Acerca de la configuración de una cuenta secundaria bancaria o de tarjeta de crédito

Puedes configurar una cuenta bancaria o de tarjeta de crédito con varias cuentas secundarias para conectarla fácilmente a tu banco y conciliar las transacciones descargadas en QuickBooks Online.

Configurar las cuentas principal y secundaria

La forma más habitual de configurar una cuenta bancaria o una cuenta de tarjeta de crédito con varias tarjetas asociadas es crear una cuenta principal y, a continuación, configurar cada tarjeta individual debajo de ella como una cuenta secundaria.

En el plan de cuentas, las cuentas principales aparecen a la izquierda de la tabla y cada cuenta secundaria está sangrada debajo de la cuenta principal.

Si tienes más cuentas para transacciones, como pagos, puede que tengas que añadir una o más cuentas secundarias.

Para ver las transacciones específicas de una de las cuentas secundarias, ejecuta un informe para esa cuenta secundaria. Para ver todas las transacciones de la cuenta principal y de cada cuenta secundaria, ejecuta el informe en el nivel principal.

¿Tienes que configurar la cuenta principal y la secundaria? Descubre cómo crear una cuenta principal o una cuenta secundarianuevas.

Conectar las cuentas a la banca en línea

Antes de conectarte a la banca en línea, debes saber cómo envía tu banco las transacciones descargadas. Si las transacciones se descargan en una cuenta, conecta solo la cuenta principal. Si las transacciones se descargan en las cuentas individuales, conecta las cuentas secundarias y no la cuenta principal.

Nota: No puedes conectar una cuenta principal y sus cuentas secundarias. Si intentas conectar ambas, recibirás un mensaje de que la cuenta ya está conectada.

Al conectar tu cuenta por primera vez, es posible que la misma transacción de saldo inicial se descargue en todas las cuentas secundarias. Al realizar la conciliación, debes eliminar todos estos saldos excepto uno.

Algunos bancos pueden mostrar el saldo bancario general en cada nivel de cuenta secundaria. Esto se debe a que el banco nos proporciona un saldo estático de toda la cuenta, no el saldo de cada cuenta secundaria.

Si tu banco no ofrece servicios en línea, o si no deseas conectar la cuenta principal o las cuentas secundarias a la banca en línea, puedes crear cheques y depósitos para las cuentas como lo haces normalmente, o agregar transacciones manualmente a tu registro bancario.

Conciliar la cuenta

Cuando llegue el momento de conciliar, solo tienes que conciliar la cuenta principal, ya que todas las transacciones de las cuentas secundarias se acumulan en ella.

Ahora ya sabes cómo configurar una cuenta secundaria. Si necesitas más ayuda para conciliar cuentas, consultaCómo conciliar cuentas para obtener una guía paso a paso.