Les économies d’impôt que tous les pigistes devraient connaître

En tant que pigiste, la gestion de votre propre petite entreprise entraîne son lot de dépenses. Lorsqu’elles sont correctement appliquées, les déductions de vos dépenses d’entreprise peuvent vous aider considérablement lorsque vient la saison des impôts. Dans ce guide, nous expliquons comment les pigistes peuvent utiliser ces déductions fiscales à leur avantage pour alléger leur fardeau fiscal.

Dépenses d’entreprise de travailleur autonome

Au Canada, toutes dépenses engagées dans le but de gagner un revenu est déductible. Toute somme d’argent que vous dépensez pour exploiter ou développer votre entreprise de pigiste est déductible d’impôt. Dans ce guide, nous détaillerons quelques-uns des éléments que vous pouvez déduire de vos impôts.

Frais de bureau à domicile pour votre entreprise

En tant que pigiste, il y a plusieurs avantages à travailler à domicile. Non seulement vous obtenez plus de contrôle sur votre horaire, mais vous pouvez déduire un pourcentage de votre loyer. Cependant, vous devez effectuer quelques calculs. La superficie totale de votre appartement ou de votre maison doit être divisée par la superficie de votre espace de bureau. Ce montant correspond à la déduction totale.

Par exemple, si votre bureau à domicile occupe 15 % de votre maison ou appartement, vous pouvez déduire 15 % de votre loyer mensuel total en tant que déduction fiscale.

En règle générale, les dépenses courantes sont déductibles l’année où vous les engagez, tandis que les dépenses en capital sont à déduire par tranche chaque année de leur durée de vie utile. Ce processus est connu sous le nom de déduction pour amortissement ou de dépréciation.

Il est important de noter que si vous utilisez votre bureau à des fins personnelles, vous devez réduire le pourcentage que vous appliquez à vos dépenses. Par exemple, si vous utilisez votre bureau pour le travail pendant 40 heures par semaine et le reste à des fins personnelles, vous divisez 40/168 (le nombre total d’heures dans une semaine). Ce qui vous donne 23 %. Multipliez ce pourcentage par le pourcentage de bureau à domicile calculé en fonction de la superficie occupée.

Calculer les déductions locatives ou hypothécaires pour les pigistes

Avant de déduire les frais liés à votre bureau à domicile, il est important de faire la distinction entre les paiements de loyer et les paiements hypothécaires.

Les locataires peuvent inclure leur loyer dans le calcul de la déduction pour entreprise à domicile. Par exemple, supposons que votre loyer est de 1 800 $, que votre bureau occupe 15 % de votre résidence et que vous utilisez cet espace exclusivement pour travailler. Vous pouvez réclamer 1 800 $ multipliés par 0,15, soit 270 $, comme dépense d’entreprise. Toutefois, si vous effectuez des paiements hypothécaires, vous devez utiliser le prix de votre résidence et sa valeur marchande actuelle pour calculer la déduction pour amortissement.

Frais de téléphone et de communications

Si vous utilisez un téléphone à des fins à la fois professionnelles et personnelles, vous pouvez calculer votre déduction de la même manière que celle expliquée ci-dessus. Si vous utilisez un téléphone distinct uniquement à des fins professionnelles, vous pouvez radier la totalité du coût en tant que dépense. Par exemple, si votre téléphone professionnel coûte 2 400 $ par an, la totalité de ce montant est une dépense d’entreprise.

Frais de véhicule et de déplacement

Si vous devez conduire un véhicule dans le cadre de votre entreprise, vous pouvez déduire les dépenses s’y rapportant dans vos déductions fiscales pour cette année d’imposition. Cela comprend des choses comme l’assurance, l’essence, les frais de location, les réparations et l’entretien général. N’oubliez pas de consigner vos heures de déplacement et d’y inclure le kilométrage parcouru lié à votre entreprise.

Voici quelques frais de conduite d’entreprise que vous pouvez inclure :

• Rencontres de clients
• Conférences et séminaires
• Aides d’entreprise
• Visites de clients

Si vous devez vous déplacer pour le travail, vous pouvez également déduire vos frais de déplacement. Voici quelques exemples :

• Autobus, train et taxi
• Billets d’avion
• Hébergement

Déductions pour créances irrécouvrables

Une créance irrécouvrable est une somme d’argent qui vous est due, mais qui a été considérée irrécouvrable et radiée. Si une créance ne peut pas être payée, mais qu’elle a été enregistrée en tant que revenu, vous pouvez la déduire de vos impôts.

Frais de perfectionnement professionnel et de formation

En tant que pigiste, vous pouvez déduire des frais de perfectionnement professionnel et de formation qui vous aideront à faire progresser votre carrière et votre entreprise.

Logiciel de comptabilité professionnel pour les pigistes

Le travail de pigiste offre de nombreux avantages. Pour commencer, vous pouvez fixer vos propres heures et être votre propre patron. Dans bien des cas, vous êtes amené à travailler dans une spécialité où le travail que vous faites vous passionne.

Dans bien des cas, les pigistes ne savent pas quoi faire avec leurs impôts et ne savent pas quoi faire au sujet de leur entreprise indépendante. À des fins d’organisation, il est important que les pigistes fassent le suivi de leurs documents financiers et conservent un compte bancaire d’entreprise distinct.

Logiciel comptable infonuagique pour petites entreprises

Les logiciels comptables infonuagiques ne font que gagner en popularité. Ils permettent d’atténuer le stress des propriétaires de petites entreprises et des pigistes. En utilisant le bon système, vous pouvez mettre votre comptabilité sur le pilote automatique. Les logiciels comptables génèrent automatiquement des formulaires et des rappels importants, se synchronisent avec les comptes bancaires et enregistrent les renseignements de vos clients.

Simplifier la gestion des finances en tant que pigiste

Bien gérer ses finances lorsqu’on est pigiste n’a jamais été aussi facile grâce à l’application mobile QuickBooks Self-Employed. Conçue tout particulièrement pour les pigistes, cette application vous permet de faire le suivi de vos dépenses, de vos revenus, de vos crédits, de votre kilométrage, de vos factures, de vos dépenses personnelles et de vos renseignements fiscaux en un seul endroit. L’application vous permet également de faire le suivi en temps réel de la santé globale de votre entreprise. QuickBooks en ligne peut vous aider à maximiser vos déductions fiscales Profitez davantage de vos revenus dès aujourd’hui!