Plantilla de plan de negocios: cómo redactar un plan de negocios en 10 pasos

Tanto si eres un empresario experimentado como si estás empezando a pensar en crear un negocio, las demandas llegan rápidamente. En medio del ajetreo de las listas de tareas pendientes y las reuniones, determinar cómo redactar un plan de negocios, y mucho menos seguir una plantilla de plan de negocios, a menudo resulta intimidante y requiere mucho tiempo.

Sin embargo, casi el 70 % de los empresarios que ya lo han hecho recomiendan redactar un plan de negocios antes de iniciar un negocio, según una encuesta reciente de QuickBooks. Al fin y al cabo, cuando se hacen correctamente, los planes empresariales ofrecen enormes beneficios y recompensas.

Sin embargo, más del 10 % de los posibles empresarios afirmaron que no tenían intención de redactar un plan empresarial. Otro 10 % no está seguro de si necesita un plan.

Va más allá del viejo cliché de que si no se planifica es un plan fallido. De hecho, ahora existe una gran cantidad de datos sobre la diferencia que supone un plan de negocios por escrito, especialmente para las empresas pequeñas o en crecimiento.

Si tienes poco tiempo, hemos recopilado los 10 pasos y ejemplos en una plantilla descargable (PDF).

En este artículo, aprenderás a:

1. Crear un resumen ejecutivo
2. Redacta la descripción de tu empresa
3. Resumir la investigación de mercado y el potencial
4. Realizar análisis de la competencia
5. Describe tu producto o servicio
6. Desarrollar una estrategia de marketing y ventas
7. Recopilar las finanzas de tu empresa
8. Describe tu organización y gestión
9. Explica tu solicitud de financiación
10. Compilar un apéndice para documentos oficiales

¿Qué es un plan de negocios?

Un plan de negocios es una hoja de ruta integral para el crecimiento, el desarrollo y el camino a seguir de tu pequeña empresa. Comunica quién eres, qué tienes previsto hacer y cómo lo vas a hacer. También te ayuda a atraer talento e inversores.

Pero recuerda que una idea o concepto empresarial no es un plan.

El quién, el qué y el por qué de un plan de negocios

• Quién: ¿Quiénes son los principales actores que dan forma a los objetivos empresariales?
• Qué: ¿Qué ofreces y cuáles son tus ventajas?
• Por qué: ¿Por qué estás en el negocio y por qué elegirte?

Los inversores quieren saber que tienes:

•  Ajuste del producto al mercado: ¿has investigado para determinar la demanda de tu producto o servicio?
• Un equipo sólido: ¿Cuentas con las personas o el equipo adecuados que necesitas para alcanzar tus metas y objetivos?
• Escalabilidad: ¿Puedes aumentar el volumen de ventas sin un crecimiento proporcional del personal y los costes fijos?

Un plan de negocios con plantilla proporciona a los inversores un plan de lo que pueden esperar de tu empresa o negocio y les informa sobre ti como emprendedor.

¿Por qué necesitas un plan de negocios?

Necesitas un plan de negocios porque la mayoría de los capitalistas de riesgo (VC) y todas las instituciones bancarias no invertirán en una nueva empresa o pequeña empresa sin un plan sólido y por escrito. Un plan de negocios no solo te ayuda a centrarte en objetivos concretos, sino que también ofrece a las partes externas la garantía de que has pensado con antelación.

En 2018, el centro de recursos empresariales Bplans colaboró con la Universidad de Oregón para recopilar y analizar investigaciones sobre los beneficios de la planificación empresarial.

Esto es lo que han encontrado:

• Las empresas con un plan empresarial crecen un 30 % más rápido que las que no lo tienen.
• Los propietarios con planes de negocios tienen el doble de probabilidades de crecer, obtener inversiones o conseguir préstamos que los que no los tienen.
• Los emprendedores con un plan de negocios tienen un 129 % más de probabilidades de crecer más allá de la fase inicial y un 260 % másde probabilidades de pasar de la "idea" al "nuevo negocio".

