Realizar seguimiento de préstamos de clientes en QuickBooks Online

Para registrar un préstamo para un cliente, el primer paso es determinar su propósito:

• ¿Usarás el préstamo para cerrar todas las facturas sin pagar? Sigue los pasos que se indican aquí.
• ¿Usarás el préstamo para otros fines (independientemente de que sea o no para un cliente) y planeas extender un cheque? Sigue los pasos que se indican aquí

Opción 1: Usar préstamos para cerrar facturas pendientes

Paso 1: crea una cuenta para realizar el seguimiento del préstamo y de su pago

1. Ir a Configuración y selecciona Plan de cuentas.
2. Selecciona Nuevo
3. Establecer el Tipo de cuenta a cualquiera de Activos corrientes o Activos no corrientes.
   Nota
   • Crear un Activo corriente cuenta con el tipo de detalle Préstamos a terceros si el préstamo se va a reembolsar en el ejercicio fiscal actual.
   • Crear un Activo no corriente cuenta con el tipo de detalle Otros activos no corrientes si el préstamo se devolverá después del ejercicio financiero actual.
4. Asígnale un nombre fácil de reconocer, como "Préstamo para cliente-Apellido".
5. Selecciona Guardar y cerrar sin introducir un saldo de apertura.

Paso 2: crea un asiento de diario

Este asiento de diario establecerá el saldo de apertura del préstamo y creará un crédito en la cuenta por cobrar de ese cliente. Luego, puedes aplicar el crédito a facturas sin pagar.

1. Seleccionar + Nuevo.
2. Selecciona Asiento de diario
3. En la primera línea, agregue la cuenta de préstamo del cliente en el Cuenta y, a continuación, el importe del préstamo en el campo de débito.
4. En la segunda línea, agregue el Cuentas por cobrar cuenta en el Cuenta y, a continuación, el nombre del cliente en el campo Nombre campo.
5. Selecciona Guardar y cerrar

Opción 2: otorgar a tu cliente un préstamo para varios propósitos

Paso 1: crea una cuenta para realizar el seguimiento del préstamo y de su pago

1. Ir a Configuración y selecciona Plan de cuentas.
2. Selecciona Nuevo
3. Establecer el Tipo de cuenta a cualquiera de Activos corrientes o Activos no corrientes.
   Nota
   • Crear un Activo corriente cuenta con el tipo de detalle Préstamos a terceros si el préstamo se va a reembolsar en el ejercicio fiscal actual.
   • Crear un Activo no corriente cuenta con el tipo de detalle "Otros activos no corrientes" si el préstamo se devolverá después del ejercicio financiero actual.
4. Seleccionar Préstamos a terceros en el Tipo de detalle menú desplegable.
5. Asígnale un nombre fácil de reconocer, como "Préstamo para cliente-Apellido".
6. Selecciona Guardar y cerrar sin introducir un saldo de apertura.

Paso 2: emite un cheque para el préstamo

1. Seleccionar + Nuevo.
2. Selecciona Cheque
3. Seleccione la cuenta que se usó para financiar el préstamo (por ejemplo, corriente o mercado monetario) en Cuenta bancaria.
4. En el Detalles de la categoría, seleccione la cuenta que se usa para realizar el seguimiento del préstamo como cuenta de contrapartida.
5. Introduce el importe.
6. Selecciona Guardar y cerrar

Paso 3: registra pagos del cliente

Importante:

• Si cobras intereses al cliente, en la primera línea introduce el importe del pago correspondiente al capital. En la segunda línea, usa la cuenta de ingresos por intereses e introduce el importe del interés.
• QuickBooks Online (QBO) no calcula los intereses de forma automática. Para calcular manualmente los intereses adeudados sobre el pago actual, toma el saldo del préstamo, multiplícalo por el porcentaje de interés y, luego, divide entre 12 para obtener el interés de un mes.

1. Seleccionar + Nuevo.
2. Seleccionar Depósito bancario.
3. Asegúrate de que se seleccione la cuenta correcta para la opción Depositar en.
4. En el Agregar fondos a este depósito sección, introduzca la siguiente información:
   • Recibido de: nombre del cliente.
   • Cuenta: cuenta de préstamo para el cliente.
   • Nota: introduce una nota que ayude al mantenimiento de registros.
   • Método de pago: Selecciona cheque, efectivo, etc.
   • N.º de referencia:Introduce el número de cheque
   • Clase: si usas el seguimiento de clases.
   • Importe: importe del cheque.
5. Selecciona Guardar y cerrar