2020-06-22 02:21:41 Controla tu negocio English ūüíįūüíįAprende estas estrategias para mantener y crecer tu flujo de efectivo con la ayuda de QuickBooks y haz crecer tu negocio. https://quickbooks.intuit.com/mx/recursos/es_mx_qrc/uploads/2020/06/rsz_agencia-innn-v16espxkrou-unsplash.jpg https://quickbooks.intuit.com/mx/recursos/controla-tu-negocio/guia-de-estrategias-sobre-el-flujo-de-efectivo-para-pymes/ Gu√≠a de estrategias sobre el flujo de efectivo para PyMEs

Guía de estrategias sobre el flujo de efectivo para PyMEs

11 Minutos para leer

Comprender el flujo de caja de las peque√Īas empresas es fundamental para tomar decisiones informadas. Hemos creado esta gu√≠a para ayudarte a evaluar la situaci√≥n financiera de tu negocio y lograr un flujo de caja positivo. Las herramientas de estad√≠stica, combinadas con buenas pr√°cticas e informaci√≥n sobre recursos gubernamentales, te brindar√°n una variedad de opciones para mantener un flujo positivo durante los pr√≥ximos meses.

Qué es el flujo de efectivo

Cómo generar una proyección de flujo de efectivo

Cómo maximizar el flujo de efectivo

Cómo ejecutar reportes en QuickBooks

A partir de un estudio sobre peque√Īas empresas, se sabe que la mitad de estas no cuenta con una reserva de efectivo superior a un mes. Adem√°s, llegar a comprender c√≥mo funciona el flujo de efectivo no es tan f√°cil para muchos propietarios de peque√Īas empresas. Esta gu√≠a presenta algunas sugerencias que te permitir√°n mantenerte al tanto de tu liquidez y confiar en tus reservas para afrontar los altibajos que est√° produciendo la actual incertidumbre econ√≥mica.

La proyecci√≥n de flujos de efectivo forma parte de una asesor√≠a empresarial avanzada. Es posible que tu contador pueda brindarte opciones a la medida de tu peque√Īa empresa, en las que aproveche otras soluciones m√°s amplias.

Qué es el flujo de efectivo

El t√©rmino ‚Äúflujo de efectivo‚ÄĚ hace referencia a las entradas y salidas de dinero de tu negocio y cuenta bancaria. Las entradas de dinero constituyen tus fuentes de ingresos, mientras que las salidas de dinero representan tus gastos comerciales. Desde luego, es mejor tener un flujo de efectivo positivo que negativo.

 

Cómo generar una proyección de flujo de efectivo

Lo primero que debemos hacer es tener un panorama claro del estado actual de tu negocio. Una proyección de flujo de efectivo te permite determinar el tiempo que puedes mantener las operaciones de tu negocio a partir de los patrones de entrada y salida de dinero habituales.

Puedes usar la proyección como una herramienta de planificación para evaluar situaciones hipotéticas basadas en posibles ajustes a los ingresos y egresos. Establece un objetivo para armar un plan a tres meses que te permita mantener un flujo de efectivo positivo.

Obtener una hoja de cálculo de proyecciones 

Antes de comenzar, aseg√ļrate de que se hayan conciliado todas las transacciones y que los registros se encuentren limpios. Para armar la proyecci√≥n, necesitar√°s la informaci√≥n de algunos reportes de QuickBooks.

  • Ejecuta un reporte de P√©rdidas y ganancias correspondiente a los √ļltimos tres¬†meses para conocer los ingresos y egresos promedio de cada mes. Para los ingresos, enf√≥cate en las fuentes de ingresos m√°s importantes. Respecto a los egresos, presta especial atenci√≥n a los gastos de n√≥mina, renta, seguros y marketing.
  • Ejecuta el reporte Facturas a clientes pendientes para que puedas ver las fuentes de efectivo previstas.
  • Ejecuta el reporte Facturas de proveedores sin pagar para identificar los flujos de efectivo salientes que se prevean a corto plazo.

 

Cómo maximizar el flujo de efectivo

Luego de haber analizado la liquidez actual y haber hecho una proyección, puedes enfocarte en identificar las mejores formas de administrar el flujo de efectivo. Es probable que tengas que implementar diversas estrategias para aumentar los ingresos y disminuir los gastos. Tal como hiciste con la proyección, utiliza la información de los reportes clave de QuickBooks para idear la manera de proceder recomendada.

Aumenta los ingresos

El acelerar los flujos de ingresos actuales o buscar nuevos puede inyectar capital que tus clientes utilicen de inmediato para continuar la operación de su negocio.

Acelera las cuentas por cobrar

Algunas funciones de QuickBooks te permiten disminuir las cuentas por cobrar y cobrar m√°s r√°pido los ingresos.

QuickBooks es una fuente de información financiera fidedigna que cuenta con reportes que te permiten identificar con rapidez qué clientes tienen saldos pendientes y quién de estos debe más. De esta manera, puedes decidir cómo administrar estas cuentas para aumentar el efectivo disponible. Para ver quiénes son los clientes que te deben más, utiliza el reporte Facturas pendientes. Si necesitas un desglose de lo que te debe cada cliente y las fechas de pago, consulta el reporte Detalles del saldo del cliente.