Quizás la prueba más sólida proceda del metanálisis de 2010 del Journal of Business Venturing de 46 estudios independientes sobre 11 046 organizaciones. Sus conclusiones confirman que "la planificación empresarial aumenta el rendimiento de las pequeñas empresas, tanto nuevas como establecidas".

¿Cuándo necesitas un plan de negocios?

Antes de dejar un plan de ingresos de nueve a cinco, tu plan de negocios puede decirte si estás listo. A largo plazo, te mantendrá centrado en lo que tienes que hacer.

También es inteligente redactar un plan de negocios cuando:

• Buscando financiación, inversiones o préstamos
• Buscando un nuevo socio o cofundador
• Atraer, contratar y retener a los mejores talentos
• Está experimentando un crecimiento lento y necesita un cambio

Cómo redactar un plan de negocios en 10 pasos

El primer paso, y el más importante, es evaluar la audiencia de tu plan. Comienza con una idea clara de las personas a las que se dirigirá tu plan. ¿Es una sala llena de inversores ángeles? ¿El departamento de financiación de riesgo de tu banco local? ¿O eres tú, tus líderes y tus empleados?

Definir tu audiencia te ayuda a determinar el idioma que necesitarás para proponer tus ideas, así como la profundidad a la que debes llegar para ayudar a los lectores a llevar a cabo la diligencia debida.

Ahora, profundicemos en los 10 elementos clave de tu plan de negocios.

1. Crear un resumen ejecutivo

Aunque aparece en primer lugar en el plan, escribe el resumen ejecutivo en último lugar para que puedas resumir las ideas esenciales de las otras nueve secciones. Por ahora, déjalo como marcador de posición.

¿Qué es un resumen ejecutivo?

El resumen ejecutivo presenta toda la información vital sobre tu negocio en un espacio relativamente breve. Un resumen ejecutivo suele ocupar una página o menos. Es una visión general de todo y resume las otras secciones de tu plan. En resumen, se trata de una descripción general de tu negocio.

¿Cómo se escribe un resumen ejecutivo?

A continuación, encontrarás un ejemplo de una empresa ficticia, Laura's Landscapers. (Usaremos esa misma empresa en esta guía y en el plantilla descargable para que cada paso sea práctico y fácil de reproducir).

Este resumen ejecutivo se centra en lo que suele denominarse propuesta de valor o argumento de venta único: un lema ampliado dirigido a clientes, inversores y empleados.

Puedes seguir un formato sencillo de “problema, solución” o un marco de trabajo de rellenar los espacios en blanco:

• Para [clientes objetivo]
• Que no están satisfechos con [soluciones actuales]
• Nuestro [producto o servicio] resuelve [problemas principales de los clientes]
• A diferencia de [producto de la competencia], disponemos de [funciones clave diferenciadas]

Este marco no pretende ser rígido, sino servir como punto de partida.

Ejemplo de resumen ejecutivo

Los estudios de mercado indican que un número cada vez mayor de consumidores adinerados de Richmond están interesados en la arquitectura paisajista basada en un diseño sostenible. Sin embargo, las empresas de lujo son escasas en la zona. Actualmente, solo existen dos, ninguno de los cuales se centra en la planificación ecológica ni está certificado por organizaciones ecologistas.

Laura's Landscapers ofrece un servicio sostenible de primera calidad a clientes con ingresos disponibles, grandes jardines y amantes de la naturaleza.

2. Redacta la descripción de tu empresa

En un plan de negocios, la descripción de tu empresa contiene tres elementos:

• Declaración de la misión
• Historial
• Objetivos

Estos elementos dan contexto al panorama general de tu plan de negocios y permiten a los inversores conocer el propósito de tu empresa para que los objetivos también tengan sentido.

¿Qué es una declaración de objetivos?

Una declaración de objetivos es la razón de ser de tu empresa. No se trata de lo que haces o lo que vendes, sino de por qué exactamente haces lo que haces.

