Kundendarlehen verfolgen

Der erste Schritt, um einen Kredit für einen Kunden zu verbuchen, ist die Bestimmung des Zwecks des Kredits:

• Werden Sie das Darlehen verwenden, um alle offenen Rechnungen zu schließen? Befolgen Sie die Schritte hier.
• Ist das Darlehen für andere Zwecke bestimmt (eigentlich, ob es sich um einen Kunden handelt oder nicht) und Sie beabsichtigen, einen Scheck auszustellen? Befolgen Sie die Schritte hier.

Option 1: Darlehen verwenden, um offene Rechnungen zu schließen

Schritt 1: Erstellen Sie ein Konto, um den Kredit und seine Rückzahlung nachzuverfolgen

1. Zu Einstellungen und wählen Sie Kontentabelleaus.
2. Wählen Sie Neu.
3. Stellen Sie die Kontoart entweder auf Umlaufvermögen oder Langfristige Vermögenswerteein.
   Hinweis:
   • Legen Sie ein Konto des Typs Umlaufvermögen mit der Detailart "Darlehen an andere" an, wenn der Kredit innerhalb des laufenden Geschäftsjahres zurückgezahlt werden soll.
   • Legen Sie ein Konto für langfristige Vermögenswerte mit dem Detailtyp Sonstige langfristige Vermögenswerte an, wenn das Darlehen nach dem aktuellen Geschäftsjahr zurückgezahlt wird.
4. Fügen Sie einen wiedererkennbaren Namen wie "Kundenkredit-Nachname" hinzu.
5. Wählen Sie „Speichern und schließen“, ohne einen Eröffnungssaldo einzugeben.

Schritt 2: Journaleintrag erstellen

Diese Journalbuchung erstellt die Eröffnungsbilanz des Kredits und fügt den Forderungen für diesen Kunden das Guthaben hinzu. Sie können das Guthaben auf offene Rechnungen anwenden.

1. Wählen Sie + Neu oder + Erstellen.
2. Wählen Sie Journalbuchung.
3. Fügen Sie in der ersten Zeile das Kreditkonto des Kunden im Feld „Konto“ hinzu und anschließend den Kreditbetrag im Feld „Soll“.
4. Fügen Sie in der zweiten Zeile das Konto des Typs „Debitoren“ im Feld „Konto“ hinzu, und tragen Sie dann den Namen des Kunden im Feld „Name“ ein.
5. Wählen Sie Speichern und schließen Sie.

Option 2: Ausgeben eines Mehrzweckdarlehens für Ihren Kunden

Schritt 1: Erstellen Sie ein Konto, um den Kredit und seine Rückzahlung nachzuverfolgen

1. Zu Einstellungen und wählen Sie Kontentabelleaus.
2. Wählen Sie Neu.
3. Stellen Sie die Kontoart entweder auf Umlaufvermögen oder Langfristige Vermögenswerteein.
   Hinweis:
   • Legen Sie ein Konto für Umlaufvermögen mit der Detailart 'Darlehen an andere' an, wenn der Kredit innerhalb des laufenden Geschäftsjahres zurückgezahlt werden soll.
   • Erstellen Sie ein Konto für langfristige Vermögenswerte mit dem Detailtyp „Sonstige langfristige Vermögenswerte“, wenn das Darlehen nach dem aktuellen Geschäftsjahr zurückgezahlt wird.
4. Wählen Sie in der Dropdown -Liste „Detailtyp“ die Option „Darlehen an andere“ .
5. Fügen Sie einen wiedererkennbaren Namen wie "Kundenkredit-Nachname" hinzu.
6. Wählen Sie „Speichern und schließen“, ohne einen Eröffnungssaldo einzugeben.

Schritt 2: Einen Scheck für den Kredit ausstellen

1. Wählen Sie + Neu oder + Erstellen.
2. Wählen Sie Scheck.
3. Wählen Sie als Bankkonto das Konto aus, das zur Finanzierung des Kredits verwendet wurde (Beispiel: Girokonto oder Geldmarktkonto).
4. Wählen Sie im Abschnitt „Kategoriedetails“ das Konto aus, das zum Verfolgen des Kredits als Verrechnungskonto verwendet wird.
5. Geben Sie den Betrag ein.
6. Wählen Sie Speichern und schließen Sie.

Schritt 3: Kundenzahlungen erfassen

Wichtig:

• Wenn Sie dem Kunden Zinsen in Rechnung stellen, geben Sie den Hauptbetrag der Zahlung in der ersten Zeile ein. Verwenden Sie in der zweiten Zeile Ihr Konto für Zinsertrag und geben Sie den Zinsbetrag ein.
• QuickBooks Online (QBO) berechnet die Zinsen nicht automatisch. Um die fälligen Zinsen für die aktuelle Zahlung manuell zu berechnen, multiplizieren Sie den Kreditsaldo mit dem Zinssatz und teilen Sie durch 12 für die Einmonatszinsen.

1. Wählen Sie + Neu oder + Erstellen.
2. Wählen Sie Bankeinlage.
3. Stellen Sie sicher, dass die entsprechende Einzahlung auf Konto ausgewählt ist.
4. Geben Sie im Abschnitt Barmittel zu dieser Einzahlung hinzufügen die folgenden Informationen ein:
   • Erhalten von: Name des Kunden
   • Konto: Das Kreditkonto des Kunden
   • Memo: Geben Sie ein Memo ein, das Ihnen bei der Aufzeichnung hilft
   • Zahlungsmethode: Wählen Sie Scheck, Bargeld usw.
   • Ref.-Nr.:Geben Sie die Schecknummer ein
   • Klasse: Bei Klassenverfolgung
   • Betrag: Betrag des Schecks
5. Wählen Sie Speichern und schließen Sie.