Explora opciones de fondos de ayuda

Consulta la información más actualizada sobre la ayuda estatal y local disponible en tu localidad. Puedes ver algunos recursos en el micrositio de QuickBooks.

Otras opciones

Puedes implementar formas creativas de adaptar tus modelos de negocio y aumentar los ingresos. Estas son algunas ideas para empezar:

  • Ofrecer descuentos en productos o servicios para atraer clientes.
  • Personalizar las facturas a clientes y enviarlas de inmediato para aumentar las posibilidades de recibir puntualmente los pagos.
  • Aceptar pagos en l√≠nea para que los clientes puedan cubrir los pagos f√°cilmente.
  • Ofrece descuentos para los clientes que pagan dentro de un plazo reducido.

Disminuye los gastos

Cuanto menos gastes, m√°s van a durar tus reservas. Existen varias estrategias que pueden ayudarte a administrar los gastos y que esto tenga un efecto inmediato en el flujo de efectivo.

Reduce o difiere los pagos indispensables

Analiza, junto con los proveedores, prestamistas o agencias gubernamentales, opciones para diferir pagos o reestructurar plazos y tasas. Utiliza los datos de los reportes de QuickBooks para determinar con quién debes comunicarte primero.

Reduce los gastos fijos

Los gastos mensuales fuertes son los m√°s f√°ciles de identificar; el disminuirlos tendr√° un efecto importante sobre el efectivo disponible para el negocio.

Alquiler: usa el reporte Detalles de las transacciones por cuenta para conocer el promedio de gastos mensuales de alquiler.

Seguro: utiliza el reporte Detalles de las transacciones por cuenta para conocer los gastos de seguro mensuales.

Verifica el estado actual de las facturas de proveedores

Quiz√°s lo m√°s √ļtil sea comenzar por las facturas de proveedores sin pagar; los proveedores podr√≠an ser flexibles con los plazos u ofrecer planes de pago.

Obtén un resumen de las facturas de proveedores pendientes y vencidas mediante el reporte Facturas de proveedores sin pagar.

Para ver lo que le debes a cada proveedor, utiliza el Resumen de gastos por proveedor.

Analiza opciones para diferir préstamos e impuestos

Identifica a los acreedores u otros titulares de pagarés con los que debes ponerte en comunicación para solicitar el diferimiento del pago de préstamos mediante el reporte Detalles de las transacciones por cuenta.

Recorta los gastos superfluos

Son varios los gastos que puedes controlar; identificar aquellos que no sean necesarios en el corto plazo o en ning√ļn momento puede aligerar parte del estr√©s que afecta negativamente el flujo de efectivo.

Marketing y publicidad

Por lo general, hay flexibilidad en los presupuestos de marketing y, tal vez, puedas ajustarlos para los próximos meses. Para consultar el promedio de gastos, utiliza el reporte Detalles de las transacciones por cuenta.

Suscripciones y membresías

Tal vez tengas suscripciones o membresías que no sean necesarias en el corto plazo. Si las cancelas o las suspendes, podrías lograr un ahorro inmediato. Para dar seguimiento a cuotas o gastos de suscripción constantes, utiliza el reporte Detalles de las transacciones por cuenta de cuotas y suscripciones.

Comidas y ocio

Intenta minimizar los gastos por este concepto durante los próximos meses. Utiliza el reporte Detalles de las transacciones por cuenta para conocer el promedio de gastos de comidas. 

 

Cómo ejecutar reportes en QuickBooks

Estos reportes te proporcionan la informaci√≥n necesaria para crear proyecciones y maximizar tu flujo de efectivo. Toma en cuenta que algunos reportes solo podr√°n ejecutarse cuando hayas creado una cuenta de alg√ļn tipo espec√≠fico previamente.

Reporte Detalles del saldo del cliente

Consulta las cuentas por cobrar por cliente y ordenarlas por fecha de pago para que sea más fácil priorizar con qué cliente debes ponerte en comunicación primero.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Detalles del saldo del cliente en la sección Quién te debe.
  3. Elige Ejecutar reporte.
  4. Selecciona Ordenar y elige Orden descendente.

Reporte Detalles de las transacciones por cuenta (cuotas y suscripciones)

Consulta las transacciones y totales de las cuentas del plan de cuentas. Enfócate en las cuentas de seguro para ver los gastos de seguro promedio mensuales.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Detalles de las transacciones por cuenta en la sección Para mi contador.
  3. Selecciona Personalizar y, luego, Filtrar.
  4. Filtra por Cuotas y suscripciones.
  5. Selecciona Ejecutar reporte.

Resumen de los gastos por proveedor

Consulta los fastos totales por cada proveedor. Puedes ordenarlos por gasto total para que sea más fácil priorizar con qué proveedores debes ponerte en comunicación primero.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Resumen de los gastos por proveedor en la sección Gastos y proveedores.
  3. En el men√ļ desplegable, selecciona un per√≠odo del reporte.
  4. Selecciona Ejecutar reporte.
  5. Selecciona Ordenar y elige Total en orden descendente.

