Monitora i prestiti ai clienti

Il primo passaggio per la registrazione di un prestito per un cliente è determinarne la finalità:

• Utilizzerete il prestito per chiudere tutte le fatture aperte? Attenersi alla procedura indicata di seguito.
• Il prestito è destinato ad altri scopi (indipendentemente dal fatto che si tratti o meno di un cliente) e si intende emettere un assegno? Attenersi alla procedura indicata di seguito.

Opzione 1: utilizzare i prestiti per chiudere le fatture aperte

Passaggio 1: crea un conto per monitorare il prestito e il relativo rimborso

1. Vai a Impostazioni e seleziona Piano dei conti.
2. Seleziona Nuovo.
3. Impostare Tipo di conto su Attività correnti o Attività non correnti.
   Nota:
   • Creare un conto Attività corrente con il tipo di dettaglio Prestiti ad altri se il prestito deve essere rimborsato entro l'anno finanziario corrente.
   • Creare un conto Attività non correnti con il tipo di dettaglio Altre attività non correnti se il prestito verrà rimborsato dopo l'anno finanziario corrente.
4. Aggiungi un nome riconoscibile come "Prestito cliente-Cognome".
5. Selezionare Salva e chiudi senza immettere un saldo di apertura.

Passaggio 2: creare una registrazione a giornale

Questa scrittura contabile crea il saldo di apertura del prestito e aggiunge il credito verso clienti per quel cliente. È possibile applicare il credito alle fatture aperte.

1. Selezionare + Nuovo.
2. Selezionare Scrittura contabile.
3. Sulla prima riga aggiungere il conto prestito cliente nel campo Conto , quindi l'importo del prestito nel campo debito.
4. Sulla seconda riga, aggiungere il conto Crediti verso clienti nel campo Conto , quindi il nome del cliente nel campo Nome .
5. Seleziona Salva e chiudi.

Opzione 2: emetti un prestito polivalente al tuo cliente

Passaggio 1: crea un conto per monitorare il prestito e il relativo rimborso

1. Vai a Impostazioni e seleziona Piano dei conti.
2. Seleziona Nuovo.
3. Impostare Tipo di conto su Attività correnti o Attività non correnti.
   Nota:
   • Creare un conto attività corrente con il tipo di dettaglio "Prestiti ad altri" se il prestito deve essere rimborsato entro l'anno finanziario corrente.
   • Creare un conto Attività non correnti con il tipo di dettaglio "Altre attività non correnti" se il prestito verrà rimborsato dopo l'anno finanziario corrente.
4. Scegliere Prestiti ad altri nell'elenco a discesa Tipo di dettaglio .
5. Aggiungi un nome riconoscibile come "Prestito cliente-Cognome".
6. Selezionare Salva e chiudi senza immettere un saldo di apertura.

Passaggio 2: emetti un assegno per il prestito

1. Selezionare + Nuovo.
2. Selezionare Assegno.
3. Selezionare il conto utilizzato per finanziare il prestito (Esempio: conto corrente o mercato monetario) per Conto bancario.
4. Nella sezione Dettagli categoria selezionare il conto utilizzato per monitorare il prestito come conto di compensazione.
5. Immettere l'importo.
6. Seleziona Salva e chiudi.

Passaggio 3: registra i pagamenti dei clienti

Importante:

• Se stai addebitando al cliente un interesse, immetti l'importo principale del pagamento nella prima riga. Sulla seconda riga, utilizzare il conto Reddito da interessi e immettere l'importo dell'interesse.
• QuickBooks Online (QBO) non calcola gli interessi automaticamente. Per calcolare manualmente l'interesse dovuto sul pagamento corrente, prendi il saldo del prestito e moltiplicalo per la percentuale di interesse, quindi dividelo per 12 per l'interesse di un mese.

1. Selezionare + Nuovo.
2. Selezionare Deposito bancario.
3. Assicurarsi che sia selezionata l'opzione Deposita su conto appropriato.
4. Nella sezione Aggiungi fondi a questo deposito , immetti le informazioni seguenti:
   • Ricevuto da: nome cliente
   • Conto: il conto del prestito del cliente
   • Memo: immettere un memo che aiuti la tenuta dei registri
   • Metodo di pagamento: scegliere assegno, contanti, ecc.
   • N. rif.:immettere il numero dell'assegno
   • Classe: se si utilizza il monitoraggio per classe
   • Importo: importo dell'assegno
5. Seleziona Salva e chiudi.