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O que fazer se o cheque for devolvido e sua conta bancária não tiver fundos suficientes no QuickBooks

by Intuit• Updated 2 weeks ago

Aprenda como adicionar seus cheques devolvidos em QuickBooks Online.

Se um cheque emitido for devolvido, você precisará cuidar das finanças no QuickBooks.

Um cheque é devolvido quando sua conta bancária tem fundos não suficientes (NSF) ou não tem dinheiro suficiente para cobrir o valor do cheque. Quando isso acontece, o banco cobra uma taxa NSF ou bancária. A maneira como você planeja lidar com as taxas afeta a maneira como lidamos com as finanças. Siga as etapas com base em como seu cheque foi devolvido.

Você só precisa registrar a taxa bancária depois que o cheque foi processado. Para fazer isto:

  1. Clique em + Novo ou + Criar.
  2. Selecione Despesa.
  3. No menu suspenso Beneficiário ▼:
    • Selecione o fornecedor se o banco cobrou isso.
    • Selecione o banco se ele foi cobrado na sua conta.
  4. No menu suspenso Conta de pagamento ▼, selecione a conta que você usa para pagar despesas.
  5. Para diferenciá-la de outras despesas, digite "Taxa NSF" no nº de ref. campo.
  6. Na coluna Categoria, selecione Encargos bancários.
  7. Insira o valor que foi cobrado.
  8. Clique em Salvar.

É necessário registrar a taxa bancária e anular o cheque, pois o fornecedor não a aceitou como pagamento. Para anular um cheque e registrar a taxa bancária:

  1. Acessar Despesas e clique em Fornecedores (leve-me lá).
  2. Selecione o fornecedor que pagou.
  3. Localize e selecione o cheque devolvido.
  4. Selecione Maise Anular no menu pop-up.
  5. Confirme que deseja anular o cheque e clique em OK.
  6. Registre a taxa bancária.
    1. Clique em + Novo ou + Criar.
    2. Selecione Despesa.
    3. No menu suspenso Beneficiário ▼:
      • Selecione o fornecedor se o banco cobrou isso.
      • Selecione o banco se ele foi cobrado na sua conta.
    4. No menu suspenso Conta de pagamento ▼, selecione a conta que você usa para pagar despesas.
    5. Para diferenciá-la de outras despesas, digite "Taxa NSF" no nº de ref. campo.
    6. Na coluna Categoria, selecione Encargos bancários.
    7. Insira o valor que foi cobrado.
    8. Clique em Salvar.

Isso faz com que o cheque seja devolvido várias vezes, com várias estornos e taxas bancárias.

  1. Insira um lançamento contábil para estornar o pagamento de cheque devolvido.
    1. Clique em + Novo ou + Criar.
    2. Selecione Lançamento contábil.
    3. Insira a data do cheque devolvido no campo Data do lançamento.
    4. Na primeira linha, selecione a conta bancária no menu suspenso ▼ na coluna Conta.
    5. Insira o valor do cheque na coluna Débitos.
    6. Na segunda linha, selecione Contas a pagar no menu suspenso ▼ da coluna Conta. O valor do cheque é preenchido.
    7. Na coluna Nome, selecione o fornecedor.
    8. No campo Comentário, insira uma observação do motivo pelo qual você criou o lançamento contábil.
    9. Clique em Salvar.
  2. Reabra a despesa a prazo e vincule o cheque devolvido ao lançamento contábil.
    1. Acessar Despesas e clique em Fornecedores (leve-me lá).
    2. Localize e selecione o nome do fornecedor.
    3. Na Lista de transações, localize e selecione o cheque devolvido.
    4. Desmarque a caixa de seleção da despesa a prazo e selecione a caixa de seleção para o lançamento contábil.
    5. Confirme que deseja fazer as alterações e clique em Salvar.
  3. Registre a taxa bancária.
    1. Clique em + Novo ou + Criar.
    2. Selecione Despesa.
    3. No menu suspenso Beneficiário ▼:
      • Selecione o fornecedor se o banco cobrou isso.
      • Selecione o banco se ele foi cobrado na sua conta.
    4. No menu suspenso Conta de pagamento ▼, selecione a conta que você usa para pagar despesas.
    5. Para diferenciá-la de outras despesas, digite "Taxa NSF" no nº de ref. campo.
    6. Na coluna Categoria, selecione Encargos bancários.
    7. Insira o valor que foi cobrado.
    8. Clique em Salvar.
  4. Repita as etapas de 1 a 3 para cada devolução.

Registre o pagamento da conta quando a conta bancária tiver fundos suficientes para cobrir o pagamento do cheque.

  1. Altere a data do pagamento para a data em que o pagamento foi processado.
    1. Acessar Despesase selecione Fornecedores (leve-me lá).
    2. Localize e selecione o nome do fornecedor.
    3. Na Lista de transações, localize e selecione o cheque devolvido.
    4. Altere a data de pagamento.
    5. Confirme que deseja fazer as alterações e clique em Salvar.
  2. Registre a taxa bancária.
    1. Clique em + Novo ou + Criar.
    2. Selecione Despesa.
    3. No menu suspenso Beneficiário ▼:
      • Selecione o fornecedor se o banco cobrou isso.
      • Selecione o banco se ele foi cobrado na sua conta.
    4. No menu suspenso Conta de pagamento ▼, selecione a conta que você usa para pagar despesas.
    5. Para diferenciá-la de outras despesas, digite "Taxa NSF" no nº de ref. campo.
    6. Na coluna Categoria, selecione Encargos bancários.
    7. Insira o valor que foi cobrado.
    8. Clique em Salvar.