Puedo guiarlo para ingresar la transacción de su préstamo y guiarlo para ingresar el interés en QuickBooks Online (QBO), @Agent 99.
Primero, para realizar un seguimiento de su préstamo y sus pagos, podemos configurar una cuenta de pasivo para registrarlo. Así es como puede configurar una cuenta de responsabilidad:
1. Vaya al menú Contabilidad y seleccione Plan de cuentas (COA).
2. Haga clic en el botón Nuevo para crear uno.
3. Seleccione Pasivos no corrientes en el menú desplegable Tipo de cuenta. Sin embargo, si liquida el préstamo antes del final del año fiscal actual, puede seleccionar Pasivos corrientes en su lugar.
4. Elija Documentos por pagar o Préstamo por pagar en el menú desplegable Tipo de detalle.
5. Ingrese un nombre de cuenta.
6. Elija una fecha en la que desee comenzar a realizar un seguimiento de sus finanzas.
7. Ingrese el monto en la cuenta en el campo Saldo impago y determine la fecha.
8. Seleccione Guardar y cerrar.
Después de eso, lo guiaré sobre cómo puede registrar el dinero que obtuvo del préstamo antes de pasar a registrar su reembolso e intereses.
Hay dos formas en que podemos registrar el dinero que obtuvo del préstamo. Primero, puede ingresar esto como un asiento de diario (JE) si planea depositar el préstamo directamente en su cuenta bancaria:
1. Seleccione el ícono + Nuevo y seleccione Entrada de diario.
2. Elija la cuenta de responsabilidad que acaba de crear en el menú desplegable Cuenta en la primera línea.
3. Ingrese el monto en la columna Créditos.
4. En la segunda línea, seleccione su cuenta bancaria e ingrese el monto en la columna Débitos.
5. Una vez hecho esto, seleccione Guardar y cerrar.
Sin embargo, si planea utilizar el monto del préstamo de otra manera, puede consultar su cuenta ya que el proceso se vuelve complicado y su contador puede asegurarse de manejar el dinero y ayudarlo con los siguientes pasos.
Por último, siga los pasos anteriores para registrar el pago del préstamo:
1. Haga clic en el icono + Nuevo.
2. Si está en la vista Empresarial, siga los pasos para cambiar primero a la vista Contable. Luego regrese a estos pasos y seleccione Verificar.
3. Agregue un número de cheque si planea enviar un cheque real. Si utiliza retiro directo o EFT, ingrese Débito o EFT en el número de cheque. campo.
Luego ingrese lo siguiente en la sección Detalles de categoría del cheque:
1. Seleccione la cuenta de pasivo en la primera línea del préstamo en el menú desplegable Categoría. Luego ingrese el monto del pago.
2. Luego, seleccione la cuenta de gastos para el interés en el menú desplegable Categoría en la segunda línea. Luego ingrese el monto del interés.
3. En líneas adicionales, agregue los cargos adicionales. Seleccione las cuentas apropiadas en el menú desplegable Categoría.
4. Cuando haya terminado, seleccione Guardar y cerrar.
Su contador también puede guiarlo a lo largo del proceso para asegurarse de que todo esté en un solo lugar.
Déjeme saber si tiene preguntas sobre cómo registrar una transacción de préstamo. Siempre estoy aquí para ayudar.
Tenga en cuenta que solo utilizo una de nuestras herramientas para traducir su inquietud al inglés.
I can guide you with entering your loan transaction and guide you about entering the interest in QuickBooks Online (QBO), @Agent 99.
First, to keep track of your loan and its payments, we can set up a liability account to record it. Here’s how you can set up a liability account:
- Go to the Accounting menu and select Chart of Accounts (COA).
- Click the New button to create one.
- Select Non-current liabilities from the Account Type dropdown. However, if you pay off the loan by the end of the current fiscal year, you can select Current liabilities instead.
- Choose Notes Payable or Loan Payable from the Detail Type dropdown.
- Enter an Account Name.
- Choose a date when you want to start tracking your finances.
- Enter the amount in the account under the Unpaid balance field and determine the as of date.
- Select Save and Close.
After that, I’ll guide you on how you can record the money you got from the loan before we go to recording its repayment and interest.
There are two ways we can record the money you got from the loan. First, you can enter this as a Journal Entry (JE) if you plan to put the loan directly into your bank account:
- Select the + New icon and select Journal Entry.
- Choose the Liability account you just created from the Account dropdown on the first line item.
- Enter the amount in the Credits column.
- In the second line item, select your bank account and enter the amount in the Debits column.
- Once done, select Save and Close.
However, if you plan to use the loan amount in a different way, you can consult your account as the process gets tricky and your accountant can ensure to handle the money and help you with the next steps.
Lastly, please follow the steps above to record the loan repayment:
- Click the + New icon.
- If you're in the Business view, follow the steps to switch to the Accountant view first. Then come back to these steps and select Check.
- Add a check number if you plan to send an actual check. If you use direct withdrawal or an EFT, enter Debit or EFT in the Check no. field.
Then enter the following in the Category details section of the check:
- Select the liability account on the first line for the loan from the Category dropdown. Then enter the payment amount.
- Then, select the expense account for the interest from the Category dropdown in the second line. Then enter the interest amount.
- On additional lines, add any additional fees. Select the appropriate accounts from the Category dropdown.
- When you're done, select Save and Close.
Your accountant can also guide you along the process to make sure that everything is in one place.
Let me know if you have questions about recording a loan transaction. I’m always here to help.
Please note that I only use one of our tools to translate your concern into English.
