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Dar seguimiento a préstamos a clientes

Para registrar un préstamo para un cliente, el primer paso es determinar su propósito:

  • ¿Usarás el préstamo para cerrar todas las facturas que estén pendientes? Sigue los pasos que se indican aquí.
  • ¿Usarás el préstamo para otros fines (independientemente de que sea o no para un cliente) y planeas extender un cheque? Sigue los pasos que se indican aquí.

Opción 1: préstamo para cerrar facturas que estén pendientes

Paso 1: crear una cuenta para dar seguimiento al préstamo y a su pago.

  1. Selecciona el icono del engrane en la parte superior y, luego, Plan de cuentas.
  2. Arriba a la izquierda, selecciona Nuevo.
  3. Establece el tipo de cuenta como Otros activos corrientes o Activos corrientes.
    Nota:
    • Si el préstamo se pagará dentro del año fiscal actual, crea Otro activo corriente.
    • Si el préstamo se pagará después de finalizado el año fiscal actual, crea Otro activo.
  4. En el menú desplegable Tipo de detalles, elige Préstamos a otros.
  5. Agrega un nombre fácil de reconocer, como “Préstamo para cliente-Apellido”.
  6. Selecciona Guardar y cerrar sin ingresar un saldo inicial.

Paso 2: crear un asiento de diario.

Este asiento de diario establecerá el saldo inicial del préstamo y creará un crédito en la cuenta por cobrar de ese cliente. Luego, puedes aplicar el crédito a facturas que estén pendientes.

  1. Selecciona + Nuevo.
  2. Selecciona Asiento de diario.
  3. En la primera línea, agrega la cuenta de préstamo para el cliente en el campo Cuenta, luego ingresa el monto del préstamo en el campo de débito.
  4. En la segunda línea, agrega Cuentas por cobrar en el campo Cuenta, después ingresa el nombre del cliente en el campo Nombre.
  5. Selecciona Guardar y cerrar.

 

Opción 2: otorgar a tu cliente un préstamo para varios propósitos

Paso 1: crear una cuenta para dar seguimiento al préstamo y a su pago.

  1. Selecciona el icono del engrane en la parte superior y, luego, Plan de cuentas.
  2. Arriba a la izquierda, selecciona Nuevo.
  3. Establece el tipo de cuenta como Otros activos corrientes o Activos corrientes.
    Nota:
    • Si el préstamo se pagará dentro del año fiscal actual, crea Otro activo corriente.
    • Si el préstamo se pagará después de finalizado el año fiscal actual, crea Otro activo.
  4. En el menú desplegable Tipo de detalles, elige Préstamos a otros.
  5. Agrega un nombre fácil de reconocer, como “Préstamo para cliente-Apellido”.
  6. Selecciona Guardar y cerrar sin ingresar un saldo inicial.

Paso 2: extender un cheque para el préstamo.

  1. Selecciona + Nuevo.
  2. Selecciona Cheques.
  3. En Cuenta bancaria, selecciona la cuenta que se usó para financiar el préstamo (por ejemplo, Cuenta corriente o Mercado monetario).
  4. Elige la cuenta utilizada para dar seguimiento al préstamo como cuenta de compensación.
  5. Ingresa el monto.
  6. Selecciona Guardar y cerrar.

Paso 3: registrar pagos de clientes.

Importante:

  • si cobras intereses al cliente, en la primera línea ingresa el monto del pago correspondiente al capital. En la segunda línea, usa la cuenta Ingresos por intereses e ingresa el monto del interés.
  • QuickBooks Online (QBO) no calcula los intereses de forma automática. Para calcular manualmente los intereses adeudados sobre el pago actual, toma el saldo del préstamo y multiplícalo por el porcentaje de interés, luego, divídelo por 12 para saber cuál es el interés mensual.
  1. Selecciona + Nuevo.
  2. Selecciona Depósitos bancarios.
  3. Asegúrate de que se seleccione la cuenta correcta para la opción Depositar en.
  4. En la sección Agregar fondos a este depósito, ingresa la siguiente información:
    • Recibido de: nombre del cliente.
    • Cuenta: cuenta de préstamo para el cliente.
    • Memo: ingresa una nota que ayude al mantenimiento de registros.
    • Método de pago: elige cheque, efectivo, etc.
    • Número de referencia: ingresa el número de cheque.
    • Clase: si usas el seguimiento de clases.
    • Monto: monto del cheque.
  5. Selecciona Guardar y cerrar.

También puedes crear una factura recurrente para los pagos que el cliente realice mes a mes.

Paso 1: crear un artículo de producto o servicio.

  1. Selecciona el icono del engrane en la parte superior y, luego, Productos y servicios.
  2. Arriba a la derecha, selecciona Nuevo y, luego, Servicio.
  3. Ingresa el nombre del artículo (por ejemplo, Vencimiento de pago de préstamo).
  4. En el menú desplegable de la cuenta Ingresos, elige la cuenta por cobrar Préstamo para el cliente.

Paso 2: crear una factura recurrente.

  1. Selecciona el icono del engrane en la parte superior y, después, elige Transacciones recurrentes.
  2. Arriba a la derecha, selecciona Nuevo.
  3. En el menú desplegable Tipo de transacción, selecciona Factura y, luego, Aceptar.
  4. Elige el nombre del cliente en el menú desplegable Cliente.
  5. En el menú desplegable Producto/Servicio, elige el artículo Vencimiento de pago de préstamo.
  6. Selecciona Editar programación y, luego, ingresa la programación que desees.
  7. Selecciona Aceptar y, luego, Guardar plantilla.

Paso 3: recibir pagos de clientes.

  1. Selecciona + Nuevo.
  2. Selecciona Recibir pago.
  3. Ingresa la información del pago.
  4. En el menú desplegable Depositar en, elige Fondos sin depositar.
  5. Selecciona Guardar y cerrar.

Paso 4: ingresar el depósito y ajustarlo según los intereses recibidos.

Esto ajusta el saldo del préstamo a partir del asiento de la factura, vuelve a agregar el monto del interés en la cuenta por cobrar Préstamo y contabiliza el interés como ingreso.

  1. Selecciona + Nuevo.
  2. Selecciona Depósito bancario.
  3. Selecciona el pago.
  4. En la sección Agregar nuevos depósitos, elige la cuenta por pagar Préstamo en el menú desplegable Cuenta.
  5. Ingresa el monto del interés como un número negativo.
  6. En la segunda línea, selecciona la cuenta Ingresos por intereses. Ingresa el monto como un número positivo.

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