Kreditrückzahlung

Wenn Sie bereit sind, den Kredit zurückzuzahlen, gehen Sie wie folgt vor, um jede Rückzahlung zu verbuchen.

1. Wählen Sie + Neu oder + Erstellen.
2. Wählen Sie Scheck.
3. Fügen Sie eine Schecknummer hinzu, wenn Sie einen tatsächlichen Scheck versenden möchten. Wenn Sie direkte Abhebungen oder EFT verwenden, geben Sie Debit oder EFT in Scheck-Nr.ein. Feld.

Geben Sie dann im Abschnitt „Kategoriedetails“ des Schecks Folgendes ein:

1. Wählen Sie in der ersten Zeile das Passivkonto für das Darlehen aus der Dropdown-Liste Kategorie aus. Geben Sie dann den Zahlungsbetrag ein.
2. Wählen Sie in der zweiten Zeile das Aufwandskonto für die Zinsen aus der Dropdown-ListeKategorie aus. Geben Sie dann den Zinsbetrag ein.
3. Fügen Sie in zusätzlichen Zeilen alle zusätzlichen Gebühren hinzu. Wählen Sie die entsprechenden Konten aus der Dropdown-Liste „Kategorie“ aus.
4. Wenn Sie fertig sind, wählen Sie„Speichern und schließen“.