Preguntas frecuentes sobre el Planificador de flujo de efectivo

¿Qué es el Planificador de flujo de efectivo?

El Planificador de flujo de efectivo es una herramienta interactiva que realiza una previsión del flujo de efectivo, es decir, el dinero que entra y sale de tu negocio. Analiza tu historial financiero para prever futuros eventos de entradas y salidas de dinero. También puedes añadir y ajustar eventos futuros para ver cómo afectan determinados cambios al flujo de efectivo.

Puedes cambiar eventos en el planificador sin que afecte a tus libros ni los cambie. Esto te ayuda a tomar decisiones informadas sobre cuándo ahorrar, gastar, pedir prestado y transferir dinero.

El Planificador de flujo de efectivo tiene un filtro mensual que muestra el dinero que entra y sale.

Para aplicar un filtro:

1. Sigue este enlace para completar los pasos del producto
   Nota: Si es tu primera vez, selecciona Comenzar a planificar para comenzar.
2. Selecciona el filtro de mes que se muestra debajo deSaldo de efectivo actual.
   • Al seleccionar 24 meses, verás el flujo de efectivo de los últimos 9 meses, el mes actual y los próximos 14 meses.
   • Al seleccionar 12 meses, verás el flujo de efectivo de los últimos 9 meses, el mes actual y 2 meses en el futuro.
   • Al seleccionar 6 meses, verás el flujo de efectivo de los últimos 3 meses, el mes actual y 2 meses en el futuro.
   • Al seleccionar 3 meses, verás el flujo de efectivo del último mes, del mes actual y del mes siguiente.
   • Al seleccionar 1 mes, verás el flujo de efectivo del mes en curso.

¿Cómo funciona la previsión? ¿Qué datos se incluyen?

El gráfico del planificador de flujo de efectivo utiliza datos históricos de las cuentas bancarias conectadas a QuickBooks Online para prever los ingresos y gastos periódicos futuros. Esto incluye transacciones clasificadas y sin clasificar. También puedes incluir datos manualmente para hacer una previsión del flujo de efectivo al añadir eventos que puedan producirse en el futuro.

El gráfico del planificador del flujo de efectivo no incluye:

• Transacciones con tarjeta de crédito.
• Transacciones de cuentas fiduciarias.
• Transacciones que has introducido manualmente en QuickBooks.
• Archivos habilitados para multidivisa.

Nota: Si desconectas una cuenta bancaria, los datos ya no aparecerán en el gráfico.

Explicación de los números del Planificador de flujo de efectivo

El Planificador de flujo de efectivo solo tiene en cuenta las transacciones que han tenido movimiento de dinero (flujo de efectivo). Estos son algunos ejemplos clave de transacciones y cómo se muestran en el planificador:

• Transacciones con Impuesto: Muestra los importes de las transacciones, incluidos impuesto.
• Pago con tarjeta de crédito mediante transferencia bancaria: si el usuario paga una factura de tarjeta de crédito mediante una transferencia de dinero desde su cuenta, se mostrará como una transacción de salida de dinero.
• Reembolso de préstamos mediante transferencia bancaria: si un usuario paga una cuota de un préstamo mediante una transferencia de dinero desde su cuenta, se mostrará como una transacción de salida de dinero.
• Cancelación de deudas incobrables: no se cobrará porque no hay movimiento de dinero.
• Depreciación: no se mostrarán los gastos de depreciación porque no hay movimiento de dinero.

El Planificador de flujo de efectivo ahora tiene la capacidad de predecir cuándo un cliente pagará tu factura, en función de determinadas fechas de vencimiento. El modelo de aprendizaje automático tiene en cuenta la siguiente información para predecir la fecha de pago:

• Importe de la factura.
• Indica si el cliente vio la factura.
• Indica si la factura se ha enviado o no al cliente.
• Historial de pagos de facturas.

No veo ninguna opción para activar el Planificador de flujo de efectivo

El Planificador de flujo de efectivo no está disponible para las empresas que tienen activada la opción Multidivisa.

Me aparece una notificación sobre transacciones vencidas en mi planificador. ¿Qué significa esto?

Esto hace referencia a cualquier QuickBooks facturas a clientes cuya fecha de vencimiento o prevista ya ha pasado. Dado que estas transacciones no se mostrarán en el Planificador a menos que tengan fechas de vencimiento o fechas previstas en el futuro, esta notificación pedirá a los usuarios que actualicen la fecha prevista para que la transacción se muestre como un evento futuro en el Planificador. Los cambios en las fechas previstas no cambiarán las fechas de vencimiento del QuickBooks transacciones.

¿El planificador de flujo de efectivo se actualiza automáticamente? ¿Guarda mi entrada manual?

El planificador de flujo de efectivo guarda todos los datos introducidos manualmente por el usuario. Si el usuario realiza actualizaciones tanto en el Planificador como fuera del Planificador en el resto de QuickBooks Online, el Planificador utilizará la fecha o el importe actualizados por última vez. Este es un ejemplo de cómo funciona:

• Un cliente crea un $100 factura en QuickBooks. Verá esta factura con un importe previsto de $100 en el Planificador.
• Edita el importe esperado para que sea $90. La próxima vez que acceda al Planificador, verá que el "importe pendiente" sigue siendo $100 pero el "importe esperado" es $90. El planificador asumirá que recibirá $90 en la fecha de vencimiento.
• A continuación, edita la factura para que sea $110. La próxima vez que visite el Planificador, verá que el "importe pendiente" es ahora $110 y el "importe esperado" es $110. El planificador asumirá que recibirá $110 en la fecha de vencimiento.