Monitorar empréstimos de clientes

A primeira etapa para registrar um empréstimo para um cliente é determinar o propósito do empréstimo:

• Você usará o empréstimo para fechar todas as faturas em aberto? Siga as etapas aqui.
• O empréstimo tem outros fins (independentemente de ser um cliente ou não) e você pretende emitir um cheque? Siga as etapas aqui.

Opção 1: usar empréstimos para fechar faturas em aberto

Etapa 1: crie uma conta para monitorar o empréstimo e o pagamento

1. Acessar Definições e selecione Plano de contas.
2. Selecione Novo.
3. Defina o Tipo de conta como Ativos circulantes ou Ativos não circulantes.
   Observação:
   • Crie uma conta de Ativo circulante com o tipo de detalhe Empréstimos para terceiros se o empréstimo deve ser pago dentro do ano financeiro atual.
   • Crie uma conta de ativo não circulante com o tipo de detalhe Outros ativos não circulantes se o empréstimo for pago após o ano financeiro atual.
4. Adicione um nome reconhecível como "Empréstimo do cliente - sobrenome".
5. Clique em Salvar e fechar sem informar um saldo de abertura.

Etapa 2: criar um lançamento contábil

Este lançamento contábil cria o saldo de abertura do empréstimo e adiciona crédito nas contas a receber para esse cliente. Você pode aplicar o crédito a faturas em aberto.

1. Clique em + Novo ou + Criar.
2. Selecione Lançamento contábil.
3. Na primeira linha, adicione a conta de empréstimo do cliente no campo Conta e, depois, o valor do empréstimo no campo de débito.
4. Na segunda linha, adicione a conta Contas a receber no campo Conta e, em seguida, o nome do cliente no campo Nome .
5. Selecione Salvar e fechar.

Opção 2: conceder um empréstimo multifuncional ao cliente

Etapa 1: crie uma conta para monitorar o empréstimo e o pagamento

1. Acessar Definições e selecione Plano de contas.
2. Selecione Novo.
3. Defina o Tipo de conta como Ativos circulantes ou Ativos não circulantes.
   Observação:
   • Crie uma conta de Ativo circulante com o tipo de detalhe "Empréstimos para terceiros" se o empréstimo deve ser pago dentro do ano financeiro atual.
   • Crie uma conta de ativo não circulante com o tipo de detalhe "Outros ativos não circulantes" se o empréstimo for pago após o ano financeiro atual.
4. Escolha Empréstimos para terceiros na lista suspensa Tipo de detalhe .
5. Adicione um nome reconhecível como "Empréstimo do cliente - sobrenome".
6. Clique em Salvar e fechar sem informar um saldo de abertura.

Etapa 2: emitir um cheque para o empréstimo

1. Clique em + Novo ou + Criar.
2. Selecione Cheque.
3. Selecione a conta usada para financiar o empréstimo (Exemplo: corrente ou Mercado monetário) para Conta bancária.
4. Na seção Detalhes da categoria , selecione a conta usada para monitorar o empréstimo como a conta de compensação.
5. Digite o valor.
6. Selecione Salvar e fechar.

Etapa 3: registre os pagamentos de clientes

Importante:

• Se você estiver cobrando juros do cliente, digite o valor principal do pagamento na primeira linha. Na segunda linha, use sua conta de receita financeira e insira o valor dos juros.
• O QuickBooks (QBO) não calcula os juros automaticamente. Para calcular manualmente os juros devidos no pagamento atual, pegue o saldo do empréstimo, multiplique pelo percentual de juros e, então, divida por 12 para obter os juros de um mês.

1. Clique em + Novo ou + Criar.
2. Selecione Depósito bancário.
3. Verifique se a conta Depositar para apropriada está selecionada.
4. Na seção Adicionar fundos a este depósito , insira as seguintes informações:
   • Recebido de: Nome do cliente
   • Conta: a conta de empréstimo do cliente
   • Comentário: insira um comentário para ajudar na manutenção de registros
   • Forma de pagamento: selecione cheque, dinheiro etc.
   • Nº de ref.:digite o número do cheque
   • Centro de custo: se você estiver usando o monitoramento de centros de custo
   • Valor: valor do cheque
5. Selecione Salvar e fechar.