Diferencia saldo tarjeta de credito y saldo QBO

Hola Norma. Estoy aquí para aclarar cosas sobre sus saldos en QuickBooks Online (QBO).

El saldo de QuickBooks es el saldo total de todas las transacciones bancarias que ha agregado o relacionado con QuickBooks. Por otro lado, el saldo bancario es el saldo real de su banco desde la última actualización del feed bancario. Dado que el saldo bancario es mayor que su saldo de QuickBooks, puede haber algunas transacciones bancarias que estén causando la diferencia entre los dos.

Para solucionar este problema, puede comparar sus extractos bancarios con las transacciones en el registro bancario. Luego puede ingresar las transacciones que aún no están registradas en QuickBooks.

Además, puede ejecutar un informe de conciliación para obtener una descripción general de las finanzas de su empresa.

Regrese a este hilo si tiene preguntas adicionales sobre sus saldos. Siempre estamos aquí para brindarle la información que necesita.

Hello there, Norma. I'm here to clarify things about your balances in QuickBooks Online (QBO).

The QuickBooks balance is the total balance of all bank transactions that you have added or matched to QuickBooks. On the other hand, the bank balance is your bank's actual balance from the last bank feed update. Since the bank balance is greater than your QuickBooks balance, there may be some bank transactions that are causing the difference between the two.

To fix this, you can compare your bank statements with the transactions in the bank register. You can then enter the transactions that are not yet recorded in QuickBooks.

Additionally, you can run a reconciliation report to get an overview of your business' finances.

Return to this thread if you have additional questions about your balances. We're always here to provide you with the information that you need.

Please note that the initial response was in English, and the Spanish translation was generated using Google Translate.

Al hacer clik en la cuenta  y comparar con el estracto bancario estan todas las transacciones y por eso la conciliacion esta OK, sin embargo el saldo no coincide en el software QBO y en el slado de la tarjeta de credito, será porque el saldo inicial de la tarjeta de credito esta malo ver la siguiente imagen:

Ya que aparece como un CC Expense, como puedo areglaro si esta mal hecho?

Gracias por volver al hilo, Norma.

Estaré aquí para compartir información sobre cómo editar el saldo inicial de su tarjeta de crédito en QuickBooks Online.

El saldo inicial en QuickBooks se registra automáticamente como un gasto CC, por lo que no es necesario modificarlo dentro del programa. Sin embargo, si necesita ajustar la cantidad, puede editarla al valor correcto.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que cambiar el saldo inicial puede afectar sus otras cuentas conciliadas y causar discrepancias en conciliaciones futuras. Por lo tanto, se recomienda que consulte con su contador para determinar el mejor curso de acción en función de sus necesidades comerciales específicas. Si decide continuar con el cambio del saldo inicial, puede seguir los pasos que se detallan a continuación:

1. Vaya a Transacciones, luego seleccione Plan de cuentas.
2. Busque su cuenta de tarjeta de crédito y luego haga clic en Ver Registrarse.
3. Seleccione la entrada del saldo inicial, luego haga clic en el botón Editar o cambie el monto directamente en la columna Cargo.
4. Una vez hecho esto, haga clic en Guardar o Guardar y cerrar.
5. Seleccione Sí, ya que la transacción ha sido conciliada.

Además, puede encontrar orientación sobre cómo manejar asuntos relacionados con la conciliación, como cómo solucionar cualquier problema de conciliación, a través del siguiente recurso: Conozca el flujo de trabajo de conciliación en QuickBooks.

Si necesita más ayuda con el registro de su cuenta, no dude en plantear sus inquietudes aquí en el foro. Estoy disponible para ofrecerle apoyo y responder cualquier pregunta que pueda tener sobre cómo mantener sus registros de manera efectiva. Tenga en cuenta que estoy utilizando una herramienta de traducción para comunicarme con usted y que también se proporciona una respuesta en inglés. ¡Mantenerse seguro!

Thanks for coming back into the thread, Norma. 

I'll be here to share some information about editing your credit card's opening balance in QuickBooks Online.

The initial balance in QuickBooks is recorded automatically as a CC expense, so you don't need to modify it within the program. However, if you need to adjust the amount, you can edit it to the correct value. 

