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O que fazer se o cheque for devolvido e a conta bancária não tiver fundos suficientes

by Intuit• Updated 1 week ago

Aprenda como adicionar seus cheques devolvidos em QuickBooks Online.

Se um cheque emitido for devolvido, você precisará cuidar da contabilidade emQuickBooks .

Um cheque é devolvido quando sua conta bancária tem fundos não suficientes (NSF) ou não tem dinheiro suficiente para cobrir o valor do cheque. Quando isso acontece, o banco cobra uma taxa NSF ou bancária. A maneira como você planeja lidar com as taxas afeta a maneira como lidamos com as finanças. Siga as etapas com base em como seu cheque foi devolvido.

Cenário 1: o cheque foi devolvido, mas o banco o cobriu e cobrou uma taxa bancária

Você só precisa registrar a taxa bancária depois que o cheque foi processado. Para fazer isto:

Clique em + Novo ou + Criar.
Selecione Despesa.
No menu suspenso Beneficiário ▼:
- Selecione o fornecedor se o banco cobrou isso.
- Selecione o banco se ele foi cobrado na sua conta.
No menu suspenso Conta de pagamento ▼, selecione a conta que você usa para pagar despesas.
Para diferenciá-la de outras despesas, digite "Taxa NSF" no nº de ref. campo.
Na coluna Categoria , selecione Encargos bancários . Se não a encontrar, clique em + Adicionar nova para criar uma nova conta.
Insira o valor que foi cobrado.
Preencha os campos aplicáveis, se houver.
Selecione Salvar ou Salvar e feche .

Cenário 2: o cheque foi devolvido, o banco não o cobriu e o fornecedor devolveu o cheque sem depositá-lo novamente

É necessário registrar a taxa bancária e anular o cheque, pois o fornecedor não a aceitou como pagamento. Para anular um cheque e registrar a taxa bancária:

Acessar Todos os apps , clique em Despesas e faturas e selecione Fornecedores ( Leve-me até lá ).
Selecione o fornecedor que pagou para abrir os detalhes.
Na Lista de transações , localize e selecione o cheque devolvido para abrir os detalhes.
Selecione Maise Anular no menu pop-up.
Clique em Anular transação para confirmar.
Registre a taxa bancária.
1. Clique em + Novo ou + Criar.
2. Selecione Despesa.
3. No menu suspenso Beneficiário ▼:
  - Selecione o fornecedor se o banco cobrou isso.
  - Selecione o banco se ele foi cobrado na sua conta.
4. No menu suspenso Conta de pagamento ▼, selecione a conta que você usa para pagar despesas.
5. Para diferenciá-la de outras despesas, digite "Taxa NSF" no nº de ref. campo.
6. Na coluna Categoria , selecione Encargos bancários . Se não a encontrar, clique em + Adicionar nova para criar uma nova conta.
7. Insira o valor que foi cobrado.
8. Selecione Salvar ou Salvar e feche .

Cenário 3: o cheque foi devolvido, o banco não o cobriu e o fornecedor continua depositando o cheque

Isso faz com que o cheque seja devolvido várias vezes, com várias estornos e taxas bancárias.

Se o seu banco registra todas as devolução e reversão

Insira um lançamento contábil para estornar o pagamento de cheque devolvido.
1. Clique em + Novo ou + Criar.
2. Selecione Lançamento contábil .
3. Insira a data em que o cheque foi devolvido no campo Data do lançamento .
4. Na primeira linha, selecione a conta bancária no menu suspenso ▼ na coluna Conta .
5. Insira o valor do cheque na coluna Débitos .
6. Na coluna Nome , selecione o cliente.
7. Na segunda linha, selecioneContas a pagar (A/P) no menu suspenso ▼ na coluna Conta . O valor do cheque é preenchido na coluna Créditos .
8. Na coluna Nome , selecione o fornecedor.
9. No campo Comentário , insira uma observação do motivo pelo qual você criou o lançamento contábil.
10. Preencha os campos aplicáveis, se houver.
11. Selecione Salvar ou Salvar e feche .
Reabra a despesa a prazo e vincule o cheque devolvido ao lançamento contábil.
1. Acessar Todos os apps , clique em Despesas e faturas e selecione Fornecedores ( Leve-me até lá ).
2. Localize e selecione o nome do fornecedor para abrir os detalhes.
3. Na Lista de transações , localize e selecione a transação de Baixa de despesa a prazo do cheque devolvido para abrir os detalhes.
4. Desmarque a caixa de seleção da despesa a prazo e marque a caixa de seleção do lançamento contábil.
5. Confirme que deseja fazer as alterações e clique em Salvar ou em Salvar e fechar .
Registre a taxa bancária.
1. Clique em + Novo ou + Criar.
2. Selecione Despesa.
3. No menu suspenso Beneficiário ▼:
  - Selecione o fornecedor se o banco cobrou isso.
  - Selecione o banco se ele foi cobrado na sua conta.
4. No menu suspenso Conta de pagamento ▼, selecione a conta que você usa para pagar despesas.
5. Para diferenciá-la de outras despesas, digite "Taxa NSF" no nº de ref. campo.
6. Na coluna Categoria , selecione Encargos bancários . Se não a encontrar, clique em + Adicionar nova para criar uma nova conta.
7. Insira o valor que foi cobrado.
8. Selecione Salvar ou Salvar e feche .
Repita as etapas de 1 a 3 para cada devolução.

Registre o pagamento da conta quando a conta bancária tiver fundos suficientes para cobrir o pagamento do cheque.

Se o banco registra somente pagamentos bem-sucedidos

Altere a data do pagamento para a data em que o pagamento foi processado.
1. Acessar Todos os apps , clique em Despesas e faturas e selecione Fornecedores ( Leve-me até lá ).
2. Localize e selecione o nome do fornecedor para abrir os detalhes.
3. Na Lista de transações , localize e selecione o cheque devolvido para abrir os detalhes.
4. Altere a Data de pagamento .
5. Confirme que você deseja fazer as alterações e clique em Salvar ou Salvar ou feche .
Registre a taxa bancária.
1. Clique em + Novo ou + Criar.
2. Selecione Despesa.
3. No menu suspenso Beneficiário ▼:
  - Selecione o fornecedor se o banco cobrou isso.
  - Selecione o banco se ele foi cobrado na sua conta.
4. No menu suspenso Conta de pagamento ▼, selecione a conta que você usa para pagar despesas.
5. Para diferenciá-la de outras despesas, digite "Taxa NSF" no nº de ref. campo.
6. Na coluna Categoria , selecione Encargos bancários . Se não a encontrar, clique em + Adicionar nova para criar uma nova conta.
7. Insira o valor que foi cobrado.
8. Selecione Salvar ou Salvar e feche .