Comment calculer la taxe de vente dans QuickBooks et autres conseils fiscaux pour les travailleurs autonomes

Lorsque vous vous lancerez dans le monde entrepreneurial du travailleur autonome, vous aurez beaucoup plus de contrôle sur vos revenus et vos finances. Cela signifie également que vous assumez davantage de responsabilité en ce qui concerne le calcul de votre propre impôt à payer. Vous devrez peut-être tenir compte de certains éléments que les employés salariés n’ont pas nécessairement à prendre en compte, comme les dépenses d’entreprise déductibles et le montant taxe de vente à percevoir des clients. Que vous ayez besoin de décider quand faire vos impôts lorsque vous êtes à court de liquidités, que vous ayez besoin d’aide pour déterminer les dépenses déductibles que vous pourriez ignorer, ou que vous ayez besoin d’aide pour utiliser des outils en ligne ou une application mobile pour simplifier votre tenue de comptes, ces conseils fiscaux pour les travailleurs autonomes peuvent vous aider vous partez du bon pied.

Produisez toujours vos déclarations de revenus à temps

Il est important de toujours produire vos déclarations de revenus à temps, peu importe votre capacité à payer. Il peut être tentant de reporter votre déclaration jusqu’à ce que vous ayez économisé de l’argent pour payer, mais il n’y a aucun avantage à cela. Dans un cas comme dans l’autre, l’Agence du revenu du Canada (ARC) vous facture des intérêts sur les montants échus. Mais si vous ne produisez pas votre déclaration de revenus à temps, vous devez également couvrir une pénalité de retard. Depuis 2018, l’ARC facture un taux fixe de 5 % pour tout retard et un taux de 1 % pour chaque mois supplémentaire de retard, jusqu’à concurrence de 12 mois. Les choses peuvent s’accumuler rapidement et vous pourriez constater que votre facture fiscale augmente de jusqu’à 17 %, car vous Vous avez manqué la date limite pour produire votre déclaration , Produire votre déclaration à temps, puis établir les modalités de paiement est le meilleur moyen de vous rattraper lorsque vous vous retrouverez peu à court de vos liquidités en prévision de la période des impôts.

Vous pouvez également demander un report de production auprès de l’ARC si vous avez besoin de plus de temps. Il est parfois même possible de renoncer à des pénalités ou à des intérêts si vous avez le contrôle sur la raison du retard.

Classez bien vos sources de revenus

Selon l’ARC, vous pouvez recevoir des revenus de travailleur autonome provenant d’une entreprise, d’une profession, de commissions, d’une entreprise agricole ou de pêche. Les règles fiscales pour chaque région peuvent varier. C’est donc une bonne idée de prendre le temps de bien catégoriser vos revenus et d’être à jour sur les règles les plus récentes de chaque classification. Les distinctions entre les catégories peuvent être subtiles, il est donc utile de vérifier la Lignes directrices de l’ARC , Si vous élevez des bovins laitiers, par exemple, l’ARC considère qu’il s’agit d’une activité commerciale normale.

Vous pourriez être tenu de respecter des règles particulières selon votre catégorie. Si vous êtes un professionnel des affaires désigné , qui comprend les comptables, les avocats et les médecins, vous devez déclarer tous les revenus de l’année, même si le travail est toujours en cours et que le client ou le patient ne vous a pas encore payé. Si vous vendez des produits artisanaux, en revanche, vous n’avez pas à comptabiliser vos travaux en cours comme un revenu.

Demandez les dépenses souvent négligées pour maximiser vos déductions fiscales

Savoir exactement quelles dépenses vous pouvez déduire vous aide à maximiser vos économies d’impôt. Par exemple, saviez-vous que si vous avez un bureau à domicile, vous pouvez en déduire le coût? Vous pouvez déduire le loyer et les frais accessoires si vous louez un bureau à un emplacement comme WeWork , le Centre for Social Innovation ou d’autres espaces de bureau partagés.

Si vous possédez un véhicule que vous utilisez exclusivement pour votre entreprise, vous pouvez déduire l’essence, l’assurance, les frais de réparation et les frais de stationnement. Si vous utilisez votre véhicule à la fois pour vos usages personnel et professionnel, vous pouvez déduire un pourcentage de ces coûts en fonction de la fréquence d’utilisation de votre véhicule à des fins professionnelles.

Les autres dépenses peu connues comprennent les intérêts sur les paiements de véhicules, les produits de nettoyage pour votre bureau à domicile, et les déductions pour créances irrécouvrables et le coût de recouvrement des soldes que d’autres vous doivent.