However, it's important to note that changing the opening balance can affect your other reconciled accounts and may cause discrepancies in future reconciliations. Therefore, it is recommended that you consult with your accountant to determine the best course of action based on your specific business needs. If you decide to proceed with changing the opening balance, you can follow the steps provided below:

1. Go to Transactions, then select Chart of Accounts.
2. Find your credit card account, then click View Register.
3. Select the opening balance entry, then click the Edit button or change the amount directly in the Charge column.
4. Once done, click Save or Save and close.
5. Select Yes, since the transaction has been reconciled.

Furthermore, you might find guidance on handling reconciliation-related matters like how to fix any reconciliation issues through the following resource: Learn the reconcile workflow in QuickBooks.

Should you require further assistance with your account register, please feel free to raise those concerns here in the forum. I am available to offer support and address any questions you may have about maintaining your records effectively. Please note that I am utilizing a translation tool to communicate with you, and an English response is also provided. Stay safe!

el saldo inicial esta correcto siendo así, mi consulta es si no concuerdan los saldo del software y del banco puede ser por las transacciones no conciliadas?

Saludos @norma.

Sí tienes razón. Las transacciones no conciliadas también pueden ser una de las razones. Si su registro bancario en QuickBooks Online (QBO) no coincide con su saldo real, varios factores pueden hacer que el saldo varíe. Sería útil comprobar por qué no coinciden en el extracto bancario y corregirlos en consecuencia.

Estas son algunas de las razones por las que los saldos no coinciden:
 

• Transacciones pendientes
• Nuevas transacciones para una cuenta conectada
• Transacciones duplicadas
• Transacciones editadas o eliminadas
• Cuenta de tarjeta de crédito (pasivo)
  
  Consulte este artículo para conocer la solución sugerida para corregir las diferencias entre el saldo de QuickBooks y el saldo bancario: aprenda qué revisar para poder comenzar a conciliar.
  
  Si aún tiene casos con situaciones no coincidentes, puede consultar estos artículos para obtener ayuda adicional.
   
• Arreglar un saldo inicial para que coincida con un extracto bancario.
• Solucionar problemas de conciliación cuando el saldo inicial es correcto.
  
  Siempre estoy aquí, lista para echarte una mano si tienes alguna otra pregunta de seguimiento sobre la Reconciliación. No dudes en responder a esta publicación. Cuidar siempre.
  
  
  
  The accuracy of the words may vary as this has been translated using Google Translate.
  
  
  

  Greetings, @norma. 
  

   

   

  Yes, you're correct. Unreconciled transactions may also be one of the reasons. If your bank register in QuickBooks Online (QBO) doesn't match your actual balance, several factors may cause the balance to vary. It would help if you verified why they didn't match on the bank statement and corrected them accordingly.

   

  Here are some reasons why balances don't match:

   

  • Outstanding transactions
  • New transactions for a connected account
  • Duplicate transactions
  • Edited or deleted transactions
  • Credit card (liability) account

   

  Please check this article for the suggested solution to Fix Differences Between QuickBooks Balance and Bank Balance: Learn what to review so you can start reconciling.

   

  If you're still experiencing cases with mismatched situations, you can refer to these articles for additional assistance:

   

  • Fix an Opening Balance to Match a Bank Statement
  • Troubleshoot Reconcile when Opening Balance is Correct

   

  I'm always here, ready to lend a hand if you have any other follow-up questions about Reconciliation. Feel free to reply to this post. Take care always.

  
  
  

  
   

Dentro de las razones por las que no concuerda dice: Cuenta de tarjeta de crédito (pasivo)

A que se refiere esa razón por la que los saldos en QBO y saldo en banco no concuerda?

Gracias por la pronta respuesta, Norma.

Una tarjeta de crédito es una cuenta que puede utilizar para pagar sus gastos o facturas, pero también es una cuenta que requiere un pago de su banco para compensar un saldo existente.

En QuickBooks Online, existen factores que afectan el saldo de sus cuentas bancarias. Entre estos factores se encuentran principalmente sus transacciones bancarias descargadas.

