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Qué hacer si tu cheque rebota y tu cuenta bancaria no tiene fondos suficientes en QuickBooks Online

by Intuit• Actualizado 1 mes hace

Aprende a introducir tus cheques sin fondos en QuickBooks Online.

Si un cheque que has emitido rebota, tendrás que encargarte de la contabilidad en QuickBooks.

Un cheque rebota cuando tu cuenta bancaria no tiene fondos suficientes (NSF) o no tienes dinero suficiente para cubrir el importe del cheque. Cuando esto sucede, el banco te cobra una comisión bancaria o por fondos insuficientes. La forma en que planees gestionar las comisiones influye en la forma de gestionar la contabilidad. Sigue los pasos en función de cómo se haya rechazado tu cheque.

Solo tienes que registrar la comisión bancaria desde que se procesó el cheque. Para ello:

  1. Seleccionar + Nuevo.
  2. Selecciona Gasto.
  3. En el menú desplegable Beneficiario ▼:
    • Selecciona el proveedor si el banco se lo cobró.
    • Selecciona el banco si lo cargó en tu cuenta.
  4. En el menú desplegable Cuenta de pago ▼, selecciona la cuenta que usas para pagar los gastos.
  5. Para distinguirlo de otros gastos, introduce "Tasa por insuficiencia de fondos" en el campo N.º de ref. campo.
  6. En la columna Categoría, selecciona Cargos bancarios.
  7. Introduce el importe que se te cobró.
  8. Selecciona Guardar.

Debes registrar la comisión bancaria y anular el cheque, ya que tu proveedor no lo ha aceptado como pago. Para anular un cheque y registrar la comisión bancaria, haz lo siguiente:

  1. Ve a Gastos y selecciona Proveedores (Llevame allí).
  2. Selecciona el proveedor al que pagaste.
  3. Busca y selecciona el cheque sin fondos.
  4. Selecciona Más y, a continuación, Anular en el menú emergente.
  5. Confirma que deseas anular el cheque y selecciona Aceptar.
  6. Registra la comisión bancaria.
    1. Seleccionar + Nuevo.
    2. Selecciona Gasto.
    3. En el menú desplegable Beneficiario ▼:
      • Selecciona el proveedor si el banco se lo cobró.
      • Selecciona el banco si lo cargó en tu cuenta.
    4. En el menú desplegable Cuenta de pago ▼, selecciona la cuenta que usas para pagar los gastos.
    5. Para distinguirlo de otros gastos, introduce "Tasa por insuficiencia de fondos" en el campo N.º de ref. campo.
    6. En la columna Categoría, selecciona Cargos bancarios.
    7. Introduce el importe que se te cobró.
    8. Selecciona Guardar.

Esto hace que el cheque rebote varias veces, con múltiples cancelaciones y comisiones bancarias.

  1. Introduce un asiento del diario para anular el pago del cheque sin fondos.
    1. Seleccionar + Nuevo.
    2. Selecciona Asiento contable.
    3. Introduce la fecha en la que el cheque fue rechazado en el campo Fecha del diario.
    4. En la primera línea, selecciona la cuenta bancaria en el menú desplegable ▼ de la columna Cuenta.
    5. Introduce el importe del cheque en la columna Débitos.
    6. En la segunda línea, selecciona Cuentas por pagar en el menú desplegable ▼ de la columna Cuenta. Se rellena el importe del cheque.
    7. En la columna Nombre, selecciona el proveedor.
    8. En el campo Notas, introduce una nota por la que creaste el asiento contable.
    9. Selecciona Guardar.
  2. Vuelve a abrir la factura de proveedores y vincula el cheque sin fondos al asiento contable.
    1. Ir a Gastos y selecciona Proveedores (Llevame allí).
    2. Busca y selecciona el nombre del proveedor.
    3. En la lista de transacciones, busca y selecciona el cheque sin fondos.
    4. Desmarca la casilla de verificación de la factura de proveedores y selecciona la del asiento contable.
    5. Confirma que deseas realizar los cambios y, luego, selecciona Guardar.
  3. Registra la comisión bancaria.
    1. Seleccionar + Nuevo.
    2. Selecciona Gasto.
    3. En el menú desplegable Beneficiario ▼:
      • Selecciona el proveedor si el banco se lo cobró.
      • Selecciona el banco si lo cargó en tu cuenta.
    4. En el menú desplegable Cuenta de pago ▼, selecciona la cuenta que usas para pagar los gastos.
    5. Para distinguirlo de otros gastos, introduce "Tasa por insuficiencia de fondos" en el campo N.º de ref. campo.
    6. En la columna Categoría, selecciona Cargos bancarios.
    7. Introduce el importe que se te cobró.
    8. Selecciona Guardar.
  4. Repite los pasos del 1 al 3 para cada rebote.

Registra el pago de la factura de proveedores cuando tu cuenta bancaria tenga fondos suficientes para cubrir el pago con cheque.

  1. Cambia la fecha de pago a la fecha en que se procesó el pago.
    1. Ir a Gastosy, a continuación, selecciona Proveedores (Llevame allí).
    2. Busca y selecciona el nombre del proveedor.
    3. En la lista de transacciones, busca y selecciona el cheque sin fondos.
    4. Cambia la fecha de pago.
    5. Confirma que deseas realizar los cambios y, luego, selecciona Guardar.
  2. Registra la comisión bancaria.
    1. Seleccionar + Nuevo.
    2. Selecciona Gasto.
    3. En el menú desplegable Beneficiario ▼:
      • Selecciona el proveedor si el banco se lo cobró.
      • Selecciona el banco si lo cargó en tu cuenta.
    4. En el menú desplegable Cuenta de pago ▼, selecciona la cuenta que usas para pagar los gastos.
    5. Para distinguirlo de otros gastos, introduce "Tasa por insuficiencia de fondos" en el campo N.º de ref. campo.
    6. En la columna Categoría, selecciona Cargos bancarios.
    7. Introduce el importe que se te cobró.
    8. Selecciona Guardar.

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