Comment calculer la taxe de vente dans QuickBooks et autres conseils fiscaux pour les travailleurs autonomes

Lorsque vous vous lancerez dans le monde entrepreneurial du travail autonome, vous prenez beaucoup plus de contrôle sur vos revenus et vos finances. Cela signifie également que vous assumez une plus grande responsabilité dans le calcul de votre obligation fiscale. Vous pourriez devoir tenir compte d’éléments dont les salariés n’ont pas nécessairement besoin, par exemple, les déductions de dépenses d’entreprise et le montant de la taxe de vente à percevoir auprès des clients. Que ce soit pour décider quand produire votre déclaration de revenus lorsque vous manquez d’argent, pour déterminer les dépenses déductibles que vous pourriez ignorer, ou pour utiliser des outils en ligne ou une application mobile afin de simplifier votre comptabilité, ces conseils fiscaux pour le travail autonome peuvent vous aider vous partez du bon pied

Produisez toujours vos déclarations à temps

Il est important de toujours produire votre déclaration de revenus à temps, peu importe votre capacité de payer. Il peut être tentant de reporter votre déclaration jusqu’à ce que vous mettiez de l’argent de côté pour payer, mais il n’y a aucun avantage à cela. Dans tous les cas, l’Agence du revenu du Canada (ARC) vous facture des intérêts sur les montants en retard. Cependant, si vous ne produisez pas votre déclaration à temps, vous devez également couvrir une pénalité pour production tardive. Depuis 2018, l’ARC facture un taux fixe de 5 % pour les paiements de retard, puis 1 % pour chaque mois supplémentaire de retard, jusqu’à concurrence de 12 mois. Les cotisations sociales peuvent s’accumuler rapidement et votre facture fiscale augmentera de 17 %, car vous a manqué la date limite de production, Produire votre déclaration à temps et élaborer les modalités de paiement est la meilleure façon de rattraper le retard lorsque vous manquez d’argent au moment de l’impôt.

Vous pouvez également demander un report de production de déclarations auprès de l’ARC si vous avez besoin de plus de temps. Il est parfois même possible de renoncer aux pénalités ou aux intérêts si la raison du retard est hors de votre contrôle.

Classez correctement vos sources de revenus

Selon l’ARC, vous pouvez recevoir des revenus de travail indépendant d’une entreprise, d’une profession, de commissions, de l’agriculture ou de la pêche. Les règles fiscales de chaque région peuvent varier, alors veillez à classer vos revenus correctement et à vous tenir au courant des règles les plus récentes pour chaque classification. Les distinctions entre les catégories peuvent être subtiles, alors il est utile de vérifier les Lignes directrices de l’ARC, Si vous élevez des bovins laitiers, par exemple, l’ARC considère qu’il s’agit d’une entreprise agricole, mais si vous élevez des chiens pour adoption, il s’agit d’une activité commerciale régulière.

Vous êtes aussi assujetti à des règles particulières selon votre catégorie. Si vous êtes un professionnel des affaires désigné, ce qui comprend les comptables, les avocats et les médecins, vous devez demander tous les revenus pour l’année, même si le travail est toujours en cours et que le client ou le patient ne vous a pas encore payé. Si vous vendez des produits artisanaux, en revanche, vous n’avez pas à comptabiliser vos travaux en cours comme un revenu .

Déclarez les dépenses souvent négligées pour maximiser vos déductions fiscales

En sachant exactement quelles dépenses vous pouvez déduire, vous optimiserez vos économies d’impôt. Par exemple, saviez-vous que si vous avez un bureau à domicile, vous pouvez en déduire le coût? Vous pouvez déduire le loyer et les frais accessoires si vous louez un bureau à partir d’endroits comme QuickBooks, le Centre d’innovation sociale, ou d’autres espaces de bureau partagés.

Si vous avez un véhicule que vous utilisez exclusivement aux fins de l’entreprise, vous pouvez déduire les frais pour l’essence, l’assurance, les frais de réparation et les frais de stationnement. Si vous utilisez votre véhicule à la fois à des fins professionnelles et personnelles, vous pouvez déduire un pourcentage de ces coûts en fonction de la fréquence à laquelle vous utilisez votre voiture à des fins professionnelles .

D’autres dépenses moins courantes comprennent les intérêts sur les paiements de véhicules, les produits de nettoyage pour votre bureau à domicile, les déductions pour créances irrécouvrables et le coût du recouvrement des soldes que d’autres vous doivent.