El saldo bancario en QuickBooks Online representa la cantidad de fondos en la cuenta bancaria conectada. El saldo de QuickBooks contiene todas las transacciones registradas en nuestro software, que incluye transacciones categorizadas y cualquier ajuste realizado.

Ahora, para solucionar este problema y si desea asegurarse de que sean iguales, consideremos categorizar y comparar sus transacciones descargadas según su extracto bancario. Puede hacerlo siguiendo los pasos descritos en este artículo: Categorizar y relacionar transacciones bancarias en línea en QuickBooks Online.

Una vez que haya resuelto el desajuste de saldos, le recomiendo conciliar la cuenta bancaria de su cliente todos los meses para garantizar que los saldos correspondan. Puede encontrar una guía detallada sobre cómo hacer esto aquí: Conciliar el flujo de trabajo.

No dude en comunicarse si tiene alguna otra pregunta sobre los saldos en QuickBooks. Estaré cerca para echarte una mano. Mantente a salvo.
​

Thank you for the prompt response, Norma.

A credit card is an account that you can use to pay your expenses or bills while this is also an account that requires a payment from your bank to offset an existing balance.

In QuickBooks Online, there are factors that affect the balance of your bank accounts. Among these factors are mainly your downloaded bank transactions.

Bank balance in QuickBooks Online represents the amount of funds in the connected bank account. QuickBooks balance contains all the transactions recorded within our software, which includes categorized transactions and any adjustments made.

Now to fix this and if you want to make sure they're equal, let's consider categorizing and matching your downloaded transactions based on your bank statement. You can do so by following the steps outlined in this article: Categorize and match online bank transactions in QuickBooks Online.

Once you have resolved the balance mismatch, I recommend reconciling your client's bank account every month to ensure that the balances correspond. You can find a detailed guide on how to do this here: Reconcile workflow.

Please feel free to reach out if you have any other questions about the balances in QuickBooks. I'll be around to lend a helping hand. Keep safe.

esta parte :

"El saldo de QuickBooks se ve afectado por todas sus transacciones en el registro y las que aún no ha revisado. Mientras que el saldo bancario se determina únicamente en función de las transacciones en el registro."

Me podrían brindar una explicación mas precisa por favor

Gracias por tu respuesta, Norma.

Quiero informarles que mi colega ha actualizado su respuesta.

El saldo bancario en QuickBooks representa los fondos totales presentes en la cuenta bancaria conectada. Por el contrario, el saldo de QuickBooks comprende todas las transacciones registradas en nuestro software, lo que incluye transacciones categorizadas y cualquier ajuste realizado en QuickBooks Online.

Tenga en cuenta: las transacciones en la pestaña Para revisión aún no forman parte del saldo de QuickBooks, ya que no se han agregado oficialmente al programa.

Además, permítame compartir algunos artículos que pueden ayudarle a cotejar y conciliar su transacción:

•Haga coincidir transacciones bancarias en línea en QuickBooks Online.

•Reparar transacciones bancarias descargadas en QuickBooks Online.

•Solucione problemas la primera vez que concilia una cuenta en QuickBooks Online.

Si todavía tienes preguntas, siempre puedes comentar el hilo o publicar uno nuevo. Que tengas un lindo día y cuídate.

La precisión de estas palabras puede variar según las traduzca el traductor de Google.

Thank you for your response, Norma.

I want to inform you that my colleague has updated their answer.

Bank Balance in QuickBooks represents the total funds present in the connected bank account. By contrast, the QuickBooks balance comprehend all transactions recorded within our software, which includes categorized transactions and any adjustments made in QuickBooks Online. 

Please note: Transactions under the For Review tab aren't part of the QuickBooks balance yet as this haven't added officially into the program.

Moreover, let me share some articles that can help you on matching and reconciling your transaction:

•Match online bank transactions in QuickBooks Online.

•Fix bank transactions downloaded in QuickBooks Online.

•Fix issues the first time you reconcile an account in QuickBooks Online.

If you still have questions, you can always comment on the thread or post a new one. Have a lovely day and take care.

The accuracy of this words may vary as it is translated by Google translator.

