Ce que vous devez savoir sur CANAFE

Qu’est-ce que CANAFE?

Le Centre d’analyse des opérations et des rapports financiers du Canada (CANAFE) est l’unité de renseignement financier du Canada et le superviseur de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes. Elle a pour mandat de faciliter la détection, la prévention et la dissuasion du blanchiment d’argent et du financement d’activités terroristes, tout en assurant la protection des renseignements personnels sous son contrôle. Cela s’applique à tous les clients canadiens qui utilisent les services monétaires d’Intuit, y compris les services de paiement et de paie.

Que fait CANAFE?

CANAFE recueille, analyse et divulgue des renseignements financiers et des renseignements sur les activités soupçonnées de blanchiment d’argent et de financement d’activités terroristes. Il a été créé dans le cadre d’une initiative du gouvernement canadien visant à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement d’activités terroristes, tant à l’échelle nationale qu’internationale.

Pour en savoir plus sur le CANAFE, cliquez ici.

Pourquoi demandez-vous cette information maintenant?

En raison des nouvelles exigences réglementaires du CANAFE, Intuit met à jour certains éléments de QuickBooks en ligne pour s’assurer que ses produits sont conformes. Pour respecter les directives de CANAFE et maintenir la conformité réglementaire, nous exigeons maintenant cette information de tous les clients au Canada qui utilisent les paiements et les services de paie.

Comment ces changements affecteront-ils mon cabinet et mes clients?

Ces changements pourraient entraîner des délais d’approbation plus longs, et des renseignements supplémentaires pourraient être demandés pour s’assurer que les approbations sont effectuées. Les clients qui ne font pas l’objet d’une vérification complète peuvent ne pas être en mesure de traiter les paiements ou les opérations de paie.

De quels renseignements Intuit a-t-elle besoin de la part de ses clients?

Selon votre type d’entreprise, on pourrait vous demander de fournir les renseignements suivants :

Propriétaire unique :

• Titre du propriétaire
• Pièce d’identité émise par le gouvernement
• Facture de services publics

Copropriétaires :

• Nom et adresse de toutes les personnes détenant une participation de 25 % ou plus dans votre entreprise
• Un document valide et valide délivré par le gouvernement municipal, provincial, territorial ou fédéral qui contient (a) le nom et l’adresse de l’entreprise ou (b) le nom de l’entreprise et le nom des administrateurs ou (c) le nom de l’entreprise, l’adresse et les administrateurs. notamment :
  • Profil de l’entreprise ou de la société
  • Statuts constitutifs
  • Certificat de constitution en société
  • Permis d’exploitation d’entreprise (non expiré)

Sociétés :

• Nom et adresse de tous les administrateurs si votre entreprise est une société
• Un document valide et valide délivré par le gouvernement municipal, provincial, territorial ou fédéral qui contient (a) le nom et l’adresse de l’entreprise ou (b) le nom de l’entreprise et le nom des administrateurs ou (c) le nom de l’entreprise, l’adresse et les administrateurs. notamment :
  • Profil de l’entreprise ou de la société
  • Statuts constitutifs
  • Certificat de constitution en société
  • Permis d’exploitation d’entreprise (non expiré)

Ces renseignements seront utilisés pour vérifier l’identité de l’entreprise, conformément à la réglementation canadienne.

Comment puis-je envoyer mes documents à Intuit et à quel moment?

Intuit vous enverra un courriel avec un numéro de dossier et un lien. Cela vous amènera à une application vous permettant de téléverser votre document dans le dossier. Pour en savoir plus sur le processus de vérification, consultez notre article de soutien Vérifier l’identité de votre administrateur principal et de votre entreprise pour les comptes de paie ou de paiements.

Comment mes renseignements seront-ils utilisés?

Les renseignements seront utilisés pour vérifier l’identité de l’entreprise conformément aux obligations réglementaires du Canada, notamment :

• Vérification du nom et de l’adresse d’entreprise
• Vérification des noms des administrateurs
• Validation du statut d’enregistrement de la société sans but lucratif

Est-ce que je pourrai remplir et fournir les nouveaux renseignements requis au nom de mes clients?

Oui, vous serez en mesure de remplir et de fournir les renseignements requis au nom de vos clients.

Ces changements auront-ils une incidence sur le délai nécessaire pour que mon client soit approuvé pour le dépôt direct ou les paiements?

Oui, ces changements peuvent avoir une incidence sur le temps requis pour les approbations de dépôt direct ou de paiements par les clients. En moyenne, une fois que les documents sont reçus, Intuit les examine et prend une décision d’approbation dans les deux jours ouvrables. Intuit vous enverra un courriel avec un numéro de dossier et un lien qui vous permettra de faire le suivi de votre demande.

Ces changements auront-ils une incidence sur mes clients qui ont déjà configuré QuickBooks en ligne Paie et Paiements?

Oui, CANAFE affectera également les clients qui sont déjà configurés pour QuickBooks en ligne Paie et Paiements. Les clients existants recevront un courriel les avisant de la nécessité de fournir des renseignements à jour.

Quand recevrai-je des renseignements supplémentaires sur les répercussions pour mes clients actuels de QuickBooks en ligne Paie et Paiements?

À compter du 16 décembre 2024, les clients existants recevront un courriel les avisant de la nécessité de fournir des renseignements à jour. Ils verront également des invites dans le produit leur demandant de fournir des renseignements mis à jour.

Que faire si je me mets moi-même (comptable ou aide-comptable) ou un autre employé dans l’entreprise de mon client qui n’est pas le propriétaire principal de l’entreprise?

Si des renseignements incorrects sont fournis, la demande sera refusée et votre client ne pourra pas utiliser les paiements bancaires ou le dépôt direct. Une nouvelle demande doit ensuite être soumise.

Que faire si j’utilise QuickBooks en ligne Paie ou Paiements QuickBooks pour ma propre entreprise de comptabilité?

Si vous utilisez actuellement QuickBooks en ligne Paie ou Paiements QuickBooks pour votre propre entreprise de comptabilité, vous devrez fournir les renseignements énumérés ci-dessus à partir de la phase 2 à la fin de décembre 2024.

Les services de transfert de fonds sont fournis par Intuit Canada Payments Inc.