2017-11-16 12:14:09 Fluxo de caixa English Veja o passo a passo completo para criar um fluxo de caixa para o seu negócio e entenda como esta ferramenta pode garantir o sucesso da... https://quickbooks.intuit.com/br/blog/br_qrc/uploads/2017/08/mitos-e-verdades-sobre-fluxo-de-caixa-para-pequenas-empresas.jpg https://quickbooks.intuit.com/br/blog/fluxo-caixa/fluxo-de-caixa-o-que-e-e-como-fazer/ Fluxo de caixa: Saiba o que é e como fazer e tenha as finanças em dia

Fluxo de caixa: o que é e como fazer

6 min de leitura

O fluxo de caixa é uma ferramenta que ajuda o empreendedor a controlar com precisão as contas a pagar e contas a receber. Para exemplificar, as contas a pagar são as dívidas que a empresa tem, como salário dos funcionários, aluguel e internet. Enquanto as contas a receber são as vendas feitas a prazo, parceladas no cartão de crédito ou cheques, por exemplo.

Segundo informações do Sebrae, a análise do fluxo de caixa permite elaborar estratégias para o crescimento da empresa ou, se for o caso, reverter as situações negativas, como dívidas e problemas de estoque.

Um dos fatores mais importantes no controle do fluxo de caixa é o compromisso de atualizá-lo com todas as entradas e saídas, por mais insignificantes que pareçam ser. Um fluxo de caixa incompleto pode atrapalhar, e muito, a gestão da empresa. A falta de informações implica em análises equivocadas.

E se você quer aproveitar todas as vantagens do fluxo de caixa para melhorar seus negócios, confira nosso artigo e aprenda tudo sobre o assunto. Vamos lá?

O que é fluxo de caixa?

  • O fluxo de caixa corresponde, basicamente, aos recursos financeiros que entram e saem da empresa.
  • É uma ferramenta básica para que o empreendedor acompanhe suas movimentações financeiras e saiba como as manter equilibradas.
  • É bem comum ver o fluxo de caixa sendo feito no caderno, mas hoje é muito mais fácil de administrar pelo computador, ou até mesmo pelo celular. Existem tecnologias que tornam o procedimento de fazer fluxo de caixa muito mais produtivo e seguro, como o QuickBooks que é um aplicativo de controle financeiro online.
  • O fluxo de caixa indica se falta ou sobra dinheiro ao final de um determinado período.
  • A ferramenta ajuda o gestor a entender se poderá negociar prazos maiores ou menores com clientes e fornecedores, por exemplo. 

 

 

 

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Passo a passo para um bom fluxo de caixa

Quer aprender a fazer fluxo de caixa e melhorar a gestão financeira da sua empresa? Acompanhe o passo a passo:

Passo 1: Verifique o saldo inicial da empresa

A primeira coisa a fazer quando se decide criar uma gestão financeira mais rigorosa e sólida é verificar quanto de dinheiro sua empresa possui em caixa. Anotou a dica?

maneira, enxergar quanto sua empresa tem disponível.

Passo 2: Classifique suas receitas e despesas

Antes de começar a fazer os lançamentos de receitas e despesas para o fluxo de caixa, é importante que você classifique essas transações. Isso será muito útil no futuro, quando você quiser analisar as origens mais relevantes de recursos ou quais os custos poderão ser reduzidos ou cortados.

Não existe regra para a criação de categorias, basta pensar nos tipos de análises que você poderá vir a fazer, como, por exemplo, quanto gastou em marketing ou com entregas.

Sugestão: separar os lançamentos em aluguéis, telefone, material de escritório, luz, salários,

Leia também: Entenda a diferença entre Receitas/Despesas e Entradas/Saídas

Passo 3: Registre todas as entradas de caixa do período

Passe a registrar tudo o que a empresa tem a receber em um período predeterminado. Para projetar o fluxo de caixa, o recomendado é considerar um período de 12 meses. Registre os pagamentos recebidos (à vista ou a prazo), as contas a receber e qualquer outra possível entrada de dinheiro. Além disso, informe sempre a data exata em que a transação aconteceu ou vai acontecer.

