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Effectuer le suivi des prêts aux clients

RÉSOLUde QuickBooksQuickBooks en ligne1Mis à jour le 07 mai, 2021

La première étape de l’enregistrement d’un prêt à un client consiste à déterminer l’objet du prêt :

  • Utiliserez-vous le prêt pour fermer toutes les factures impayées? Suivez les étapes ici.
  • Le prêt est-il destiné à d’autres fins (peu importe s’il s’agit d’un client) et vous avez l’intention de faire un chèque? Suivez les étapes ici.

Option 1 : Prêt pour fermer toutes les factures impayées

Étape 1 : Créer un compte pour faire le suivi du prêt et de son remboursement

  1. Cliquez sur la roue dentée et sélectionnez Plan comptable.
  2. Dans le coin supérieur droit, sélectionnez Nouveau.
  3. Définissez le type de compte à Autres actifs à court terme ou à Actifs à court terme.
    Note :
    • Créez un autre actif à court terme si le prêt doit être remboursé au cours de l’exercice actuel.
    • Créez un autre actif si le prêt sera remboursé après l’exercice actuel.
  4. Sélectionnez Prêts consentis dans le menu déroulant Sous-type.
  5. Ajoutez un nom reconnaissable comme « Prêt au client – Nom de famille ».
  6. Sélectionnez Enregistrer et fermer sans entrer de solde d’ouverture.

Étape 2 : Créer une écriture de journal

Cette écriture de journal établira le solde d’ouverture du prêt et créera un crédit dans les comptes clients pour ce client. Vous pouvez ensuite appliquer le crédit aux factures impayées.

  1. Sélectionnez + Nouveau.
  2. Sélectionnez Écriture de journal.
  3. Sur la première ligne, ajoutez le compte de prêt du client dans le champ Compte, puis le montant du prêt dans le champ Débit.
  4. Sur la deuxième ligne, ajoutez le compte Comptes clients dans le champ Compte, puis le nom du client dans le champ Nom.
  5. Cliquez sur le bouton Enregistrer et fermer.

 

Option 2 : Émettre un prêt à usages multiples à votre client

Étape 1 : Créer un compte pour faire le suivi du prêt et de son remboursement

  1. Cliquez sur la roue dentée et sélectionnez Plan comptable.
  2. Dans le coin supérieur droit, sélectionnez Nouveau.
  3. Définissez le type de compte à Autres actifs à court terme ou à Actifs à court terme.
    Note :
    • Créez un autre actif à court terme si le prêt doit être remboursé au cours de l’exercice actuel.
    • Créez un autre actif si le prêt sera remboursé après l’exercice actuel.
  4. Sélectionnez Prêts consentis dans le menu déroulant Sous-type.
  5. Ajoutez un nom reconnaissable comme « Prêt au client – Nom de famille ».
  6. Sélectionnez Enregistrer et fermer sans entrer de solde d’ouverture.

Étape 2 : Émettre un chèque pour le prêt

  1. Sélectionnez + Nouveau.
  2. Sélectionnez Chèques.
  3. Sélectionnez le compte utilisé pour financer le prêt (par exemple, de chèques, de marché monétaire) dans le champ Compte bancaire.
  4. Désignez le compte utilisé pour faire le suivi du prêt comme étant le compte de contrepartie.
  5. Saisissez le montant.
  6. Sélectionnez Enregistrer et fermer.

Étape 3 : Enregistrer les paiements du client

Note importante :

  • Si vous facturez des intérêts au client, inscrivez le montant principal du paiement sur la première ligne. Sur la deuxième ligne, utilisez votre compte de revenus des intérêts et inscrivez le montant des intérêts.
  • QuickBooks en ligne (QBE) ne calcule pas automatiquement les intérêts. Pour calculer manuellement les intérêts à payer sur le paiement actuel, prenez le solde du prêt et multipliez-le par le pourcentage d’intérêt, puis divisez-le par 12 pour obtenir les intérêts d’un mois.
  1. Sélectionnez + Nouveau.
  2. Sélectionnez Dépôts bancaires.
  3. Assurez-vous que le compte de dépôt approprié est sélectionné.
  4. Dans la section Ajouter des fonds à ce dépôt, saisissez les renseignements suivants :
    • Reçu de : nom du client
    • Compte : compte de prêt du client
    • Mémo : saisissez un mémo afin de faciliter l’archivage
    • Mode de pmnt : choisissez chèque, espèces, etc.
    • Nº de réf. : saisissez le numéro du chèque
    • Classe : si vous utilisez le suivi par classe
    • Montant : montant du chèque
  5. Sélectionnez Enregistrer et fermer.

Vous pouvez également créer une facture récurrente pour votre client pour les paiements mensuels.

Étape 1 : Créer un article pour un produit ou un service

  1. Cliquez sur la roue dentée dans le haut de l’écran, puis sur Produits et services.
  2. En haut à droite, sélectionnez Nouveau, puis Service.
  3. Saisissez le nom de l’article (exemple : Remboursement de prêt à payer).
  4. Dans le menu déroulant Compte de revenus, sélectionnez le compte de réception du prêt du client.

Étape 2 : Créer la facture récurrente

  1. Sélectionnez l’icône de la roue dentée dans la partie supérieure de l’écran, puis Opérations récurrentes.
  2. En haut à droite, sélectionnez Nouveau.
  3. Dans le menu déroulant Type d’opération, sélectionnez Facture, puis OK.
  4. Choisissez le nom du client dans le menu déroulant Client.
  5. Dans le menu déroulant Produit/service, sélectionnez Remboursement de prêt à payer.
  6. Sélectionnez Modifier l’échéancier, puis saisissez l’échéancier désiré.
  7. Cliquez sur OK, puis sur Enregistrer le modèle.

Étape 3 : Recevoir les paiements du client

  1. Sélectionnez + Nouveau.
  2. Sélectionnez Recevoir un paiement.
  3. Saisissez les renseignements sur le paiement.
  4. Dans le menu déroulant Déposer sur, sélectionnez Fonds non déposés.
  5. Sélectionnez Enregistrer et fermer.

Étape 4 : Saisir le dépôt et ajuster les intérêts reçus

Cela permet de régler le solde du prêt depuis l’entrée des factures, rajoutant le montant des intérêts sur le compte de réception du prêt et imputant les intérêts aux revenus.

  1. Sélectionnez + Nouveau.
  2. Sélectionnez Dépôt bancaire.
  3. Sélectionnez le paiement.
  4. Dans la section Ajouter nouveaux dépôts, sélectionnez le compte de remboursement du prêt dans le menu déroulant Compte.
  5. Saisissez le montant des intérêts comme un montant négatif.
  6. Sur la deuxième ligne, sélectionnez le compte de revenus des intérêts. Saisissez ce montant sous forme de nombre positif.

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