Reporte Facturas a clientes pendientes

Consulta las facturas sin pagar y los cargos de estados con totales para cada cliente.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Facturas pendientes en la sección Quién te debe.
  3. Selecciona Ejecutar reporte.

Reporte de pérdidas y ganancias

Consulta los ingresos, gastos e ingresos netos.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Pérdidas y ganancias en la sección Información general de la empresa.
  3. Selecciona Desde hace 90¬†d√≠as en el men√ļ desplegable Per√≠odo del reporte o selecciona Personalizado e ingresa un rango de fechas de tres meses.
  4. Selecciona Ejecutar reporte.

Reporte Detalles de las transacciones por cuenta (alquiler/arrendamiento)

Consulta las transacciones y totales de las cuentas del plan de cuentas. Céntrate en las cuentas de alquiler/arrendamiento para conocer el promedio mensual de estos gastos.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Detalles de las transacciones por cuenta en la sección Para mi contador.
  3. Selecciona Personalizar y, luego, Filtrar.
  4. Filtra por Alquiler o Arrendamiento.
  5. Selecciona Ejecutar reporte.

Reporte Detalles de las transacciones por cuenta (seguro)

Consulta las transacciones y los totales de las cuentas del plan de cuentas. Céntrate en las cuentas de seguro para conocer el promedio mensual de gastos de seguro.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Detalles de las transacciones por cuenta en la sección Para mi contador.
  3. Selecciona Personalizar y, luego, Filtrar.
  4. Elige Cuenta de distribución y, luego, la cuenta de seguros correspondiente.
  5. Selecciona Ejecutar reporte.

Reporte Detalles de las transacciones por cuenta (marketing y publicidad)

Consulta las transacciones y totales de las cuentas del plan de cuentas. Céntrate en las cuentas de marketing y publicidad para ver los gastos relacionados.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Detalles de las transacciones por cuenta en la sección Para mi contador.
  3. Selecciona Personalizar y, luego, Filtrar.
  4. Elige Cuenta de distribución y, luego, las cuentas designadas para marketing y publicidad.
  5. Selecciona Ejecutar reporte.

Reporte Detalles de las transacciones por cuenta (comidas y ocio)

Consulta las transacciones y totales de las cuentas del plan de cuentas. Céntrate en las cuentas de comidas y ocio para ver los gastos relacionados.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Detalles de las transacciones por cuenta en la sección Para mi contador.
  3. Selecciona Personalizar y, luego, Filtrar.
  4. Elige Cuenta de distribución y, luego, las cuentas designadas para viajes, comidas y ocio.
  5. Selecciona Ejecutar reporte.

Reporte Detalles de las transacciones por cuenta (pasivos)

Consulta las Transacciones y totales de las cuentas del plan de cuentas. Céntrate en las cuentas de pasivos para identificar a los prestamistas.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Detalles de las transacciones por cuenta en la sección Para mi contador.
  3. Selecciona Personalizar y, luego, Filtrar.
  4. Elige Cuenta de distribuci√≥n y, luego, Todas las cuentas de pasivo en el men√ļ desplegable.
  5. Elige Proveedor y, luego, selecciona los proveedores correspondientes en el men√ļ desplegable.
  6. Selecciona Ejecutar reporte.

Reporte Facturas de proveedores sin pagar

Consulta las facturas de proveedores sin pagar, con fechas de vencimiento y días que llevan vencidas.

  1. Ve a Reportes.
  2. Selecciona Facturas de proveedores sin pagar en la sección Lo que debes.
  3. En el men√ļ desplegable, selecciona Personalizada.
  4. En el campo A partir de la fecha ingresa la fecha a partir de la cual deseas ver el reporte.
  5. Da clic en personalizar y en el men√ļ desplegable Filtrar elige Fecha de pago.
  6. Selecciona Ejecutar reporte.

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El presente contenido es meramente informativo; no debe considerarse asesor√≠a legal, contable o fiscal ni informaci√≥n que sustituya una asesor√≠a de ese tipo y espec√≠fica para tu negocio. Podr√≠an aplicar algunas excepciones o informaci√≥n adicional. Las leyes aplicables var√≠an de acuerdo con el estado o la localidad. No se garantiza que la cobertura de la informaci√≥n sea lo suficientemente amplia o apta para tratar la situaci√≥n particular de un cliente. Intuit Inc. no asume responsabilidad alguna respecto a la actualizaci√≥n o modificaci√≥n de la informaci√≥n que se presenta en este medio; por lo anterior, no debe considerarse que esta sustituye una investigaci√≥n independiente. Intuit Inc. tampoco garantiza que el material incluido sea exacto o que no presente alg√ļn error al momento de publicarse. Se recomienda a los lectores verificar la informaci√≥n antes de basarse en la misma.

La información puede ser resumida y por lo tanto incompleta. Este documento / información no constituye, y no debe considerarse un sustituto de asesoramiento legal o financiero. Cada situación financiera es diferente, el asesoramiento proporcionado está destinado a ser general. Póngase en contacto con sus asesores financieros o legales para obtener información específica de su situación.

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