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Effectuer le suivi des prêts aux clients

RÉSOLUde QuickBooksQuickBooks en ligne1Mis à jour le 05 octobre, 2022

La première étape de l’enregistrement d’un prêt à un client consiste à déterminer l’objet du prêt :

  • Utiliserez-vous le prêt pour fermer toutes les factures impayées? Suivez les étapes ici.
  • Le prêt est-il destiné à d’autres fins (peu importe s’il s’agit d’un client) et vous avez l’intention de faire un chèque? Suivez les étapes ici.

Option 1 : Prêt pour fermer toutes les factures impayées

Étape 1 : Créer un compte pour faire le suivi du prêt et de son remboursement

  1. Aller à Paramètres ⚙ et sélectionnez Plan comptable.
  2. Dans le coin supérieur droit, sélectionnez Nouveau.
  3. Définissez le type de compte à Autres actifs à court terme ou à Actifs à court terme.
    Note :
    • Créez un autre actif à court terme si le prêt doit être remboursé au cours de l’exercice actuel.
    • Créez un autre actif si le prêt sera remboursé après l’exercice actuel.
  4. Choisir Prêts consentis dans le menu déroulant Sous-type.
  5. Ajoutez un nom reconnaissable comme « Prêt au client – Nom de famille ».
  6. Sélectionnez Enregistrer et fermer sans saisir de solde d’ouverture.

Étape 2 : Créer une écriture de journal

Cette écriture de journal établira le solde d’ouverture du prêt et créera un crédit dans les comptes clients pour ce client. Vous pouvez ensuite appliquer le crédit aux factures impayées.

  1. Sélectionnez + Nouveau.
  2. Sélectionnez Écriture de journal.
  3. Sur la première ligne, ajoutez le compte de prêt du client dans le champ Compte, puis le montant du prêt dans le champ Débit.
  4. Sur la deuxième ligne, ajoutez le compte Comptes clients dans le champ Compte, puis le nom du client dans le champ Nom.
  5. Cliquez sur le bouton Enregistrer et fermer.

Option 2 : Émettre un prêt à usages multiples à votre client

Étape 1 : Créer un compte pour faire le suivi du prêt et de son remboursement

  1. Allez à ​Paramètres ⚙​ et sélectionnez Plan comptable.
  2. Dans le coin supérieur droit, sélectionnez Nouveau.
  3. Définissez le type de compte à Autres actifs à court terme ou à Actifs à court terme.
    Note :
    • Créez un autre actif à court terme si le prêt doit être remboursé au cours de l’exercice actuel.
    • Créez un autre actif si le prêt sera remboursé après l’exercice actuel.
  4. Choisir Prêts consentis dans le menu déroulant Sous-type.
  5. Ajoutez un nom reconnaissable comme « Prêt au client – Nom de famille ».
  6. Sélectionnez Enregistrer et fermer sans saisir de solde d’ouverture.

Étape 2 : Émettre un chèque pour le prêt

  1. Sélectionnez + Nouveau.
  2. Sélectionnez Chèques.
  3. Sélectionnez le compte utilisé pour financer le prêt (par exemple, de chèques, de marché monétaire) dans le champ Compte bancaire.
  4. Dans la section Détails de la catégorie, sélectionnez le compte utilisé pour faire le suivi du prêt comme compte de contrepartie.
  5. Saisissez le montant.
  6. Sélectionnez Enregistrer et fermer.

Étape 3 : Enregistrer les paiements du client

Note importante :

  • Si vous facturez des intérêts au client, inscrivez le montant principal du paiement sur la première ligne. Sur la deuxième ligne, utilisez votre compte d'intérêts créditeurs et saisissez le montant des intérêts.
  • QuickBooks en ligne (QBE) ne calcule pas automatiquement les intérêts. Pour calculer manuellement les intérêts à payer sur le paiement actuel, prenez le solde du prêt et multipliez-le par le pourcentage d’intérêt, puis divisez-le par 12 pour obtenir les intérêts d’un mois.
  1. Sélectionnez + Nouveau.
  2. Sélectionner Dépôt bancaire.
  3. Assurez-vous que le compte de dépôt approprié est sélectionné.
  4. Dans la section Ajouter des fonds à ce dépôt, saisissez les renseignements suivants :
    • Reçu de : nom du client
    • Compte : compte de prêt du client
    • Mémo : saisissez un mémo afin de faciliter l’archivage
    • Mode de pmnt : choisissez chèque, espèces, etc.
    • Nº de réf. : saisissez le numéro du chèque
    • Classe : si vous utilisez le suivi par classe
    • Montant : montant du chèque
  5. Sélectionnez Enregistrer et fermer.

Vous pouvez également créer une facture récurrente pour votre client pour les paiements mensuels.

Étape 1 : Créer un article pour un produit ou un service

  1. Allez à ​Paramètres ⚙​ et sélectionnez Produits et services.
  2. En haut à droite, sélectionnez Nouveau, puis Service.
  3. Saisissez le nom de l’article (exemple : Remboursement de prêt à payer).
  4. Dans la liste déroulante Compte de revenus, choisissez le compte de prêt du client.
  5. Sélectionnez Enregistrer et fermer.

Étape 2 : Créer la facture récurrente

  1. Allez à ​Paramètres ⚙​ et sélectionnez Opérations récurrentes.
  2. En haut à droite, sélectionnez Nouveau.
  3. Dans la liste déroulante des types d’opérations, sélectionnez Facture, puis OK.
  4. Choisissez le nom du client dans la liste déroulante Client.
  5. Dans la liste déroulante Produit/Service, sélectionnez le Paiement de prêt dû article.
  6. Sélectionnez Modifier l’échéancier, puis saisissez l’échéancier désiré.
  7. Cliquez sur OK, puis sur Enregistrer le modèle.

Étape 3 : Recevoir les paiements du client

  1. Sélectionnez + Nouveau.
  2. Sélectionnez Recevoir un paiement.
  3. Saisissez les renseignements sur le paiement.
  4. Dans le Déposer sur menu déroulant, choisissez Fonds non déposés.
  5. Sélectionnez Enregistrer et fermer.

Étape 4 : Saisir le dépôt et ajuster les intérêts reçus

Cela permet de régler le solde du prêt depuis l’entrée des factures, rajoutant le montant des intérêts sur le compte de réception du prêt et imputant les intérêts aux revenus.

  1. Sélectionnez + Nouveau.
  2. Sélectionner Dépôt bancaire.
  3. Sélectionnez le paiement.
  4. Dans la section Ajouter de nouveaux dépôts, choisissez le compte de prêt à payer dans la liste déroulante Compte.
  5. Saisissez le montant des intérêts comme un montant négatif.
  6. Sur la deuxième ligne, sélectionnez le compte des intérêts créditeurs. Saisissez ce montant sous forme de nombre positif.
  7. Sélectionnez Enregistrer et fermer.

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