Utilisez la technologie de l’ARC pour calculer les impôts

L’ARC dispose d’une technologie qui rend la déclaration de revenus plus facile que jamais. Si vous êtes un «Mon dossier » de l’ARC vous pouvez importer les renseignements fiscaux automatiquement de l’ARC dans votre logiciel de déclaration de revenus en quelques clics seulement. Le service « Remplissage automatique de ma déclaration » de l’ARC produit tout, depuis les feuillets fiscaux jusqu’aux cotisations au régime de retraite, directement dans votre déclaration. Ces fonctions garantissent le plus haut niveau d’exactitude .

Il existe également d’autres outils en ligne qui rendent la production de votre déclaration rapide et facile. Par exemple ,TurboImpôt Travailleur autonome vous fournit des conseils étape par étape pour déclarer vos revenus et vous aide à déterminer toutes les dépenses d’entreprise que vous pouvez déduire.

Utiliser les outils de QuickBooks Self-Employed pour la taxe de vente

Lorsqu’il s’agit de faire le suivi des dépenses d’entreprise quotidiennes, de nombreux entrepreneurs passent au numérique. QuickBooks Self-Employed vous aide à garder le contrôle des finances de votre entreprise et à vous préparer pour la période des impôts pendant que vous êtes en déplacement, grâce au suivi facile de la taxe de vente, des dépenses, du kilométrage et des factures. L’application facilite la surveillance étroite de la santé globale de votre entreprise. Avec cette application, vous pouvez voir exactement combien d’argent entre et sort, directement à partir de votre téléphone intelligent ou de votre tablette.

Utilisez la fonction de suivi des dépenses de QuickBooks Self-Employed pour faire automatiquement le suivi de vos dépenses et les catégoriser, afin d’être prêt pour la période des impôts. Les listes de catégories correspondent au formulaire T2125 de l’ARC, il sera donc facile de les remplir lorsque vous produisez votre déclaration de revenus.

Grâce à la fonction Taxe de vente dans QuickBooks Self-Employed, vous pouvez désormais faire le suivi de la perception et du paiement de la taxe sur les produits et services (TPS), de la taxe de vente provinciale (TVP) et de la taxe de vente harmonisée (TVH).Regardez la vidéo ci-dessous pour apprendre comment catégoriser vos dépenses et ajouter la taxe de vente en quelques secondes.

Voici comment calculer facilement la taxe de vente dans QuickBooks Self-Employed :

Tout d’abord, ouvrez l’application QuickBooks Self-Employed sur votre téléphone. L’application vous demande si vous devez déclarer la TPS, la TVP ou la TVH à l’écran d’accueil. Sélectionnez « Oui ».

Cela vous amène à l’écran Taxe de vente. Sélectionnez la province où vous exploitez votre entreprise. Nous avons fait le calcul pour vous sur les taux de taxe pour l’ensemble du pays afin que vous sachiez exactement ce que vous devez en fonction de votre province .

Ensuite, vous pouvez choisir si vous voulez calculer les taxes sur une base exclue ou incluse. En d’autres termes, voulez-vous inclure la taxe de vente dans le montant final de la facture ou l’ajouter à la facture finale? Ces exemples avec 5 % de TPS sur une facture de 100 $ peuvent vous aider à voir la différence :

• Comprise – Si vous sélectionnez Taxe de vente comprise, l’appli calcule votre taxe en l’attribuant à 95,24 $ comme revenu de vente et à 5 % de ce montant, soit 4,76 $, comme TPS. Le montant total de la facture est de 100 $, soit 95,24 $ plus 4,76 $ .
• Exclusif – Si vous sélectionnez des taxes de vente exclusives, l'appli ajoute la TPS au montant de 100 $. Vous obtenez ainsi un revenu de ventes de 100 $, 5 $ de TPS et un montant final de facture de 105 $.

L’application offre des suggestions basées sur ce que d’autres entreprises de votre région utilisent, mais pour en savoir plus sur les taxes de vente exclues et incluses, vous pouvez cliquer sur l’icône d’information. Vous pourrez ainsi sélectionner ce qui convient le mieux à votre entreprise et à votre emplacement .

Une fois que vous avez fourni tous les renseignements requis, touchez « Configurer la taxe de vente » et vous êtes prêt à commencer.

L’application ne vous aide pas seulement à facturer les taxes de vente, Avec QuickBooks Self-Employed, il n’a jamais été aussi facile de suivre de près la santé de votre entreprise et de comprendre exactement combien d’argent vous entrez et sortez d’argent : chaque kilomètre que vous parcourez, chaque dépense et chaque dollar d’impôt que vous devez .

En tant que propriétaire d’une petite entreprise, vous n’avez pas à payer la période des impôts. N’oubliez pas de produire votre déclaration à temps, de bien classer les revenus, de demander la déduction de toutes vos dépenses et d’utiliser la technologie pour économiser temps et argent.L’application QuickBooks Self-Employed permet aux pigistes, aux entrepreneurs et aux propriétaires uniques de gérer leur entreprise en déplacement .