Las declaraciones de misión eficaces deben ser:

• Inspirador para hacer que otros crean en tu visión
• Emotivo para cautivar a los lectores y captar su interés

Es importante saber que en cada parte de tu plan, menos es más. Nada es más cierto que tu declaración de misión. Piensa en lo que te motiva, las causas y las experiencias que te llevaron a iniciar el negocio, los problemas que pretendes resolver, las cuestiones sociales más generales que te preocupan y mucho más.

Consejo: revisa la declaración de objetivos con frecuencia para asegurarte de que coincida con el propósito de tu empresa a medida que evoluciona con el tiempo. Una declaración que no se ajuste a tus valores fundamentales o a lo que realmente haces puede socavar tus esfuerzos de marketing y tu credibilidad.

¿Cómo describirías la historia de una empresa?

No te preocupes por convertir la historia de tu empresa en una narración densa. En su lugar, escríbelo como lo harías con un perfil:

• Fecha de fundación
• Principales hitos
• Ubicaciones
• Cantidad de empleados
• Roles de liderazgo ejecutivo
• Productos o servicios más importantes

A continuación, traduce la lista en unos pocos párrafos breves (como en el ejemplo siguiente).

¿Por qué son importantes los objetivos empresariales?

Los objetivos empresariales te ofrecen objetivos claros en los que centrarte, como la estrella polar. Estos objetivos deben ser SMART, que significa:

• Específico
• Medible
• Alcanzable
• Realista
• Con límite de tiempo

También deben estar vinculados a los resultados clave. Cuando los objetivos no están claramente definidos, es difícil para los empleados y los miembros del equipo trabajar en pos de un propósito común. Lo que es peor, los objetivos imprecisos no inspirarán confianza a los inversores ni tendrán un impacto rentable en tu negocio.

Ejemplo de descripción de empresa

La misión de Laura's Landscapers es cambiar el aspecto de nuestra ciudad mediante el paisajismo sostenible y ayudarte a crear el espacio al aire libre de tus sueños.

Fundada en 2021 por las hermanas Laura y Raquel Smith, tenemos más de 25 años de experiencia combinada en arquitectura paisajista. Nuestros cuatro empleados trabajan en equipos de dos y ya han completado 10 proyectos para algunos de los líderes empresariales y comunitarios más influyentes.

Nuestros objetivos para los próximos tres años son los siguientes:

• Consolidar una excelente reputación como empresa de servicios que siempre supera las expectativas de los clientes y respeta el medio ambiente
• Completar al menos 18 proyectos durante el primer año, 24 en el segundo y 36 en el tercero generados a través del boca a boca, referencias y programas en casa
• Aumentar los ingresos de 360 000 $ en el ejercicio fiscal 2021 a 972 000 $ en el ejercicio fiscal 2023 en función de 10 proyectos completados en los últimos nueve meses

3. Resumir la investigación de mercado y el potencial

El siguiente paso es describir tu cliente potencial ideal, así como el tamaño real y potencial del mercado objetivo. Los mercados objetivo, también conocidos como personas, identifican información demográfica como:

• Ubicación
• Ingresos
• Antigüedad
• Sexo
• Educación
• Profesión
• Aficiones

Al ser específico, demostrarás tu experiencia y generarás confianza. Si tu mercado objetivo es demasiado amplio, puede ser una señal de alerta para los inversores.

• Ejemplo: Si tu producto es perfecto para personas con dinero para contratar arquitectos paisajistas, es posible que no incluyas a "cualquiera que tenga un jardín" como tu mercado objetivo.

Lo mismo ocurre con el análisis del mercado al estimar su tamaño y valor monetario. Además de las grandes cifras que abarcan el mercado total, puedes desglosar el mercado objetivo de tu empresa, es decir, las cifras locales o las cifras que aplican el total general a tus segmentos específicos. Incluso puedes trazar un mapa del recorrido del cliente para comprender mejor sus deseos y necesidades.

