Fluxo de caixa

Aprenda mais sobre a ferramenta de fluxo de caixa e veja como o QuickBooks pode ajudar a sua empresa a otimizar essa atividade tão necessária para o crescimento do seu negócio.

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O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta de gestão financeira que ajuda o empreendedor a ter mais controle das entradas e saídas de dinheiro da empresa. Isso engloba as despesas do negócio, como salários, aluguel do espaço, energia e internet e também as receitas de vendas a prazo, com parcelamento no cartão, por exemplo.

Por meio dele, é possível acompanhar as movimentações, assim como garantir equilíbrio financeiro e se certificar das oportunidades de negociação de prazos com clientes e fornecedores. É bastante comum muitos empreendedores fazerem seu fluxo de caixa em papel, mas hoje em dia existem tecnologias que otimizam esse processo, como o QuickBooks, que é um sistema de gestão financeira.

Deixe o Fluxo de Caixa com o QuickBooks

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Com o QuickBooks você vê todas as suas entradas e saídas de dinheiro e sabe o quanto tem disponível para investir.

Para que serve o fluxo de caixa?

O fluxo de caixa proporciona o acompanhamento das movimentações financeiras da empresa ao longo do tempo. Sendo assim, facilita as tomadas de decisão em relação ao capital do negócio.

Com essa ferramenta de gestão financeira o empreendedor pode saber se vai sobrar ou faltar capital futuramente e compreender prazos de negociação. Além disso, é possível flexibilizar prazos de pagamento aos consumidores, sem comprometer processos internos, e também analisar as subsidiações das atividades por meio de empréstimos e financiamentos.

Faça o fluxo de caixa com o QuickBooks e entenda a real situação da sua empresa.

Por que fazer fluxo de caixa?

Fluxo de caixa é uma ferramenta que está totalmente ligada ao controle financeiro da empresa e, sem ela, torna-se inviável calcular as entradas e saídas de dinheiro do caixa.

Sendo assim, realizar um fluxo de caixa eficiente é fundamental para qualquer negócio, independentemente do seu tamanho, além de ser uma importante garantia de lucro e manutenção do crescimento da empresa.

Como analisar o fluxo de caixa?

Antes de entrar nos detalhes de como fazer uma análise de fluxo de caixa, vamos nos aprofundar brevemente em uma importante parte dessa atividade.

Capital de giro

O capital de giro diz respeito ao que a empresa possui, seja no caixa, nas contas a receber, na conta corrente bancária ou no estoque. Calculá-lo é essencial para diagnosticar a saúde financeira da empresa e para ter mais segurança na rotina ou em novos investimentos.

Para saber qual é o capital de giro do negócio, basta fazer o seguinte cálculo:

Contas a receber

+

Valor em estoque

_

Contas a pagar

+

Obrigações financeiras e tributárias

=

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Capital de giro

Análise do fluxo de caixa

Para analisar o fluxo de caixa, é preciso levar em consideração diversos componentes que oferecem uma visão mais detalhada da gestão financeira: atividades operacionais, atividades de investimento e atividades de financiamento.

Após registrar as transações necessárias nesse demonstrativo de fluxo de caixa, cabe agora a análise. Para ter um fluxo de caixa positivo, é preciso que o saldo final seja maior que o saldo inicial. Caso o saldo inicial seja maior que o saldo final, você tem um fluxo de caixa negativo.

Qual é a diferença entre lucro e fluxo de caixa?

A diferença entre lucro e fluxo de caixa é que o primeiro se refere a todo dinheiro que sobra depois de descontados receita, custos e despesas para a manutenção do negócio. Já o segundo é quando a empresa recebe o dinheiro e efetua os pagamentos.

Qual a diferença entre DRE e fluxo de caixa?