Utiliser la technologie de l’ARC pour calculer les retenues

L’ARC offre une technologie qui facilite la production de vos déclarations de revenus plus facilement que jamais. Si vous êtes un « Mon dossier » de l’ARC , vous pouvez importer vos renseignements fiscaux de l’ARC à votre logiciel de déclaration de revenus en quelques clics seulement. Le service « Remplir ma déclaration » de l’ARC remplit tout, des feuillets fiscaux aux cotisations au régime de retraite, directement dans votre déclaration. Ces fonctions garantissent le niveau d’exactitude le plus élevé.

Il existe également d’autres outils en ligne qui permettent de produire votre déclaration de revenus rapidement et facilement. Par exemple, TurboImpôt Travailleur autonome vous fournit des conseils pratiques pour déclarer vos revenus étape par étape pour déclarer vos revenus et vous aide à identifier toutes les dépenses d’entreprise que vous pouvez déduire.

Utiliser les outils de taxe de vente de QuickBooks Self-Employed

Lorsqu’il s’agit de faire le suivi des dépenses d’entreprise quotidiennes, de nombreux entrepreneurs passent au numérique. QuickBooks Self-Employed vous aide à garder le contrôle des finances de votre entreprise et à vous préparer en vue de la période des impôts pendant vos déplacements, avec un suivi facile de la taxe de vente, des dépenses, du kilométrage et des factures. L’application facilite le suivi de la santé globale de votre entreprise. Grâce à cette appli, vous pouvez voir exactement combien d’argent entre et sort, directement de votre téléphone intelligent ou de votre tablette.

Utilisez la fonction de suivi des dépenses de QuickBooks Self-Employed pour faire le suivi et la catégoriser automatiquement vos dépenses avec la taxe de vente, afin que vous soyez prêt pour la période des impôts. Les listes de catégories correspondent au formulaire T2125 de l’ARC, ce qui vous permet d’ les remplir facilement lorsque vous produisez votre déclaration de revenus.

Grâce à la fonction de taxe de vente de QuickBooks Self-Employed, vous pouvez maintenant faire le suivi de la perception et du paiement de la taxe sur les produits et services (TPS), de la taxe de vente provinciale (TVP) et de la taxe de vente harmonisée (TVH). Regardez la vidéo ci-dessous pour apprendre à catégoriser vos dépenses et à ajouter la taxe de vente en quelques secondes.

Voici comment calculer facilement la taxe de vente dans QuickBooks Self-Employed :

Tout d’abord, ouvrez l’application QuickBooks Self-Employed sur votre téléphone. L’application vous demande si vous devez déclarer la TPS, la TVP ou la TVH sur l’écran d’accueil. Sélectionnez « Oui ».

Cela vous amène à l’écran Taxe de vente. Sélectionnez la province où vous exploitez votre entreprise. Nous avons fait le calcul pour vous des taux d’imposition de partout au pays pour que vous sachiez exactement ce que vous devez en fonction de votre province.

Vous pouvez ensuite choisir de calculer les retenues sur une base exclusive ou incluse. Voulez-vous inclure la taxe de vente dans le montant final de la facture ou l’ajouter à la facture finale? Ces exemples avec une TPS de 5 % sur une facture de 100 $ peuvent vous aider à voir la différence :

• Compris – Si vous sélectionnez des taxes de vente incluses, l’application calcule votre taxe en vous attribuant 95,24 $ en tant que revenu de vente et 5 % de ce montant (ou 4,76 $) à la TPS. Le montant total de la facture est de 100 $, ou 95,24 $ plus 4,76 $.
• Exclus – Si vous sélectionnez des taxes de vente exclusives, l’appli ajoute la TPS au montant de 100 $. Vous obtenez ainsi un revenu de vente de 100 $, 5 $ de TPS et un montant de facture final de 105 $.

L’application offre des suggestions basées sur ce que les entreprises de votre région utilisent, mais pour en savoir plus sur les taxes de vente exclusives et incluses, vous pouvez cliquer sur l’icône d’information. Vous pourrez ainsi sélectionner ce qui convient le mieux à votre entreprise et à votre emplacement.

Une fois que vous avez fourni tous les renseignements requis, cliquez sur Configurer la taxe de vente, et vous êtes prêt à commencer.

L’application ne vous aide pas seulement à facturer les taxes de vente. Avec QuickBooks Self-Employed, il n’a jamais été aussi facile de prendre le pouls de la santé de votre entreprise et de comprendre exactement les entrées et les sorties d’argent, soit chaque kilomètre que vous parcourez, chaque dépense et chaque dollar d’impôt que vous devez.

La période de l’impôt n’a pas forcément à être accablant si vous êtes propriétaire d’une petite entreprise. N’oubliez pas de produire votre déclaration à temps, de classer les revenus correctement, de demander la déduction de toutes vos dépenses et d’utiliser la technologie pour économiser du temps et de l’argent. L’application QuickBooks Self-Employed permet aux pigistes, aux entrepreneurs et aux propriétaires uniques de gérer leur entreprise en déplacement.