Perguntas frequentes do Planejador de fluxo de caixa

O que é o Planejador de fluxo de caixa?

O Planejador de fluxo de caixa é uma ferramenta interativa que faz uma previsão do seu fluxo de caixa, do dinheiro que entra e sai do seu negócio. Ele analisa seu histórico financeiro para prever eventos futuros de entrada e saída de dinheiro. Você também pode adicionar e ajustar eventos futuros para ver como certas mudanças afetam seu fluxo de caixa.

É possível alterar os eventos no planejador sem afetar ou alterar seus livros contábeis. Isso ajuda você a tomar decisões fundamentadas sobre quando economizar, gastar, pedir emprestado e transferir dinheiro.

O Planejador de fluxo de caixa tem um filtro mensal que exibe a entrada e a saída de dinheiro.

Para aplicar um filtro:

1. Clique no link para concluir as etapas no produto
   Observação: se esta for sua primeira vez, clique em Começar a planejar para começar.
2. Selecione o filtro mensal exibido abaixodo Saldo de caixa de hoje.
   • Ao selecionar 24 meses, você verá o fluxo de caixa dos últimos nove meses, do mês atual e dos 14 meses seguintes.
   • Ao selecionar 12 meses, você verá o fluxo de caixa dos últimos 9 meses, do mês atual e 2 meses no futuro.
   • Ao selecionar 6 meses, você verá o fluxo de caixa dos últimos 3 meses, do mês atual e dos 2 meses seguintes.
   • Ao selecionar 3 meses, você verá o fluxo de caixa do último 1 mês, o atual e o próximo 1 mês.
   • Ao selecionar 1 mês, você verá o fluxo de caixa para o mês atual.

Como funciona a previsão? Quais dados são incluídos?

O gráfico do planejador de fluxo de caixa usa dados históricos de suas contas bancárias conectadas ao QuickBooks Online para prever receitas e despesas recorrentes futuras. Isto inclui transações categorizadas e não categorizadas. Também pode incluir dados manualmente para prever o fluxo de dados, adicionando eventos que possam ocorrer no futuro.

O gráfico do planejador de fluxo de caixa não inclui:

• Transações de cartão de crédito.
• Transações de conta fiduciária.
• Transações adicionadas manualmente em QuickBooks.
• Arquivos habilitados para multimoeda.

Observação: se você desconectar a conta bancária, os dados não aparecerão mais no gráfico.

Números do Planejador de fluxo de caixa explicados

O Planejador de fluxo de caixa considera somente as transações com movimento monetário (fluxo de caixa). Veja alguns exemplos importantes de transações e como elas são exibidas no planejador:

• Transações com Imposto: Exibe os valores das transações, incluindo imposto.
• Pagamento de cartão de crédito por transferência bancária: se o usuário pagar uma conta de cartão de crédito transferindo dinheiro de sua conta, isso será exibido como uma transação de saída.
• Pagamento de empréstimo por transferência bancária: se um usuário pagar uma parcela de empréstimo transferindo dinheiro de sua conta, isso será exibido como uma transação de saída.
• Baixa de crédito de liquidação duvidosa: não será retirado porque não há movimento monetário.
• Depreciação: não exibirá despesas de depreciação porque não há movimento de dinheiro.

O Planejador de fluxo de caixa agora pode prever quando um cliente pagará sua fatura com base em datas de vencimento específicas. O modelo de aprendizado de máquina considera as seguintes informações para prever a data de pagamento:

• Valor da fatura.
• Se a fatura foi visualizada pelo cliente.
• Se a fatura foi enviada ou não ao cliente.
• Histórico de pagamento da fatura.

Não vejo uma opção para ativar o Planejador de fluxo de caixa

O Planejador de fluxo de caixa não está disponível para empresas com o multimoeda ativado.

Vejo uma notificação sobre transações vencidas no meu planeador. O que significa isto?

Isso se refere a quaisquer despesas não pagas QuickBooks faturas ou despesas a prazo com uma data de vencimento esperada já está no passado. Como essas transações não serão exibidas no Planejador, a menos que tenham datas de vencimento ou datas esperadas no futuro, essa notificação solicitará que os usuários atualizem a data esperada para que a transação seja exibida como um evento futuro no Planejador. Quaisquer alterações nas datas esperadas não alterarão as datas de vencimento no QuickBooks transações.

O planejador de fluxo de caixa é atualizado automaticamente? Ele salva minha entrada manual?

O Planejador de fluxo de caixa salva todas as entradas manuais do usuário. Se o usuário fizer atualizações no Planejador e fora do Planejador no restante do QuickBooks Online, o Planejador usará o valor ou a data da última atualização. Veja um exemplo de como isso funciona:

• Um cliente cria uma $100 faturas em QuickBooks. Ela verá esta fatura com um valor esperado de $100 no Planejador.
• Ela edita o valor esperado para $90. Na próxima vez em que ela acessar o Planejador, ela verá que o "valor devido" ainda está $100, mas o "valor esperado" é $90. O Planejador assumirá que receberá $90 na data de vencimento.
• Então, ela edita a fatura para $110. Na próxima vez que ela acessar o Planejador, verá que o "valor devido" agora é $110 e o "valor esperado" é $110. O Planejador assumirá que receberá $110 na data de vencimento.