Passo 4: Registre todas as saídas de caixa do período

  • Passe a registrar tudo o que a empresa tem a pagar, tanto no dia quanto a curto e médio prazo.
  • Atente-se para o fato de que existem saídas que terão
  • Seja o valor estimado ou fixo, o importante aqui é anotar todas as contas.

Passo 5: Atualize e corrija os lançamentos

Continue acrescentando todos os novos lançamentos que podem surgir e corrija valores que sofreram alteração, como por exemplo aquela conta de luz com valor estimado. A diferença entre as entradas e saídas de dinheiro será o saldo do seu caixa, ou seja, quanto você tem para operar.

Leia também: Veja como o fluxo de caixa ajuda na tomada de decisão

De olho no passado e no presente

O que é demonstrativo de fluxo de caixa?

O demonstrativo de fluxo de caixa mostra exatamente onde, quando, quanto e como aconteceram as entradas e saídas de dinheiro no mês, oferecendo uma visão completa do caixa da empresa, do passado e presente.

Com isso, o gestor consegue enxergar a capacidade que o negócio tem para quitar suas dívidas, contratar mais funcionários ou comprar novos equipamentos, por exemplo.

O ideal é que o empreendedor faça o demonstrativo de fluxo de caixa mensalmente no primeiro ano da empresa e trimestralmente nos anos consecutivos. Para saber como preparar um demonstrativo de fluxo de caixa, confira nosso passo a passo.

De olho no futuro

O que é fluxo de caixa projetado?

O fluxo de caixa projetado é uma estimativa de valores e datas para o futuro do negócio. Ele indica, por exemplo, os melhores dias para pagar fornecedores e estabelecer novas datas de vencimento.

As previsões de fluxo de caixa podem ajudar a estimar sobras ou escassez no cofre da empresa, além de ser um indicativo da saúde e liquidez do negócio. Com esse recurso, o gestor consegue antecipar situações de risco e evitar uma crise.

Quer saber mais sobre o assunto? Acompanhe nosso passo a passo e tire todas as suas dúvidas sobre o que é fluxo de caixa projetado e como fazer. 

Descomplique o fluxo de caixa com o QuickBooks

Para facilitar ainda mais a sua vida, com o QuickBooks você só precisa inserir os valores nos campos indicados. Automaticamente, eles vão aparecer de forma clara e organizada: ganhos, despesas, parcelamentos, pessoas e impostos.

Além disso, é possível gerar relatórios financeiros para entender a situação real da sua empresa. E vale lembrar que é tudo gratuito e com a mesma segurança de banco. Pronto, fluxo de caixa redondinho!

E os relatórios financeiros, para que servem?

Os relatórios financeiros são indicadores dos resultados do negócio, que apoiam o empreendedor na tomada de decisões. Eles mostram como está o faturamento de cada segmento da empresa e indicam o melhor caminho.

Está pensando em mudar o ponto da empresa ou abrir uma filial? Os relatórios conseguem indicar com facilidade se a empresa tem caixa disponível para isso, por exemplo.

Leia também: 5 erros no fluxo de caixa que você deve evitar

Vantagens do fluxo de caixa para o seu negócio

  • Identificar para planejar

A grande vantagem do fluxo de caixa é a identificação de ganhos e perdas de dinheiro, ajudando o microempreendedor a lidar com situações que aterrorizam os negócios, como redução de , por exemplo.

E claro, não precisa ser um especialista para fazer fluxo de caixa, mas a dedicação e disciplina do responsável pelo processo são fatores fundamentais para que haja consequências positivas.

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  • Lembre-se:

Para descomplicar a gestão financeira do seu negócio e manter o fluxo de caixa da empresa sempre em dia, aposte em soluções tecnológicas!

Cadastre-se gratuitamente no QuickBooks e descubra as vantagens de ter um gerenciador financeiro online. O aplicativo também está disponível para download na App Store ou na Google Play.

Agora, é só você aproveitar todas essas informações para cuidar bem da sua empresa, ter boas ideias e crescer!

As informações podem estar resumidas e, portanto, incompletas. Este documento / informação não constitui, e não deve ser considerado um substituto para aconselhamento jurídico ou financeiro. Cada situação financeira é diferente e as informações oferecidas são gerais. Entre em contato com seus consultores financeiros ou legais para obter informações específicas sobre sua situação.

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