"El saldo bancario en QuickBooks representa los fondos totales presentes en la cuenta bancaria conectada. Por el contrario, el saldo de QuickBooks comprende todas las transacciones registradas en nuestro software, lo que incluye transacciones categorizadas y cualquier ajuste realizado en QuickBooks Online."

Partiendo de que el saldo son los fondos totales en tarjeta de crédito en este caso, el saldo total al que se refiere es el que se obtiene al hacer la reconciliación bancaria?

Porque el saldo segun estracto de la tarjeta de credito es de $19,069.74 justo coincide con mi conciliación pero al darle click a la cuenta de la tarjeta de credito es otro monto por eso consulto a que fondo total se refiere en el argumento dado por  JoanaC, muestro imagen 1 de la conciliacion e imagen 2 donde el saldo marcado en circulo verde desconzco de donde se toma si ya esta todo conciliado el mes de enero:

 imagen 2

Gracias por volver a la comunidad, Norma.

Puede resultar frustrante que el saldo que se muestra en QuickBooks no coincida con el saldo del extracto de su tarjeta de crédito. Estoy aquí para ayudarlo y guiarlo en la dirección correcta sobre cómo manejar adecuadamente su inquietud.

Antes de comenzar, Tenga en cuenta que estoy usando el traductor de Google para transcribir mis respuestas Además, tengo que hacer algunas preguntas sobre el tema para estar en la misma página.Con respecto al saldo total, ¿se refiere al monto del saldo inicial en la página de Conciliación o al valor que se muestra en el registro de su tarjeta de crédito (sección Saldo final)? Cualquier detalle que pueda proporcionar garantizará que pueda ofrecer la mejor solución posible.

Si te refieres al saldo inicial, es el monto en la cuenta al comienzo del período que estás revisando. La cifra debe coincidir con la que figura en su extracto bancario para el mismo día de inicio.

Explore este artículo para saber más sobre las causas de los problemas iniciales de saldo: solucione problemas de cuentas que concilió en el pasado en QuickBooks Online. También contiene soluciones sobre cómo equilibrar la cantidad.

Además, las entradas que se muestran en la página de Conciliación son las registradas en su empresa. incluidos los agregados desde la página Banca. Mientras el monto del saldo final esté en el registro de su tarjeta de crédito, puede consultar las respuestas compartidas por mi colega anteriormente.

Si desea obtener más información sobre el origen del monto en el registro de tarjetas de crédito, puede considerar comunicarse con un contador para obtener más ayuda. Pueden revisar las transacciones rastreadas en la cuenta. Además, pueden guiarle sobre cómo solucionar problemas en la cuenta y asegurarse de que todos los montos coincidan para mantener sus registros en orden.

Tengo algunos recursos que puedes usar en el futuro. Estos artículos contienen soluciones sobre cómo manejar problemas de conciliación y otras tareas relacionadas con la banca. Explore cada uno para obtener instrucciones detalladas:

• Solucione problemas la primera vez que concilia una cuenta en QuickBooks Online
• Solucionar problemas al final de una conciliación en QuickBooks Online
• Deshacer o eliminar transacciones de conciliaciones en QuickBooks Online
• Encuentre ayuda con fuentes bancarias y conciliación de cuentas

Si tiene otras inquietudes sobre la conciliación o necesita más ayuda para navegar por QBO, deje un comentario a continuación. Volveré para ayudarte y asegurarme de que estés atendido. Que te vaya bien, Norma.

Thank you for coming back to the Community, Norma.

It can be frustrating when the balance shown in QuickBooks doesn't match the balance on your credit card statement. I'm here to help and guide you in the right direction on how to properly handle your concern.

Before we start, please know I'm using Google Translate to transcribe my answers. Also, I have to ask a few questions about the issue to get me on the same page. Regarding the total balance, are you referring to the beginning balance amount on the Reconciliation page or the value shown in your credit card register (Ending Balance section)? Any details you can provide will ensure that I can offer the best possible solution.

If you're referring to the beginning balance, it's the amount in the account at the beginning of the period you're reviewing. The figure should match what's on your bank statement for the same start day. 

