了解如何添加您的银行和信用卡账户以自动下载近期交易。

网上银行（也称为“银行信息提要”）是 QuickBooks Online 中最有用、最省时的功能之一。在您关联一个账户后，QuickBooks 会自动为您下载银行和信用卡交易并进行分类。系统会自动输入详细信息，您不必手动录入交易。您只需要批准即可。下面介绍了如何关联账户并开始使用。 

注意：并非每个银行都能与 QuickBooks 相关联。如果您的银行无法与 QuickBooks 相关联，您可以手动上传银行交易。

第 1 步：关联银行或信用卡账户

您可以根据需要连接任意数量的账户。您可以关联商用账户和个人账户，但之后需要将个人交易挑选出来。

1. 转到银行菜单或交易菜单。
2. 选择银行选项卡。
3. 如果这是第一次进行连接，请在登陆页面上选择关联账户。否则请选择添加账户，如果您已经创建了一个账户，则可以选择链接账户。
4. 搜索您的银行。您可以关联大多数银行（甚至支持一些小型信用社）。

提示：如果您找不到自己的银行，但仍希望将交易添加到 QuickBooks Online，那么也可以手动上传银行交易。

1. 选择继续。在窗口中输入您在银行网站上使用的用户名和密码。
2. 按照屏幕上的步骤进行连接。您的银行可能需要执行额外的安全检查。连接可能需要几分钟时间。
3. 选择您想关联的银行账户或信用卡账户（储蓄、活期或信用卡）。您应该看到该银行或信用卡公司中您名下的所有可用账户。
4. 对于您连接的每个账户，从下拉列表中选择匹配的账户类型。这些账户在 QuickBooks 中将显示为您的科目汇总表中的账户。 

没有看到您的账户？如果您是 QuickBooks Online 新用户，或者在下拉菜单中没有看到正确的账户，请选择 + 新增。系统会在您的科目汇总表中创建一个新账户。

• 创建新银行账户：选择银行作为“账户”类型。选择储蓄或活期作为“详细信息”类型。为账户命名，然后选择保存并关闭。
• 创建新信用卡账户：选择信用卡作为“账户”类型。为账户命名，然后选择保存并关闭。

1. 选择您要下载先前多长时间的交易。有些银行允许下载最近 90 天的交易记录。还有些银行支持下载长达 24 个月的交易记录。
2. 选择关联。

关联科目汇总表中的银行账户

第 2 步：下载近期交易

现在，您的账户应该已经成功关联。QuickBooks 会自动下载交易，您不必手动输入相关信息。刷新数据并获取最新交易的步骤：

1. 转到银行菜单或交易菜单。
2. 选择银行选项卡。
3. 选择更新。

注意：如果您在下载近期交易时遇到问题或出错，请参阅此处的问题修复说明。 

第 3 步：对下载的交易进行分类

在 QuickBooks 下载交易后，您需要审批其交易分类方式。这里介绍了如何审查和分类下载的交易。

第 4 步：更新已关联的账户

更新银行或信用卡信息（如用户名或密码）或者刷新关联的步骤：

1. 转到银行菜单或交易菜单。
2. 选择银行选项卡。
3. 在您要更新的银行账户对应的磁贴中，选择编辑 ✎ 图标。
4. 选择编辑登录信息。
5. 更新您的账户信息。
6. 选择保存并连接。

您也可以在这里断开与网银账户的关联。断开关联并不会删除账户，也不会删除已经下载的交易。这只会阻止 QuickBooks 下载新交易。