Gerencie uma linha de crédito em QuickBooks Online

Saiba como configurar e monitorar uma linha de crédito em QuickBooks Online.

Você pode monitorar passivos e despesas em QuickBooks, que fornece os dados do negócio necessários para gerenciar melhor o fluxo de caixa. Ele ajuda você a decidir quando gastar, pedir emprestado ou transferir dinheiro.

Configure suas contas de passivo e despesas

Configure uma conta de passivo para o principal

Ao pagar itens com sua linha de crédito, registre a transação como uma conta ou despesa nessa conta.

1. Acessar Definições e selecione Plano de contabilidade (levar-me lá).
2. Selecione Novo.
3. Na lista suspensa Tipo de conta ▼ , selecione Passivos circulantes.
4. Na lista suspensa Tipo de detalhe ▼, selecione Linha de crédito.
5. (Opcional) É possível alterar o nome da conta no campo Nome .
6. Selecione Salvar e fechar.

Configure uma conta de despesas para os juros

Se você incorrer em encargos de juros, registre os juros pagos nesta conta.

1. Acessar Definições e selecione Plano de contabilidade (levar-me lá).
2. Selecione Novo.
3. Na lista suspensa Tipo de conta ▼ , selecione Despesas.
4. Na lista suspensa Tipo de detalhe ▼, selecione Juros pagos.
5. (Opcional) É possível alterar o nome da conta no campo Nome .
6. Selecione Salvar e fechar.

Monitorar sua linha de crédito

Depois de configurar as duas contas, você poderá monitorar as transações em sua linha de crédito. Registre as contas e despesas. Se desejar colocar seus fundos de crédito em outra conta, faça uma transferência.

Observação: ao fazer um pagamento, é possível monitorar o que é pago ao banco ou credor. De qualquer forma, lembre-se de dividir a despesa entre principal e juros nos detalhes de categoria.

Pagar com um cheque em papel

Se você for enviar um cheque em papel ao banco ou ao credor, siga estas etapas:

1. Clique em + Novo ou + Criar.
2. Em Fornecedores, selecione Cheque.
3. No campo Beneficiário , selecione ou digite o nome da instituição financeira.
4. No menu suspenso Conta bancária ▼, selecione a instituição financeira.
5. No campo Categoria , selecione Linha de crédito. Depois, insira o valor de principal que você deseja pagar.
6. No campo Categoria , selecione Juros pagos. Depois, insira o valor dos juros que deseja pagar.
7. Selecione Salvar e fechar.

Pagar com cartão de débito ou crédito

Se você estiver pagando ao banco com um cartão de débito ou crédito, você pode:

• Registrar o pagamento como despesa
• Categorize a despesa à vista quando chegar no seu feed bancário

Dica: se desejar que suas transações sejam importadas automaticamente de sua instituição financeira, você pode conectar sua conta aos feeds bancários.