Explore this article to know more about what causes beginning balance issues: Fix issues for accounts you've reconciled in the past in QuickBooks Online. It also contains solutions on how to balance the amount. 

Also, the entries displayed on the Reconciliation page are the ones recorded in your company. including the transactions added from the Banking page. For the ending balance amount in your credit card register, you can refer to the answers shared by my colleague above.

If you wish to learn more about where the amount in the credit card register comes from, you can consider reaching out to an accountant for further assistance. They can review the transactions tracked on the account. Also, they can guide you on how to troubleshoot issues in the account and make sure all the amounts match to keep your records in order. 

I've got some resources that you can use in the future. These articles contain solutions on how to manage reconciliation problems and other banking-related tasks. Browse through each one for detailed instructions: 

• Fix issues the first time you reconcile an account in QuickBooks Online
• Fix issues at the end of a reconciliation in QuickBooks Online
• Undo or remove transactions from reconciliations in QuickBooks Online
• Find help with bank feeds and reconciling accounts

Should you have other reconciliation concerns or need further assistance navigating through QBO, leave a comment below. I'll get back to help and make sure you're taken care of. Have a good one, Norma.

buen dia lo que deseo conocer es de donde se toma el saldo que aparece en circulo verde, ya que en estracto bancario de la tarjeta de credito el saldo es otro y cabe mencionar que ya esta conciliada la tarjeta de credito:

buen dia lo que deseo conocer es de donde se toma el saldo que aparece en circulo verde, ya que en estracto bancario de la tarjeta de credito el saldo es otro y cabe mencionar que ya esta conciliada la tarjeta de credito:

Te agradezco que hayas vuelto al hilo, Norma.

Estaré encantado de brindarle información adicional sobre su inquietud.

En QuickBooks Online, el saldo bancario es el saldo bancario real de su cuenta desde la última actualización de la fuente bancaria, mientras que el saldo final o saldo de QuickBooks es la suma de todas las transacciones bancarias que agregó o igualó.

Además, si la cuenta ya está conciliada pero el saldo bancario y el saldo de QuickBooks aún no coinciden, puede consultar este artículo sobre cómo solucionarlo: Solucione problemas de cuentas que concilió en el pasado en QuickBooks Online. Este enlace también incluye información sobre las causas de los problemas de saldo.

Además, adjunto estos artículos para obtener más orientación sobre cómo equilibrar su libro y cómo revisar y exportar informes de conciliación:

• Conozca el flujo de trabajo de conciliación en QuickBooks
• ¿Cómo veo, imprimo o exporto un informe de conciliación?

Descargo de responsabilidad, utilicé una de nuestras herramientas de traducción para traducir su publicación al inglés.

Tenga en cuenta que siempre estoy presente en la comunidad para ayudarlo con sus inquietudes relacionadas con QuickBooks, especialmente con los saldos bancarios y de QuickBooks.

I appreciate you getting back to the thread, Norma.

I'll be glad to provide additional information about your concern.

In QuickBooks Online, the Bank Balance is the actual bank balance of your account from the last bank feed update, while the Ending Balance or QuickBooks balance is the sum of all bank transactions that you've added or matched.

Additionally, if the account is already reconciled but still the bank balance and the QuickBooks balance doesn't match, you can check out this article on how to fix: Fix issues for accounts you've reconciled in the past in QuickBooks Online. This link also includes information on what causes the balance issues.

Furthermore, I'm attaching these articles for further guidance in balancing your book and on how to review and export reconciliation reports:

• Learn the reconcile workflow in QuickBooks
• How do I view, print, or export a reconciliation report

Disclaimer, I used one of our translator tools to translate your post in English.

Please know that I'm always around here in the Community to help you with your QuickBooks-related concerns especially with matching bank and QuickBooks balances.

donde puedo ver la ultima actualizacion de la tarjeta de credito vinculada a QBO? 

porque exporte el plan de cuentas de la tarjeta de credito a excel para sumar y restar pero no logro descifrar de donde toma el saldo de la tarjeta de credito, puede ayudarme?

Hola Norma Galán!

