Configure um empréstimo no QuickBooks

Saiba como registrar um empréstimo no QuickBooks.

Você recebeu um empréstimo recentemente? No QuickBooks, você pode configurar uma conta de passivo para registrar o empréstimo e seus pagamentos. Essa conta monitora o que você deve.

Veja como configurar sua conta do passivo para monitorar o empréstimo. Também mostraremos uma maneira de colocar o dinheiro do empréstimo na conta bancária.

Observação: para fazer o balanço da transação em seu plano de contas, qualquer saldo inicial será lançado na conta de patrimônio líquido do saldo de abertura . 

Etapa 1: configure uma conta de passivo para registrar o que você deve

Primeiro, é necessário criar e configurar uma conta do passivo para poder registrar o empréstimo. Veja como.

1. Acessar Configurações ⚙ e selecione Plano de contas.
2. Selecionar Novo para criar uma nova conta.
3. Do Menu suspenso Tipo de conta ▼, selecione Passivos não circulantes.
   Observação: se você pretende pagar o empréstimo até o final do ano financeiro atual, clique emPassivos circulantes.
4. Do Tipo de detalhe ▼ lista suspensa, selecione Notas a pagar (ouEmpréstimo a pagar).
5. Dê um nome relevante à conta, como "Empréstimo para um carro" ou "Empréstimo de assistência à Covid-19".

Etapa 2: determinar o saldo do empréstimo

Um novo empréstimo geralmente exibirá o saldo total a ser devolvido. Se o dinheiro do empréstimo foi depositado no seu banco:

1. Deixar o Saldo de abertura em $ 0 e clique em Salvar.
2. Categorize o depósito bancário na sua conta do passivo para estabelecer o saldo inicial.

Um empréstimo anterior que foi adicionado ao QuickBooks e foi parcialmente pago deve ser definido como o saldo de pagamento atual.

1. Na seção Saldo de abertura , escolha a data a partir da qual deseja começar a monitorar suas finanças. 
2. Informe o saldo da conta para essa data. 
3. Clique em Salvar.

Observação: o saldo inicial será lançado no Capital do saldo de abertura. Isso equilibrará a transação na plano de contas.

Se você adicionar um saldo na conta do passivo durante a Etapa 2, e seus feeds bancários exibirem o valor do empréstimo depositado, será necessário fazer um segundo lançamento contábil ao registrar o depósito.
Observação: o lançamento do saldo de abertura na conta do passivo criou o primeiro lançamento contábil no livro diário da conta.

Veja como criar um lançamento contábil:

1. Clique em + Novo.
2. Selecione Lançamento contábil.
3. Selecione a conta de passivo do campo Conta . Para remover ou reduzir o saldo de abertura, insira o valor do saldo de abertura na coluna Débitos .
4. Selecione a conta de patrimônio líquido do saldo de abertura . Insira o mesmo valor da linha 1 na coluna Créditos para equilibrar a transação no plano de contas.
   • Verifique os valores. Você deve ter o mesmo valor na coluna Créditos em uma linha e na coluna Débitos na outra. Isso significa que as contas estão equilibradas.
5. Insira informações na seção de comentário para saber por que fez o lançamento contábil.
6. Selecione Salvar e fechar.

Etapa 3: registre uma amortização de empréstimo

Quando estiver pronto para pagar o empréstimo, siga estas etapas para registrar cada pagamento.

1. Clique em + Novo.
2. Selecione Cheque.
3. Adicione um número de cheque se você pretende enviar um cheque real. Se você usa saque direto ou EFT, insira Débito ou EFT no nº do cheque. campo.

Em seguida, insira o seguinte na seção Detalhes da categoria do cheque:

1. Na primeira linha, selecione a conta do passivo para o empréstimo no menu suspenso Categoria . Depois, insira o valor do pagamento.
2. Na segunda linha, selecione a conta de despesas para os juros no menu suspensoCategoria . Em seguida, insira o valor dos juros.
3. Em linhas adicionais, adicione taxas adicionais. Selecione as contas apropriadas no menu suspenso Categoria .
4. Quando terminar, clique emSalvar e fechar.