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Qué hacer si tu cheque es incobrable y tu cuenta bancaria no tiene fondos suficientes

Aprende cómo ingresar tus cheques incobrables en QuickBooks Online.

Si un cheque que emitiste es rechazado, debes encargarte de la contabilidad en QuickBooks.

Un cheque rebota cuando tu cuenta bancaria tiene fondos insuficientes (NSF, por sus siglas en inglés) o no tiene suficiente dinero para cubrir el monto del cheque. Cuando esto sucede, su banco le cobrará una comisión bancaria o fondos insuficientes. La forma en que planeas manejar las tasas influye en cómo manejar la contabilidad. Sigue los pasos en función de cómo se devolvió tu cheque.

Solo tienes que registrar la comisión bancaria desde que se procesó tu cheque. Para ello debes hacer lo siguiente:

  1. Selecciona + Nuevo.
  2. Selecciona Gastos.
  3. Desde el Beneficiario ▼ menú desplegable:
    • Selecciona el proveedor si el banco se lo cobró.
    • Selecciona el banco si lo cargó en tu cuenta.
  4. Desde el Cuenta de pago ▼, selecciona la cuenta que usas para pagar los gastos.
  5. Para distinguirlo de otros gastos, introduce “Comisión por sobregiro” en el campo N.º de referencia .
  6. En la columna Categoría, selecciona Cargos bancarios.
  7. Introduce el importe que se te ha cobrado.
  8. Selecciona Guardar.

Debes registrar la comisión bancaria y anular el cheque, ya que tu proveedor no lo aceptó como pago. Para anular un cheque y registrar la comisión bancaria:

  1. Ve a Ventas y proveedores y selecciona Proveedores (Llévame allí).
  2. Selecciona el proveedor al que le pagaste.
  3. Busca y selecciona el cheque incobrable.
  4. Selecciona Más y, luego, selecciona Anular en el menú emergente.
  5. Confirma que deseas anular el cheque y, luego, selecciona Aceptar.
  6. Registra la comisión bancaria.
    1. Selecciona + Nuevo.
    2. Selecciona Gastos.
    3. Desde el Beneficiario ▼ menú desplegable:
      • Selecciona el proveedor si el banco se lo cobró.
      • Selecciona el banco si lo cargó en tu cuenta.
    4. Desde el Cuenta de pago ▼, selecciona la cuenta que usas para pagar los gastos.
    5. Para distinguirlo de otros gastos, introduce “Comisión por sobregiro” en el campo N.º de referencia .
    6. En la columna Categoría, selecciona Cargos bancarios.
    7. Introduce el importe que se te ha cobrado.
    8. Selecciona Guardar.

Esto hace que el cheque rebote varias veces, con varias cancelaciones y tasas bancarias.

  1. Ingresa un asiento de diario para revertir el pago con cheque incobrable.
    1. Selecciona + Nuevo.
    2. Selecciona Asiento de diario.
    3. Ingresa la fecha en que se devolvió el cheque en el campo Fecha del diario.
    4. En la primera línea, selecciona la cuenta bancaria del menú desplegable ▼ en la columna Cuenta.
    5. Ingresa el monto del cheque en la columna Débitos.
    6. En la segunda línea, selecciona Cuentas por pagar en el menú desplegable ▼ de la columna Cuenta. Se completará el monto del cheque.
    7. En la columna Nombre, selecciona el proveedor.
    8. En el campo Nota, introduce una nota por la que creaste el asiento de diario.
    9. Selecciona Guardar.
  2. Vuelve a abrir la factura de proveedores y vincula el cheque incobrable al asiento de diario.
    1. Ir a Ventas y proveedores y selecciona Proveedores (Llévame allí).
    2. Busca y selecciona el nombre del proveedor.
    3. En la Lista de transacciones, busca y selecciona el cheque incobrable.
    4. Desmarca la casilla de verificación de la factura de proveedores y, luego, selecciona la del asiento de diario.
    5. Confirma que deseas realizar los cambios y, luego, selecciona Guardar.
  3. Registra la comisión bancaria.
    1. Selecciona + Nuevo.
    2. Selecciona Gastos.
    3. Desde el Beneficiario ▼ menú desplegable:
      • Selecciona el proveedor si el banco se lo cobró.
      • Selecciona el banco si lo cargó en tu cuenta.
    4. Desde el Cuenta de pago ▼, selecciona la cuenta que usas para pagar los gastos.
    5. Para distinguirlo de otros gastos, introduce “Comisión por sobregiro” en el campo N.º de referencia .
    6. En la columna Categoría, selecciona Cargos bancarios.
    7. Introduce el importe que se te ha cobrado.
    8. Selecciona Guardar.
  4. Repite los pasos 1 a 3 para cada rebote.

Registrar el pago de la factura cuando tu cuenta bancaria tenga fondos suficientes para cubrir el pago del cheque.

  1. Cambia la fecha de pago por la fecha en que se procesó el pago.
    1. Ve a Ventas y proveedores y selecciona Proveedores (Llévame allí).
    2. Busca y selecciona el nombre del proveedor.
    3. En la Lista de transacciones, busca y selecciona el cheque incobrable.
    4. Cambia la fecha de pago.
    5. Confirma que deseas realizar los cambios y, luego, selecciona Guardar.
  2. Registra la comisión bancaria.
    1. Selecciona + Nuevo.
    2. Selecciona Gastos.
    3. Desde el Beneficiario ▼ menú desplegable:
      • Selecciona el proveedor si el banco se lo cobró.
      • Selecciona el banco si lo cargó en tu cuenta.
    4. Desde el Cuenta de pago ▼, selecciona la cuenta que usas para pagar los gastos.
    5. Para distinguirlo de otros gastos, introduce “Comisión por sobregiro” en el campo N.º de referencia .
    6. En la columna Categoría, selecciona Cargos bancarios.
    7. Introduce el importe que se te ha cobrado.
    8. Selecciona Guardar.

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