Ejemplo de potencial y estudio de mercado

El cliente ideal de Laura's Landscapers es una persona adinerada de la generación del posguerra, un miembro de la generación X o una generación del milenio de entre 35 y 65 años con ingresos disponibles altos. Él o ella (principalmente, ella) tiene una vivienda en propiedad. Son profesionales en activo o se han jubilado recientemente. Amante del aire libre, quiere disfrutar de la belleza y la serenidad de la naturaleza en su propio jardín, pero no tiene el tiempo ni las habilidades para hacerlo por sí mismo.

Los estudios de mercado muestran que las oportunidades para Laura's Landscapers nunca han sido mejores:

• Los ingresos totales por servicios de paisajismo aumentaron de 69 800 millones de dólares en 2013 a 99 000 millones de dólares en 2019. (1)
• Entre los contratistas de paisajismo, el diseño y la construcción es la segunda oferta de servicios de más rápido crecimiento. (2)
• Además, el diseño y la construcción de jardines es el "nuevo servicio" número uno que las empresas existentes planean añadir durante el próximo año. (3)

A nivel mundial, los principales indicadores de interés por el paisajismo ecológico, ecológico y sostenible han aumentado exponencialmente en los últimos cinco años:

• El volumen de búsqueda en línea de estos términos ha aumentado un 467 %.
• Se han formado 10 nuevas organizaciones comunitarias
• Los medios locales han cubierto 73 proyectos de alto perfil.
• Actualmente, el 13 % de los residentes de la zona tienen ingresos familiares de 125 000 $ o más.

4. Realizar análisis de la competencia

La investigación de la competencia comienza con la identificación de otras empresas que venden actualmente en el mercado en el que quieres entrar. La idea de dedicar suficiente tiempo a aprender acerca de cada competidor potencial puede parecer abrumadora, pero puede ser extremadamente útil.

Responde a estas preguntas adicionales una vez que hayas identificado a tus competidores más importantes:

• ¿En qué invierten en publicidad?
• ¿Qué tipo de cobertura de prensa reciben?
• ¿Qué tan bueno es su servicio al cliente?
• ¿Cuáles son sus estrategias de ventas y precios?
• ¿Cómo se clasifican en las plataformas de calificación de terceros? 

Dedica un tiempo a pensar en lo que te diferencia. Si tu idea es realmente novedosa, prepárate para explicar los puntos débiles de los clientes que tu empresa pretende resolver. Si tu negocio no tiene competencia directa, busca otras empresas que ofrezcan un producto o servicio similar.

Distíngase de la competencia

Consulta la página Acerca de nosotros o la declaración de misión y valores de tu competencia para obtener ideas sobre cómo resaltar tus diferencias.

A continuación, crea una tabla u hoja de cálculo que enumere a tus competidores para incluirlos en tu plan, lo que suele denominarse tabla de análisis de la competencia.

Ejemplo de análisis de la competencia

En un mercado residencial concreto, solo hay dos competidores de arquitectura de alto nivel: (1) Yukie's Yards y (2) Dante's Landscape Design. El resto de negocios se centran únicamente en proyectos industriales o mantenimiento residencial.

Yardas de Yukie:

• Coste medio por proyecto: 12 000 $
• Tasa de mantenimiento continuo: 200 $ al mes
• Google Mi Negocio: 3,1 estrellas en 163 reseñas
• Certificaciones medioambientales: ninguna
• Canales de marketing principales: Google Ads

Diseño paisajístico de Dante:

• Coste medio por proyecto: 35 000 $
• Tasa de mantenimiento continuo: 500 $ al mes
• Google Mi Negocio: 3,7 estrellas en 57 reseñas
• Certificaciones medioambientales: ninguna
• Principales canales de marketing: Home shows

5. Describe tu producto o servicio

En esta sección se describen las ventajas, el proceso de producción y el ciclo de vida de tus productos o servicios, y se describe cómo lo que ofrece tu empresa es mejor que lo que ofrece la competencia.

