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Realizar el seguimiento de los préstamos de los clientes

by Intuit• Actualizado 2 semanas hace

El primer paso para registrar un préstamo para un cliente es determinar el propósito del préstamo:

  • ¿Vas a utilizar el préstamo para cerrar todas las facturas pendientes? Sigue los pasos aquí.
  • ¿El préstamo está destinado a otros fines (independientemente de si se trata de un cliente o no) y tienes intención de extender un cheque? Sigue los pasos aquí.

Opción 1: Usar préstamos para cerrar facturas pendientes

Paso 1: Crea una cuenta para realizar el seguimiento del préstamo y su reembolso

  1. Ir a Configuración Icono de engranaje de configuración. y selecciona Plan contable.
  2. Selecciona Nuevo.
  3. Establece el Tipo de cuenta en Activos circulantes o Activos no circulantes.
    Nota:
    • Crea una cuenta de activos corrientes con el tipo de detalle Préstamos a otros si el préstamo se va a reembolsar en el ejercicio fiscal actual.
    • Crea una cuenta de activos no corrientes con el tipo de detalle Otros activos no corrientes si el préstamo se va a reembolsar después del ejercicio fiscal en curso.
  4. Añade un nombre reconocible, como "Préstamo de cliente - Apellidos".
  5. Selecciona Guardar y cerrar sin introducir un saldo inicial.

Paso 2: Crea un asiento del diario

Este asiento del diario crea el saldo inicial del préstamo y añade crédito a las cuentas por cobrar de ese cliente. Puedes aplicar el abono a las facturas pendientes.

  1. Selecciona + Nuevo o + Crear.
  2. Selecciona Asiento contable.
  3. En la primera línea, añade la cuenta de préstamo del cliente en el campo Cuenta y, a continuación, el importe del préstamo en el campo Débito.
  4. En la segunda línea, agrega la cuenta Cuentas por cobrar en el campo Cuenta y, a continuación, el nombre del cliente en el campo Nombre .
  5. Selecciona Guardar y cerrar.

Opción 2: Emitir un préstamo multipropósito a tu cliente

Paso 1: Crea una cuenta para realizar el seguimiento del préstamo y su reembolso

  1. Ir a Configuración Icono de engranaje de configuración. y selecciona Plan contable.
  2. Selecciona Nuevo.
  3. Establece el Tipo de cuenta en Activos circulantes o Activos no circulantes.
    Nota:
    • Crea una cuenta de activos corrientes con el tipo de detalle "Préstamos a terceros" si el préstamo se va a reembolsar en el ejercicio fiscal en curso.
    • Crea una cuenta de activos no corrientes con el tipo de detalle "Otros activos no corrientes" si el préstamo se va a reembolsar después del ejercicio fiscal en curso.
  4. Selecciona Préstamos a terceros en el menú desplegable Tipo de detalle .
  5. Añade un nombre reconocible, como "Préstamo de cliente - Apellidos".
  6. Selecciona Guardar y cerrar sin introducir un saldo inicial.

Paso 2: Emite un cheque para el préstamo

  1. Selecciona + Nuevo o + Crear.
  2. Selecciona Comprobar.
  3. Selecciona la cuenta utilizada para financiar el préstamo (por ejemplo, corriente o Money Market) en Cuenta bancaria.
  4. En la sección Detalles de la categoría , selecciona la cuenta utilizada para realizar el seguimiento del préstamo como cuenta de contrapartida.
  5. Introduce el importe.
  6. Selecciona Guardar y cerrar.

Paso 3: registrar los pagos de los clientes

Importante:

  • Si vas a cobrar intereses al cliente, introduce el importe principal del pago en la primera línea. En la segunda línea, usa la cuenta de ingresos por intereses e introduce el importe de los intereses.
  • QuickBooks Online (QBO) no calcula los intereses automáticamente. Para calcular manualmente los intereses adeudados en el pago actual, multiplica el saldo del préstamo por el porcentaje de interés y, a continuación, divide por 12 para obtener el interés de un mes.
  1. Selecciona + Nuevo o + Crear.
  2. Selecciona Depósito bancario.
  3. Asegúrate de que la cuenta Depósito en adecuada esté seleccionada.
  4. En la sección Agregar fondos a este depósito , introduce la siguiente información:
    • Recibido de: Nombre del cliente
    • Cuenta: la cuenta de préstamo del cliente
    • Notas: introduce una nota que ayude al mantenimiento de registros.
    • Método de pago: selecciona cheque, efectivo, etc.
    • N.º de ref.:introduce el número de cheque
    • Clase: si usas el seguimiento de clases
    • Importe: importe del cheque
  5. Selecciona Guardar y cerrar.

Paso 1: Crea un artículo de servicio

  1. Ir a ​Configuración Icono de engranaje de configuración.y selecciona Productos y servicios.
  2. En la parte superior derecha, selecciona Nuevo y, a continuación, Servicio.
  3. Introduce el nombre del artículo (Ejemplo: Pago de préstamo pendiente).
  4. En el menú desplegable Cuenta de ingresos , selecciona la cuenta de préstamos por cobrar del cliente.
  5. Selecciona Guardar y cerrar.

Paso 2: Crea una factura periódica

  1. Ir a Configuración Icono de engranaje de configuración.y selecciona Transacciones periódicas.
  2. Selecciona Nuevo.
  3. En el menú desplegable Tipo de transacción , selecciona Facturay, a continuación, Aceptar.
  4. En el menú desplegable Tipo , selecciona Programado.
  5. Selecciona el nombre del cliente en el menú desplegable Cliente .
  6. Ve a intervalo e introduce la programación que desees.
  7. En el menú desplegable Producto/servicio , selecciona el elemento Pago de préstamo pendiente .
  8. Selecciona Guardar plantilla.

Paso 3: Recibe los pagos de los clientes

  1. Selecciona + Nuevo o + Crear.
  2. Selecciona Recibir pago.
  3. Introduce la información de pago.
  4. En el menú desplegable Depositar en , selecciona Fondos sin depositar.
  5. Selecciona Guardar y cerrar.

Paso 4: Registrar el depósito y ajustar los intereses

De este modo, se ajusta el saldo del préstamo a partir de la entrada de la factura, se vuelve a añadir el importe de los intereses a la cuenta de préstamos por cobrar y se contabilizan los intereses en los ingresos.

  1. Selecciona + Nuevo o + Crear.
  2. Selecciona Depósito bancario.
  3. Selecciona el pago que deseas introducir y ajustar.
  4. En la sección Agregar fondos a este depósito, selecciona la cuenta de préstamos por pagar en el menú desplegable Cuenta.
  5. Introduce el importe del interés como un importe negativo.
  6. En la segunda línea, selecciona la cuenta de ingresos por intereses. Introduce el importe como un número positivo.
  7. SeleccionaGuardar y cerrar.