O DRE (Demonstração do Resultado do Exercício) é um relatório de contabilidade que verifica os lucros e os prejuízos da empresa em determinado período. O fluxo de caixa é a ferramenta usada para analisar as entradas e saídas de dinheiro do caixa. A principal diferença entre os dois é que o DRE exige um acompanhamento mais longo a fim de se obter dados mais confiáveis.

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Qual a diferença entre conciliação bancária e fluxo de caixa?

Conciliação bancária é a comparação entre o seu controle interno com os valores do seu extrato bancário. E o fluxo de caixa é exatamente esse controle, que vai proporcionar dados que possam ser conferidos junto às informações do banco.

Tipos de fluxo de caixa

Veja agora os principais tipos de fluxo de caixa para te ajudar a fazer a gestão financeira da sua empresa e garantir mais saúde para o seu negócio.

O que é fluxo de caixa livre?

Fluxo de caixa livre é o saldo em caixa depois que foram feitos os pagamentos obrigatórios para o funcionamento da empresa. Ele também é tido como a capacidade financeira do negócio em pagar suas dívidas.

No longo prazo, o fluxo de caixa livre precisa estar positivo. Caso seu resultado seja negativo repetidas vezes, pode significar que a empresa não é viável financeiramente. Ou seja, cautela é mais do que necessária na hora de analisar e tirar conclusões com esse indicador.

O que é fluxo de caixa descontado?

O fluxo de caixa descontado, ou FCD, é amplamente utilizado para calcular o valor de uma empresa. Ele pode ser aplicado em diversas situações, mas as mais comuns são quando há a intenção de captar investimentos, oferecer ações para os colaboradores ou ainda vender a empresa.

O FCD também pode ser considerado como uma projeção do potencial de produção futuro do negócio. Isso significa que o valor daz empresa é medido por todos os recursos que poderão ser gerados no futuro, somando seu valor atual e subtraindo tempo e riscos relacionados.

O que é fluxo de caixa projetado?

Fluxo de caixa projetado é uma estimativa de receitas e despesas que se espera passar pelo caixa de uma empresa em determinado período. Sendo assim, essa ferramenta indica as melhores datas para realizar pagamentos de fornecedores e também estabelecer outras datas de vencimento.

Esse tipo de previsão também ajuda a evitar que crises aconteçam, prevendo sobras ou escassez no caixa. Além disso, livra a empresa das desordens financeiras, auxilia na preparação dos impostos e planejamento de compras de equipamentos e identifica a necessidade de um empréstimo.

O que é fluxo de caixa incremental?

O fluxo de caixa incremental, ou fluxo de caixa operacional líquido, são aqueles valores mais importantes a serem considerados quando há a decisão de aplicar capital em um outro negócio. Em outras palavras, trata-se de uma ferramenta utilizada quando o empreendedor identifica oportunidades de crescimento para sua empresa e decide investir nisso.

Para calcular esse indicador, é preciso comparar o fluxo de caixa projetado em dois cenários: caso assuma um novo projeto e caso não assuma. Isso vai ajudar a considerar as consequências desse projeto no fluxo de caixa de outras áreas do negócio.

Planilha de fluxo de caixa Grátis

Para ajudar você, que está começando a controlar as finanças da sua empresa, disponibilizamos uma planilha de fluxo de caixa totalmente gratuita e simples de usar. Basta digitar as receitas e os custos para visualizar o saldo disponível.

Como analisar fluxo de caixa com o QuickBooks

No QuickBooks, você encontra o Planejador de Fluxo de Caixa, que é uma ferramenta interativa para projetar as entradas e saídas de dinheiro da sua empresa. Além disso, ele analisa o seu histórico financeiro e faz simulações de possíveis receitas com base nos dados obtidos.

Então por que não começar a fazer seu fluxo de caixa com o QuickBooks?

Você não vai deixar seus livros contábeis de lado, mas terá acesso a um sistema de gestão financeiro com informações relevantes para tomadas de decisão fundamentadas em relação a gastar, economizar, emprestar ou transferir dinheiro.

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