Al describir los beneficios, céntrate en lo siguiente:

• Funciones únicas
• Exponer las funciones como ventajas
• Beneficios emocionales y prácticos para los clientes
• Derechos de propiedad intelectual o patentes que protegen la diferenciación

Para el proceso de producción, responde cómo:

• Crear productos o servicios existentes y nuevos
• Obtener materias primas o componentes
• Ensamblarlos mediante fabricación
• Mantener el control y la garantía de calidad
• Recibirlos y entregarlos (logística de la cadena de suministro)
• Gestiona tus operaciones diarias, como la teneduría de libros y el inventario

En la parte del ciclo de vida del producto, asigna elementos como:

• Tiempo entre cada compra
• Aumento de ventas, ventas cruzadas y reducción de ventas
• Planes futuros de investigación y desarrollo

Ejemplo de descripción de producto o servicio

El servicio de Laura's Landscapers, nuestra ventaja competitiva, se diferencia por tres características principales.

En primer lugar, a lo largo de sus carreras, Laura y Raquel Smith han trabajado en las tres principales empresas de paisajismo industrial de la zona. Esto nos da acceso único a los residentes que tienen más probabilidades de utilizar nuestro servicio.

En segundo lugar, somos la única empresa con certificación ecológica otorgada por la Asociación de Propietarios de Viviendas, la Sociedad Nacional de Conservación y Business Leaders.

En tercer lugar, de los 10 proyectos completados, siete nos han puntuado con un 5 sobre 5 en Google Mi Negocio y el precio de estos proyectos nos sitúa en una posición intermedia entre nuestros otros dos competidores.

• Coste medio por proyecto: 20 000 $
• Tasa de mantenimiento continuo: 250 $ al mes
• Google Mi Negocio: 5 estrellas en 7 reseñas
• Certificaciones medioambientales: tres (ver apéndice)
• Principales canales de marketing: boca a boca, referencias y programas en casa

6. Desarrollar una estrategia de marketing y ventas

Tu estrategia o plan de marketing puede marcar la diferencia entre vender tanto que el crecimiento se dispara o no conseguir ningún negocio. Las estrategias de crecimiento son una parte fundamental de tu plan de negocio.

Debes recalcar brevemente estos temas:

• La propuesta de valor
• Los mercados objetivo ideales
• Segmentos de clientes existentes

A continuación, añade tu:

• Plan de lanzamiento para atraer a nuevas empresas
• Tácticas de crecimiento para la expansión de empresas establecidas
• Estrategias de conservación, como programas de recomendación y de fidelización de clientes
• Canales de publicidad y promoción, como motores de búsqueda, redes sociales, prensa, televisión, YouTube y el boca a boca

También puedes usar esta sección de tu plan de negocios para reforzar tus puntos fuertes y lo que te diferencia de la competencia. Asegúrate de mostrar lo que ya has hecho, lo que tienes previsto hacer con los recursos existentes y los resultados que esperas de tus esfuerzos.

Ejemplo de estrategia de marketing y ventas

La estrategia de marketing y ventas de Laura's Landscapers aprovechará, en orden de importancia:

• Boca a boca
• Recomendaciones
• Reseñas y valoraciones
• Anuncios locales de Google Ads
• Redes sociales
• Ferias del hogar
• Correo directo

La reputación es el factor que más influye en las compras en el diseño paisajístico de alta gama. Por lo tanto, los canales 1 a 4 seguirán siendo nuestra principal prioridad.

Nuestra estrategia de redes sociales incluirá vídeos de YouTube del proceso de diseño, así como múltiples cuentas de Instagram y tableros de Pinterest que muestren fotografías profesionales. Por último, nuestras campañas de publicidad directa enviarán folletos en papel satinado y sin emisiones de carbono a los hogares de los barrios adinerados.

