Configura un préstamo en QuickBooks Online

Aprende a registrar un préstamo en QuickBooks Online.

¿Obtuviste un préstamo recientemente? En QuickBooks Online, puedes configurar una cuenta de pasivos para registrar el préstamo y sus pagos. Esta cuenta realiza el seguimiento de lo que debes.

A continuación, te mostramos cómo configurar la cuenta de pasivos para realizar el seguimiento del préstamo. También te mostraremos una forma de depositar el dinero del préstamo en tu cuenta bancaria.

Paso 1: Configura una cuenta de pasivos para registrar lo que debes

En primer lugar, debes crear y configurar una cuenta de pasivos para poder registrar el préstamo. Así es como se hace.

1. Ve a Configuración ⚙ y selecciona Plan contable.
2. Seleccionar Nuevo para crear una nueva cuenta.
3. Desde el Tipo de cuenta ▼ menú desplegable, selecciona Pasivos no corrientes.
   Nota: Si tienes previsto liquidar el préstamo antes de que finalice el ejercicio fiscal actual, seleccionaPasivoscirculantes.
4. Desde el Tipo de detalle ▼ menú desplegable, selecciona Efectos por pagar (oPréstamo por pagar).
5. Asigna un nombre relevante a la cuenta, como "Préstamo para coche" o "Préstamo de ayuda por el COVID-19".

Paso 2: Determinar el saldo del préstamo

Por lo general, un nuevo préstamo mostrará el saldo total pendiente de reembolso. Si el dinero del préstamo se depositó en tu banco:

1. Dejar el saldo inicial en $ 0 y selecciona Guardar.
2. Clasifica el depósito bancario en tu cuenta de pasivos para establecer el saldo inicial.

Un préstamo anterior que se haya añadido a QuickBooks Online y que se haya pagado parcialmente se debe establecer en el saldo de liquidación actual.

1. En la sección Saldo inicial , selecciona la fecha a partir de la cual deseas comenzar a realizar el seguimiento de tus finanzas. 
2. Introduce el saldo de la cuenta para esa fecha. 
3. Selecciona Guardar.

Nota: El saldo inicial se contabilizará en Fondos propios del saldo inicial. Esto cuadrará la transacción en el plan contable.

Si añades un saldo en la cuenta de pasivos durante el paso 2 y las fuentes bancarias muestran el importe del préstamo depositado, tendrás que hacer un segundo asiento en el diario cuando registres el depósito.
Nota: El asiento del saldo inicial de la cuenta de pasivos creó el primer asiento del diario en el registro de la cuenta.

A continuación se explica cómo crear un asiento del diario:

1. Seleccionar + Nuevo.
2. Selecciona Asiento contable.
3. Selecciona la cuenta de pasivos en el campo Cuenta . Para eliminar o reducir el saldo inicial, introduce el importe del saldo inicial en la columna Débitos .
4. Selecciona la cuenta de fondos propios Saldo inicial . Introduce el mismo importe de la línea 1 en la columna Créditos para cuadrar la transacción en el plan contable.
   • Comprueba los importes. Deberías tener el mismo importe en la columna Créditos en una línea y en la columna Débitos en la otra. Esto significa que las cuentas están equilibradas.
5. Introduce la información en la sección de notas para saber por qué has realizado el asiento contable.
6. Selecciona Guardar y cerrar.

Paso 3: registrar un reembolso del préstamo

Cuando estés listo para devolver el préstamo, sigue estos pasos para registrar cada reembolso.

1. Seleccionar + Nuevo.
2. Selecciona Comprobar.
3. Añade un número de cheque si tienes previsto enviar un cheque real. Si utilizas la retirada directa o una EFT, introduce el débito o la EFT en el campo N.º de cheque. campo.

A continuación, introduce lo siguiente en la sección Detalles de la categoría del cheque:

1. En la primera línea, selecciona la cuenta de pasivos del préstamo en el menú desplegable Categoría . A continuación, introduce el importe del pago.
2. En la segunda línea, selecciona la cuenta de gastos para el interés en el menú desplegableCategoría . A continuación, introduce el importe del interés.
3. En las líneas adicionales, añade las tasas adicionales. Selecciona las cuentas adecuadas en el menú desplegable Categoría .
4. Cuando hayas terminado, seleccionaGuardar y cerrar.