¡Gracias por comunicarte con la comunidad! Para actualizar su fuente bancaria para ver o descargar la transacción bancaria reciente, siga estos pasos a continuación:

1. Vaya a Transacciones, luego seleccione Transacciones bancarias (Llévame allí).
2. Seleccione Actualizar.

Una vez completado, podrá categorizar y revisar la información descargada. Déjame saber si tienes más preguntas de seguimiento. Esperamos poder ayudarte.

Segui los pasos que me indicó (actualize), sin embargo, sigue mostrando el saldo que no coincide con el saldo del estracto bancario de la tarjeta de credito, lo muestro sombreado en verde en la siguiente imagen:

Gracias por publicar nuevamente en este hilo, Norma.

Me gustaría remitirlo a nuestro equipo de soporte, que puede manejar su inquietud de manera segura y oportuna.

En este caso, sugiero comunicarse con nuestro equipo de soporte técnico. De esa manera, pueden guiarlo en la revisión de su cuenta y las transacciones en su caja registradora para ver el motivo por el cual tiene saldos no coincidentes. Nuestro equipo de soporte en vivo puede guiarlo a través del proceso de resolución a través de una sesión de pantalla compartida con ellos.

Así es cómo:

1. Desde la ficha de tu empresa, accede al menú Ayuda.
2. Elija la pestaña Buscar y luego haga clic en Contáctenos.
3. Ingrese una breve descripción de su inquietud y luego presione Hablemos.
4. Seleccione Devolución de llamada de la opción.
5. Ingrese su información de contacto y haga clic en Recibir una llamada.

Para obtener más información sobre el cronograma, consulte este artículo: Soporte en línea de QuickBooks.

Dejo este artículo para recursos futuros: Conozca el flujo de trabajo de conciliación en QuickBooks.

Descargo de responsabilidad, utilicé una de nuestras herramientas de traducción para traducir su publicación al inglés.

Vuelva a este hilo si tiene otras inquietudes bancarias. Siempre estoy aquí para ti.

Thank you for posting again to this thread, Norma.

I'd like to route you to our support team, which can handle your concern in a secure and timely manner.

In this case, I suggest reaching out to our Technical support team. That way, they can guide you in reviewing your account and transactions on your register to see the reason why you have mismatched balances. Our live support team can guide you through the resolution process through a screen-sharing session with them.

Here's how:

1. From your company file, go to the Help menu.
2. Choose the Search tab and then click on Contact Us.
3. Please enter a brief description of your concern, then hit Let's Talk.
4. Select Callback from the option.
5. Enter your contact information and click Get a call.

For further information on the schedule, see this article: QuickBooks Online Support.

I'm leaving this article for future resources: Learn the reconcile workflow in QuickBooks.

Disclaimer, I used one of our translator tools to translate your post in English.

Please get back to this thread if you have other banking concerns. I'm always here for you.

ellos me ayudaran para ver porque no jala el saldo correcto del banco?

[La respuesta original se tradujo al inglés a través de Google Translate.] 

Gracias por respondernos en este hilo, Norma Galan.

Eso es correcto. Si sigue los pasos enumerados anteriormente, el agente de QuickBooks Online podrá usar su capacidad de compartir su pantalla para analizar su cuenta con más profundidad. Podrán determinar por qué no se está extrayendo la cuenta bancaria correcta. 

No dude en ponerse en contacto con nosotros si tiene alguna otra pregunta. ¡Cuídate!

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[Original response was translated to English via Google Translate.]

Thanks for getting back to us on this thread, Norma Galan.

That's correct. By following the steps listed above, the QuickBooks Online agent will be able to use their ability to share your screen to take a more in depth look at your account. They will be able to determine why the correct bank account isn't being pulled from. 

Please don't hesitate to reach back out if you have any other questions. Take care!

analizando el saldo de la tarjeta de credito del banco debe ser igual al saldo de QBO si este no es igual, independiente de si la conciliacion esta correcta, puede deberse a las nuevas transacciones registradas posteriormente a cuando se realizo la actualizacion de la tarjeta en QBO ese saldo debe de cuadrar cierto? es decir el saldo disponible que se obtuvo al momento cuando se actualizo QBO y no el saldo que quedo al realizar la conciliacion, es correcto mi argumento?