7. Recopilar las finanzas de tu empresa

Si acabas de empezar, es posible que tu negocio aún no disponga de datos financieros, estados financieros o informes completos. Sin embargo, tendrás que preparar un presupuesto y un plan financiero.

Si tu empresa existe desde hace un tiempo y buscas inversores, asegúrate de incluir lo siguiente:

• Cuentas de resultados
• Cuentas de pérdidas y ganancias
• Estados de flujo de efectivo
• Balances generales

Otras cifras que se pueden incluir son:

• ¿Qué parte de tus ingresos conservas como ingresos netos?
• El ratio de tu capacidad de asignación de liquidez para la amortización de la deuda
• ¿Con qué frecuencia cobras las facturas?

Lo ideal es que proporciones al menos tres años de informes. Asegúrate de que las cifras sean precisas y no proporcionen proyecciones de pérdidas o ganancias antes de revisar detenidamente los extractos anteriores para justificarlos.

Evita subestimar los costes empresariales

Los costes, los márgenes de beneficios y los precios de venta están estrechamente relacionados, y muchos empresarios establecen los precios de venta sin tener en cuenta todos los costes. Los nuevos empresarios corren un riesgo especial de cometer este error. El coste de tu producto o servicio debe incluir todos tus costes, incluidos los gastos generales. De lo contrario, no podrás determinar un precio de venta para generar el nivel de beneficios que deseas.

Subestimar los costes puede pillarte desprevenido y acabar con tu negocio con el tiempo.

• Ejemplo: Las primas de seguro tienden a aumentar anualmente para la mayoría de las formas de cobertura, especialmente en el caso de los seguros comerciales. Si un empleado se lesiona, aumentará el seguro de accidentes laborales de Laura's Landscapers para cubrir este riesgo.

8. Describe tu organización y gestión

Tu negocio es tan bueno como el equipo que lo dirige. Identifica a los miembros del equipo y explica por qué pueden hacer realidad o seguir desarrollando tu idea empresarial. Destaca la experiencia y las cualificaciones en todo elproceso: esta sección del plan de negocio debería mostrar a las superestrellas de tu equipo de gestión.

También debes tener en cuenta lo siguiente:

• Roles que aún tienes que contratar para hacer crecer tu empresa
• El coste de contratar expertos para ayudar en las operaciones

Para tomar decisiones empresariales informadas, puede que tengas que presupuestar un contable, un contador público certificado y un abogado. Los CPA pueden ayudarte a revisar tus contabilidad transacciones y preparar tu declaración de la renta anual. Un abogado puede ayudarte con los acuerdos con clientes, los contratos con inversores (como los acuerdos de accionistas) y con cualquier disputa legal que pueda surgir.

Solicita referencias a tus contactos comerciales (y sus tarifas) y asegúrate de incluir esos costos en tu plan de negocios.

Ejemplo de organización y gestión

Laura Smith, cofundadora y directora ejecutiva

• Educación
• Trayectoria profesional
• Premios y distinciones
• Clientes destacados

Raquel Smith, cofundadora y directora de diseño

• Educación
• Trayectoria profesional
• Premios y distinciones
• Clientes destacados 

Los equipos creativos de Laura's Landscapers

• Cantidad de empleados
• Años de experiencia acumulados
• Premios y distinciones
• Clientes destacados

9. Explica tu solicitud de financiación

Al describir cuánto dinero necesita tu pequeña empresa, trata de ser lo más realista posible. Puedes proporcionar un intervalo de números si no deseas especificar un número exacto. Sin embargo, incluir el mejor de los casos y el peor de los casos.

Dado que una nueva empresa no tiene un historial de generación de beneficios, es probable que vendas acciones para recaudar capital en los primeros años de funcionamiento. Capital significa propiedad: cuando vendes capital para recaudar capital, estás vendiendo una parte de tu empresa.

• Recuerda: un accionista puede esperar tener voz en las decisiones de la empresa, aunque no tenga una participación mayoritaria en la empresa.

