Domande frequenti sulla pianificazione del flusso di cassa

Cos'è la pianificazione del flusso di cassa?

La pianificazione del flusso di cassa è uno strumento interattivo che prevede il flusso di cassa e le entrate e le uscite dell'azienda. Esamina la cronologia finanziaria per prevedere le entrate e le uscite future. Puoi anche aggiungere e rettificare eventi futuri per vedere in che modo determinate modifiche influiscono sul tuo flusso di cassa.

È possibile modificare gli eventi nella pianificazione senza modificare o modificare i libri contabili. In questo modo è possibile prendere decisioni informate su quando risparmiare, spendere, prendere in prestito e trasferire denaro.

La pianificazione del flusso di cassa include un filtro mensile che mostra il denaro in entrata e in uscita.

Per applicare un filtro:

1. Seguire questo collegamento per completare la procedura nel prodotto
   Nota: se questa è la prima volta, seleziona Inizia pianificazione per iniziare.
2. Seleziona il filtro mensile mostrato sottoSaldo di cassa odierno.
   • Selezionando 24 mesi, verrà visualizzato il flusso di cassa per gli ultimi 9 mesi, per il mese corrente e per i 14 mesi futuri.
   • Quando selezioni 12 mesi, visualizzerai il flusso di cassa per gli ultimi 9 mesi, per il mese corrente e per i prossimi 2 mesi.
   • Quando selezioni 6 mesi, visualizzerai il flusso di cassa per gli ultimi 3 mesi, per il mese corrente e per i prossimi 2 mesi.
   • Selezionando 3 mesi, visualizzerai il flusso di cassa relativo al mese precedente, a quello corrente e al mese successivo.
   • Quando si seleziona 1 mese, verrà visualizzato il flusso di cassa per il mese corrente.

Come funzionano le previsioni? Quali dati sono inclusi?

Il grafico della pianificazione del flusso di cassa utilizza i dati storici dei conti bancari collegati a QuickBooks Online per prevedere entrate e uscite ricorrenti future. Essa include le transazioni classificate e quelle non classificate. È anche possibile includere manualmente dei dati per prevedere il flusso di cassa, aggiungendo eventi che possono verificarsi in futuro.

Il grafico della pianificazione del flusso di cassa non include:

• Transazioni con carta di credito.
• Transazioni del conto fiduciario.
• Transazioni immesse manualmente in QuickBooks.
• File abilitati per l'utilizzo di più valute.

Nota: se si scollega un conto bancario, i dati non verranno più visualizzati sul grafico.

Spiegazione dei numeri del Cash Flow Planner

La pianificazione del flusso di cassa considera solo le transazioni soggette a movimenti di denaro (flusso di cassa). Ecco alcuni esempi chiave di transazioni e di come vengono visualizzate nella pianificazione:

• Transazioni con Imposta: Mostra gli importi delle transazioni inclusi di imposta.
• Pagamento con carta di credito tramite bonifico bancario: se l'utente paga una fattura d'acquisto della carta di credito trasferendo denaro dal proprio conto, questa verrà visualizzata come transazione con denaro in uscita.
• Rimborso del prestito tramite bonifico bancario: se un utente paga una rata del prestito trasferendo denaro dal proprio conto, questa verrà visualizzata come una transazione con denaro in uscita.
• Cancellazione crediti inesigibili: non verrà prelevato in quanto non vi è alcun movimento di denaro.
• Deprezzamento: non verranno mostrate le spese di ammortamento poiché non vi è alcun movimento di denaro.

La pianificazione del flusso di cassa ora è in grado di prevedere quando un cliente pagherà la fattura, in base a determinate scadenze. Il modello di apprendimento automatico considera le informazioni seguenti per prevedere la data di pagamento:

• Importo fattura.
• Indica se la fattura è stata visualizzata dal cliente.
• Indica se la fattura è stata inviata o meno al cliente.
• Cronologia pagamenti fattura.

Non vedo un'opzione per abilitare la pianificazione del flusso di cassa

La pianificazione del flusso di cassa non è disponibile per le aziende in cui l'opzione Multivaluta è abilitata.

Vedo una notifica relativa alle transazioni in scadenza nella mia pianificazione. Che cosa significa?

Si riferisce a eventuali non pagati QuickBooks fatture o fatture di acquisto la cui data di scadenza o prevista è ormai passata. Poiché queste transazioni non verranno visualizzate nella pianificazione a meno che non abbiano date di scadenza o date previste in futuro, questa notifica richiederà agli utenti di aggiornare la data prevista in modo che la transazione venga visualizzata come evento futuro nella pianificazione. Eventuali modifiche alle date previste non modificheranno le date di scadenza il QuickBooks transazioni.

La pianificazione del flusso di cassa si aggiorna automaticamente? Salva l'input manuale?

La pianificazione del flusso di cassa salva tutto l'input manuale dell'utente. Se l'utente effettua aggiornamenti sia nella pianificazione che all'esterno della pianificazione nel resto del QuickBooks Online, la pianificazione utilizzerà l'importo o la data dell'ultimo aggiornamento. Ecco un esempio di funzionamento:

• Un cliente crea un EUR €100 fattura in QuickBooks. Questa fattura verrà visualizzata con un importo previsto pari a EUR €100 nella pianificazione.
• Modifica l'importo previsto in EUR €90. La prossima volta che visiterà la pianificazione, vedrà che "importo dovuto" è ancora attivo EUR €100 ma "importo previsto" è EUR €90. Il pianificatore presumerà che riceverà EUR €90 alla scadenza.
• Quindi modifica la fattura in EUR €110. La prossima volta che visiterà la pianificazione, vedrà che l'importo dovuto è pari a EUR €110 e "importo previsto" è EUR €110. Il pianificatore presumerà che riceverà EUR €110 alla scadenza.