La mayoría de las ventas de acciones de pequeñas empresas son transacciones privadas. El inversor también puede esperar recibir un dividendo, que es una parte de los beneficios de la empresa, y querrá saber cómo puede vender su participación. Además, puedes obtener capital pidiendo dinero prestado, pero tendrás que reembolsar a los acreedores tanto el importe principal prestado como los intereses de la deuda.

Si observas la estructura de capital de cualquier empresa grande, verás que la mayoría de las empresas emiten tanto acciones como deuda. Al redactar tu plan de negocios, decide si estás dispuesto a aceptar el intercambio de ceder el control total y las ganancias antes de vender las acciones de tu negocio.

• Consejo: elabora un cronograma para que los posibles inversores se hagan una idea de lo que pueden esperar. Es posible que algunos clientes no paguen durante 30 días o más, lo que significa que la empresa necesita un saldo de efectivo para operar.

El fundador puede acceder a efectivo aportando su propio dinero al negocio al obtener una línea de crédito (LOC) en un banco. Si obtienes efectivo a través de una línea de crédito o algún otro tipo de préstamo, debes pagarlo lo antes posible para reducir el coste de los intereses de la deuda.

Ejemplo de solicitud de financiación

Laura's Landscapers ya ha adquirido todos los permisos, el software y el equipo necesarios para atender a nuestros clientes actuales. Una vez que alcancemos los 972 000 $ en ingresos anuales, durante los próximos tres años y con un margen de beneficios del 10 %, nuestros principales gastos anuales continuos (sin incluir impuestos) ascenderán a 874 800 $.

Aunque ya es rentable, solicitamos 100 000 $ en forma de préstamo comercial o a cambio de acciones para adquirir el equipo necesario para equipar a dos equipos creativos más.

10. Compilar un apéndice para documentos oficiales

Por último, crea un apéndice bien organizado para todo lo que los lectores necesitarán para complementar la información de tu plan.

Ten en cuenta cualquier información que:

• Ayuda a los inversores a llevar a cabo la diligencia debida
• Ofrece contexto y facilita el acceso a ti o a tus empleados

Entre los detalles útiles que se pueden incluir en un apéndice se incluyen los siguientes:

• Actas, permisos locales y documentos legales
• Certificaciones que refuerzan tu credibilidad
• Registros mercantiles y licencias profesionales correspondientes a tu estructura jurídica o tipo de empresa
• Patentes y propiedades intelectuales
• Asociaciones y afiliaciones del sector
• Números o códigos de identificación estatal y federal
• Contratos de clientes clave y órdenes de compra 

El apéndice debe ser una sección viva del plan de negocios, ya sea un documento de referencia interna únicamente o una convocatoria externa de inversores.

• Consejo: A medida que incluyas documentos en el apéndice, crea una tabla de contenido en miniatura y notas a pie de página en el resto del plan con enlaces o llamando la atención sobre ellos.

Cómo hacer un plan de negocios que destaque

Los inversores tienen poca paciencia con los documentos mal redactados. Si quieres que tu plan de negocios sea lo más atractivo y legible posible, sigue estos puntos para evitar problemas o decepciones:

• Sé breve. Un plan de negocios típico puede tener entre 10 y 20 páginas. Siempre que cubras lo esencial, menos es más.
• Haz que sea fácil de leer. Divide el documento en distintas secciones para que los inversores puedan cambiar rápidamente la información clave.
• Conoce tus márgenes. Enumera todos los costes en los que incurre tu empresa y asegúrate de asignarlos a cada producto o servicio que vendes.
• Revisar. Vuelve a comprobar si hay errores tipográficos y gramaticales. A continuación, vuelve a comprobarlo. De lo contrario, podrías arriesgar tu credibilidad.
• Invierte en diseño e impresión de calidad. Un diseño, una imagen de marca y una impresión o encuadernación correctos le dan a tu plan de negocios un aspecto profesional.
• Prepárate con antelación. Ten todo listo con al menos dos semanas de antelación para tener tiempo de hacer revisiones en caso de que se produzca un cambio de última hora.

3 consejos para actualizar tu plan de empresa

Es una buena idea revisar periódicamente tu plan de negocios, especialmente si estás pensando en expandirte. La realización de nuevas investigaciones y la actualización del plan también podrían proporcionarte respuestas cuando tengas preguntas difíciles.

La mitad del año es un buen momento para reenfocar y revisar tus planes originales, ya que te brinda la oportunidad de reenfocar los objetivos para la segunda mitad del año. A continuación, se muestran tres formas de actualizar tu plan.

1. Reenfoca tu productividad

Cuando redactaste tu plan de negocios original, probablemente identificaste tus objetivos comerciales y personales específicos. Tómate un tiempo para evaluar si has alcanzado tus objetivos.

• Ejemplo: si tenías planeado lanzar una nueva serie de vídeos de consejos y tendencias y aún no lo has hecho, ¿qué te detiene? Elabora un cronograma y establece una fecha de lanzamiento.

Si solo deseas trabajar un número determinado de horas a la semana, debes identificar los productos y servicios que generan los beneficios que necesitas para hacerlo realidad. De este modo, podrás volver a centrar tu productividad en las fuentes de beneficios más lucrativas.

Además, utiliza lo que has conseguido y las duras lecciones que has aprendido para volver a evaluar lo que funciona y lo que no.

2. Realinearlo con tus objetivos

Haz un análisis intuitivo para determinar si todo el trabajo duro sigue alineado con los objetivos originales y la declaración de la misión. Hazte estas preguntas:

• ¿Siguen siendo relevantes mis objetivos?
• ¿Sigo centrado en el panorama general?
• ¿Dónde quiero estar dentro de un año?
• ¿Mi plan existente me seguirá llevando a donde quiero ir?

Estas preguntas pueden resultar difíciles de responder a primera vista, pero revelan la relación que tienes con tus objetivos y lo que probablemente debas cambiar para lograr nuevos logros.

3. Reutiliza tus ofertas

Si has centrado más tu tiempo en proyectos pequeños que en el crecimiento tangible y la creación de una lista de clientes valiosa, considera la posibilidad de empaquetar tus productos o servicios existentes de otra manera. ¿Puedes agrupar algunos elementos?

• Ejemplo: Laura's Landscapers podría ofrecerte un paquete especial de piscina y patio. De este modo, podrían incorporar menos proyectos pero mejor pagados. Tal vez también puedan ofrecer un paquete de mantenimiento para conservar al cliente a largo plazo.

Debes gestionar deliberadamente tus fuentes de ingresos, lo que puede requerir que cambies de tema un poco para centrarte en lo que te funciona.

Plantilla de plan de negocios

Incluso si no planeas buscar inversiones desde el principio, existen otras razones importantes para usar una plantilla de plan de negocios para redactar un excelente plan de negocios:

• Aclara lo que intentas conseguir
• Identifica oportunidades para entender tu mercado, como datos demográficos y comportamientos.
• Establece el rol de cada miembro del equipo
• Proporciona a los miembros del equipo un punto de referencia para consultar y mantenerse al día
• Ayuda a detectar errores para garantizar que las proyecciones financieras sean precisas
• Verás los agujeros y los puntos ciegos que podrían causar problemas en el futuro

Descarga la siguiente plantilla para crear tu plan de negocios desde cero, teniendo en cuenta todas las preguntas importantes que ayudarán a tus inversores y empleados.

El viejo cliché sigue siendo válido hoy en día: si no se planifica, el plan fracasa. El plan de negocios es crucial para el crecimiento de tu negocio, ya que brinda orientación, motivación y contexto a los empleados, y proporciona tranquilidad y mitigación de riesgos a los financiadores. Antes de poner en marcha tu pequeña empresa, elabora un plan que infunda confianza y te prepare para el éxito.